KYT та моніторинг транзакцій
Контроль ризиків на всіх етапах завдяки моніторингу транзакцій у реальному часі
Перевіряйте вік клієнта під час продажу товарів, послуг або контенту з віковими обмеженнями - за допомогою державного документа та технологій цифрової ідентифікації Identomat. Швидко, безпечно, у будь-якій країні та без зайвих кроків.
Проблематика
Чому моніторинг транзакцій важливий
Онбординг це ще не все
Перевірка клієнта під час реєстрації лише перший етап. Ризики можуть виникати пізніше, зокрема через поведінку під час транзакцій.
Підозріла активність потребує швидкої реакції
Нетипові перекази, зміни у поведінкових патернах і ризиковані дії потрібно виявляти на ранніх етапах.
Ручна перевірка не масштабується
Із зростанням обсягів транзакцій командам комплаєнсу потрібні автоматизація та чіткі процеси, щоб встигати за навантаженням.
Ефективніший моніторинг - надійніший комплаєнс
Якісний моніторинг транзакцій допомагає командам виявляти ризики, розслідувати сповіщення та забезпечувати кращий контроль у сфері AML.
Єдина модульна платформа
Єдиний підхід до довіри та комплаєнсу на всіх етапах циклу клієнта
Більшість компаній використовують окремі інструменти для верифікації особи, AML-скринінгу, моніторингу транзакцій і управління кейсами. Identomat об’єднує все це в єдину систему, щоб сигнали не губилися, рішення ухвалювалися швидше, а комплаєнс ставав проактивним, а не реактивним.
IDV
Верифікація документів, що посвідчують особу
KYC
Знай свого клієнта та бізнес
AML-скринінг
Санкції, PEP та негативні згадки в медіа
Моніторинг транзакцій
KYT у реальному часі та аналіз поведінки
Управління кейсами
Обробка сповіщень та розслідування
Звітність
Формування SAR/STR та журнал аудиту
Робочі процеси
Ефективніший підхід до моніторингу та виявлення ризиків
Дізнайтеся, як Identomat відстежує транзакції, оцінює ризики, формує сповіщення та допомагає швидше розслідувати підозрілі операції.
Крок 1
Збір даних про транзакції та клієнтів
Дані про транзакції надходять у систему через інтеграції та зіставлені поля. Бізнес може налаштовувати структуру даних і правила, за якими запускається моніторинг.
Крок 2
Застосування правил, оцінки ризиків і скринінгу
Транзакції оцінюються за допомогою налаштовуваних правил, оцінки ризиків, формул і AML-скринінгу для виявлення підозрілих операцій.
Крок 3
Формування сповіщень і присвоєння статусів
Коли виявляються підозрілі патерни або збіги під час скринінгу, система створює сповіщення та присвоює статуси, наприклад, «підтверджено», «відхилено», «на перевірці», «AML-блокування» або «на ручній перевірці».
Крок 4
Перевірка та розслідування кейсів
Команди комплаєнсу можуть переглядати позначені транзакції, відкривати AML-кейси, аналізувати супровідні дані, оцінювати результати та фіксувати виконані дії. Також вони можуть закривати кейси й відстежувати хибні спрацювання.
Step 5
Звітність, оптимізація та безперервний моніторинг
Команди можуть формувати звіти, переглядати сповіщення, налаштовувати порогові значення, коригувати правила та поступово підвищувати ефективність. Безперервний моніторинг є ключовою складовою сучасних AML та KYT-рішень.
Ключові можливості моніторингу транзакцій від Identomat
Моніторинг транзакцій від Identomat - це KYT-рішення, яке допомагає бізнесу відстежувати транзакції, виявляти підозрілі операції та швидше ухвалювати AML-рішення.
Моніторинг транзакцій
Безперервно відстежуйте транзакції та виявляйте підозрілі патерни в реальному часі.
Виявлення підозрілої активності
Визначайте нетипову поведінку на основі налаштованих правил, порогових значень і ризик-логіки.
Підтримка AML-розслідувань
Перетворюйте сповіщення на кейси та допомагайте комплаєнсу швидше їх перевіряти й ухвалювати рішення.
Об’єднання ризиків в єдиному процесі
Поєднуйте дані про транзакції, контекст клієнта та управління кейсами в одному робочому процесі.
Переваги
Де не працює традиційний моніторинг транзакцій
Розрізнена система
Моніторинг відокремлений від онбордингу
Сповіщення не містять контексту клієнта
Хибні спрацювання перевантажують аналітиків
Розслідування відбуваються в різних інструментах
Ланцюг рішень складно відстежити й обґрунтувати
Моніторинг транзакцій від Identomat
Єдине бачення ризиків клієнта та транзакцій
Скринінг у реальному часі до завершення транзакції
Багаторівнева оцінка ризиків на основі статичних і динамічних факторів
Вбудоване управління кейсами та SAR-процеси
Повний контроль і прозорість на всіх етапах
Сценарії використання
KYT у різних галузях
Дізнайтеся, як різні галузі можуть використовувати моніторинг транзакцій для виявлення підозрілих операцій, посилення AML-контролю та пришвидшення розслідувань.
Фінтех та платіжні платформи
Працюйте з високими обсягами транзакцій, своєчасно виявляйте підозрілі операції та пришвидшуйте AML-перевірки. Identomat поєднує моніторинг транзакцій із верифікацією клієнтів, AML-скринінгом і робочими процесами в єдиному середовищі.
Банки та платіжні установи (EMI)
Побудуйте ефективніший постійний моніторинг переказів, активності рахунків і ризиків клієнтів. Identomat надає інструменти для виявлення нетипових патернів, формування сповіщень і проведення розслідувань із більшою структурованістю та контролем.
Криптобіржі та VASP
Підтримуйте KYT-процеси у високошвидкісних і високоризикових середовищах, де критично важлива прозорість транзакцій. Identomat допомагає поєднати моніторинг транзакцій із ширшими KYC та AML-процесами для ефективнішого постійного комплаєнсу.
Кредитні платформи
Виявляйте нетипову поведінку під час фінансування та погашення, раніше знаходьте ризикові сигнали й ухвалюйте обґрунтованіші рішення. Identomat допомагає поєднати транзакційну активність із контекстом клієнта та AML-процесами.
Маркетплейси та платформи для мерчантів
Відстежуйте платіжну активність у платформах із великою кількістю користувачів і виявляйте патерни, що потребують перевірки. Identomat допомагає об’єднати сповіщення, видимість ризиків і процеси розслідування в одному середовищі.
Інвестиційні та трейдингові платформи
Посилюйте контроль за транзакційною поведінкою клієнтів і швидше реагуйте на підозрілу активність. Identomat підтримує робочі процеси моніторингу в реальному часі, яким важливі прозорість, швидкість і операційний контроль.
Безпека та комплаєнс
Партнер, якому можна довіряти
Рішення Identomat підтверджені провідними галузевими сертифікаціями, що засвідчують нашу відданість найвищим стандартам безпеки та комплаєнсу.
FAQ
Поширені запитання
Все, що потрібно знати про товар і виставлення рахунків.
Що означає KYT?
KYT - це Know Your Transaction («знай свою транзакцію»). На практиці це моніторинг транзакцій, який використовується для виявлення підозрілої активності, підтримки AML-контролю та забезпечення постійної видимості ризиків клієнта для команд комплаєнсу після онбордингу.
Чим моніторинг транзакцій відрізняється від скринінгу транзакцій?
Скринінг транзакцій зазвичай є разовою перевіркою конкретного платежу перед його обробкою - найчастіше за санкційними списками, списками спостереження або переліками заборонених осіб. Моніторинг транзакцій аналізує активність у часі, щоб виявляти патерни, аномалії та ширші поведінкові ризики, які може пропустити одноразова перевірка.
Які дані зазвичай потрібні для налаштування моніторингу транзакцій?
Більшість систем моніторингу транзакцій починаються з даних про транзакції та відповідного контексту клієнта. В Identomat процес стартує зі збору транзакційних даних через інтеграції та зіставлені поля, після чого ці дані поєднуються з ризик-правилами, сповіщеннями, контекстом клієнта та процесами управління кейсами.
Як моніторинг транзакцій допомагає зменшити кількість хибних спрацювань?
Ефективні системи моніторингу зменшують кількість хибних спрацювань завдяки використанню налаштовуваних правил, ризик-орієнтованих порогів, контексту клієнта та постійного вдосконалення замість жорсткої універсальної логіки. Мета - виявляти справді підозрілу поведінку та зменшувати кількість зайвих ручних перевірок.
У чому різниця між моніторингом на основі правил і моніторингу поведінки?
Моніторинг на основі правил спрацьовує на заздалегідь визначені сценарії, наприклад, перевищення порогів або конкретні ризикові тригери. Поведінковий моніторинг аналізує відхилення, патерни та взаємозв’язки з часом. Найефективніші системи зазвичай поєднують обидва підходи, щоб виявляти як очевидні ризики, так і більш приховану підозрілу поведінку.
Чому безперервний моніторинг важливий, навіть якщо транзакція спочатку виглядає безпечною?
Тому що ризик може змінюватися з часом. Нові санкції, нова інформація про контрагентів або виявлені згодом підозрілі патерни можуть зробити раніше безпечну транзакцію ризикованішою. Безперервний моніторинг допомагає командам комплаєнсу вчасно виявляти такі зміни та реагувати до того, як ризики зростуть.