AML-перевірка
AML-перевірка для виявлення ризиків у реальному часі
Перевіряйте фізичних і юридичних осіб за санкційними списками, PEP, негативними згадками в медіа та тисячами списків спостереження - з налаштовуваними порогами збігів і сценаріями моніторингу, інтегрованими у ваш KYC-процес.
Перевагы
Повний, конфігурований і безперервний процес AML-перевірки
Гнучке налаштування скорингу
Зменшуйте кількість хибних спрацювань, не пропускаючи реальні збіги.
Постійний моніторинг
Автоматизуйте первинну та повторну перевірку.
Єдина звітність
Забезпечте централізований перегляд результатів із системою сповіщень та уніфікованою звітністю.
Безперервний онбординг
Забезпечте безперешкодний онбординг, інтегрувавши AML у той самий процес.
Як це працює
AML-перевірка у 4 кроки
Крок 1
Скринінг
Зіставляйте дані про фізичних або юридичних осіб - на основі IDV-даних на основі ручного введення уповноваженим співробітником, зіставляючи їх зі списками спостереження.
Крок 2
Оцінки збігів
Обирайте методи скорингу та налаштовуйте пороги чутливості, щоб контролювати рівень спрацювань і зменшувати кількість хибнопозитивних результатів.
Крок 3
Рішення
Застосовуйте власні процеси та логіку прийняття рішень для схвалення, відхилення або передачі кейсів на додатковий розгляд.
Крок 4
Моніторинг
Запускайте перевірки за запитом або активуйте автоматизований безперервний моніторинг для постійного забезпечення відповідності вимогам.
Модулі
Моделі моніторингу
Проводьте захищену онлайн-сесію відеоверифікації за участю агента та клієнта (двосторонній формат) або перевіряйте кількох учасників під час одного дзвінка (багатосторонній формат) - з однаково високим рівнем комплаєнс-перевірок, фіксацією доказів і повним аудиторським слідом.
Автоматичний скринінг
Автоматично запускайте перевірки за списками PEP, санкційними переліками у межах вашого робочого процесу.
Розгляд кейсу
Позначайте збіги, що перевищують встановлений поріг скорингу, та передавайте їх агенту для розгляду.
Дельта-моніторинг
Перевіряйте лише ті дані, що змінилися з часом, і зберігайте результати в журналах для аудиту.
Єдиний пошук
Проведіть швидку разову перевірку особи та отримайте результати за кілька секунд.
Завантаження списку
Перевіряйте багатьох клієнтів одночасно.
Швидка первинна оцінка
Використовуйте UI або API для швидкого виявлення підозрілих користувачів.
Скоринг
Скоринг збігів під вашим контролем
Identomat підтримує кілька підходів до скорингу, щоб ви могли адаптувати параметри до своїх нормативних і операційних потреб.
Logic-v1 (на основі правил)
Детерміновані правила з фонетичним і нечітким зіставленням, підтримкою ідентифікаторів (наприклад, IMO, ISIN, LEI, OGRN, INN) та застосуванням штрафних коефіцієнтів у разі розбіжностей у додатковій інформації (країна, дата народження, стать, адреса).
На основі імені / з урахуванням додаткових даних
Підхід Name-based застосовує алгоритми Jaro-Winkler і Soundex для розширеного зіставлення імен, що особливо актуально за відсутності інших даних. Підхід Name-qualified коригує оцінку збігу з урахуванням розбіжностей у даті народження або громадянстві (для фізичних осіб), а також у реєстраційних чи податкових ідентифікаторах (для юридичних осіб).
Regression-v1 / Regression-v2
Скоринг на основі логістичної регресії з урахуванням багатьох ознак; найбільш ефективний за використання кількох даних (дата народження, громадянство, адреса, податкові ідентифікатори). Високі оцінки формуються переважно для збігів за кількома даними (наприклад, ім’я + дата народження або номер документа).
Функції
У нас є всі необхідні функції - ми подбали про все.
Комплексна AML-перевірка
Автоматизовані сповіщення та звітність
Постійний моніторинг
Налаштовувані параметри
Integration with IDV & KYC Processes
Скринінг негативних медіа-згадок
Відповідність міжнародним регуляторним вимогам
І багато іншого
Списки
Джерела та списки для перевірки
Ми підтримуємо тисячі списків спостереження для проведення скринінгу.
Оновлюється щодня
Політично значущі особи (PEP)
Оновлюється щодня
Цінні папери, що перебувають під санкціями
Оновлюється щотижня
Набори даних Open Ownership
Оновлюється щодня
Дані про ордери на арешт і осіб, причетних до кримінальної діяльності
Оновлюється щодня
Компанії та фізичні особи, позбавлені права діяльності
Оновлюється щодня
Maritime-Санкції, пов’язані з морською діяльністю sanctions
Оновлюється щодня
Регуляторні списки спостереження
Ознайомитися з повним переліком
White-label платформа
Налаштуйте вигляд і стиль під свій бренд.
Identomat безперешкодно інтегрується з вашим наявним стилем на всіх платформах. Наша передова платформа верифікації особи пропонує конфігуровані сценарії, налаштовуваний UI/UX та модульну архітектуру, а також можливість повного white-label брендування рішення.
Гнучке візуальне налаштування
Налаштуйте кольори, логотип, формат тексту, а також окремі параметри макета, щоб процес верифікації органічно поєднувався з вашим продуктом, залишаючись водночас послідовним і надійним.
Інтегрується з вашим технологічним стеком
Вбудовуйте процес за допомогою SDK або API та підключайте його до ваших наявних систем із мінімальними зусиллями. Дані, події та результати органічно інтегруються у ваші процеси без необхідності змінювати робочі процеси.
Оптимізована верифікація
Використовуйте правила маршрутизації та автоматизовані перевірки для проходження користувачами необхідних етапів процесу. Стандартні випадки обробляються без участі оператора, а на ручний перегляд передаються лише виняткові ситуації.
Сертифікації
Безпечна дистанційна верифікація, підтверджена сертифікаціями
Під час сесій відеоідентифікації (KYC) обробляються дані підвищеної чутливості, тому безпека є фундаментальним принципом рішення. Identomat працює відповідно до провідних галузевих стандартів і найкращих практик у сфері захисту інформації, управління доступом та забезпечення аудиту. Захищене зберігання даних, шифрування та детальні журнали перевірки дозволяють підтримувати відповідність нормативним вимогам і формують прозорий аудиторський слід для кожної сесії.
FAQ
Поширені запитання
Все, що потрібно знати про товар і виставлення рахунків.
Що таке AML-скринінг і чому він необхідний під час онбордингу клієнтів?
AML-скринінг - це процес перевірки фізичних осіб або компаній за санкційними списками, базами PEP (політично значущих осіб), негативними згадками в медіа (adverse media) та іншими регуляторними списками спостереження. Ця перевірка необхідна для запобігання фінансовим злочинам, дотримання вимог AML-регулювання та зменшення ризику взаємодії з підсанкційними або високоризиковими особами під час онбордингу клієнтів і подальшої співпраці.
У чому різниця між AML-скринінгом і постійним AML-моніторингом?
AML-скринінг зазвичай проводиться під час онбордингу клієнта або під час періодичних перевірок. Постійний AML-моніторинг передбачає регулярну повторну перевірку клієнтів упродовж часу, щоб виявляти нові ризики - наприклад, появу в санкційних списках, зміну статусу PEP або нові негативні згадки в медіа. Це допомагає забезпечувати безперервну відповідність вимогам після онбордингу.
Як Identomat зменшує кількість хибних спрацювань, не пропускаючи реальні AML-ризики?
Identomat дозволяє керувати оцінкою збігів за допомогою налаштовуваних порогів і кількох моделей скорингу. Налаштовуючи рівень чутливості та знижуючи оцінку для невідповідних атрибутів, команди можуть зменшити кількість зайвих сповіщень, водночас виявляючи справжні сигнали ризику, які потребують перевірки.
Які джерела даних і списки спостереження використовуються в AML-скринінгу Identomat?
Identomat здійснює перевірку за тисячами глобальних джерел даних, включно із санкційними списками, базами PEP (політично значущих осіб), негативними згадками в медіа (adverse media), регуляторними списками спостереження, базами кримінальних осіб і організацій, списками дискваліфікованих осіб (debarment lists), а також санкціями, пов’язаними з морською діяльністю.Дані регулярно оновлюються, щоб забезпечити актуальні результати AML-скринінгу.
Чи можна інтегрувати AML-скринінг у наявні процеси KYC та онбордингу?
Так. AML-скринінг можна інтегрувати безпосередньо в той самий процес KYC, використовуючи дані з перевірки особи або інформацію, надану оператором.Результати перевірок, сповіщення та прийняті рішення централізуються, що дозволяє зберігати ефективність процесу онбордингу та водночас відповідати вимогам комплаєнсу.
Яка операційна підготовка потрібна для використання AML-скринінгу та моніторингу?
AML-скринінг впроваджується через API та налаштовується відповідно до ваших робочих процесів. Команди визначають правила скорингу, сценарії прийняття рішень і режими моніторингу, тоді як сповіщення та звіти допомагають проводити перевірки комплаєнсу й аудити з мінімальними ручними зусиллями.