KYC / CDD-анкета
Гнучке рішення для збору даних відповідно до вимог CDD та EDD. Конструюйте вебформи та інтегруйте їх у клієнтський онбординг на веб- і мобільних каналах без додаткових технічних складнощів.
Виклик та рішення
Що таке KYC / CDD-анкети?
Анкети KYC/CDD від Identomat забезпечують швидкий збір необхідних даних. Верифікація особи підтверджує ідентичність, а анкета додає важливий контекст щодо діяльності клієнта та джерел коштів. У результаті KYC стає інструментом зваженого управління ризиками з чітким розумінням, коли потрібна поглиблена перевірка (EDD).
Глибокий аналіз профілю клієнта
Системно фіксуйте бекграунд, активність і ризик-фактори.
Відповідність регуляторним вимогам
Майте доказ того, що перевірка була повною та обґрунтованою.
Переходьте до EDD за потреби
Запускайте поглиблені перевірки лише для кейсів із підвищеним ризиком - без зайвого навантаження для всіх інших.
Як це працює
Запустіть KYC/CDD-анкету у 3 прості кроки
Крок 1
Створення анкети
Створюйте розділи та поля швидко за допомогою no-code конструктора Identomat. Налаштовуйте елементи інтерфейсу відповідно до вашого бренду.
Крок 2
Налаштування адаптивності
Збирайте тільки необхідні дані, мінімізуючи зайві кроки. Налаштовуйте умовну логіку для автоматичного переходу до CDD. Включайте CDD у процес онбордингу та активуйте додаткову верифікацію для високоризикових випадків.
Крок 3
Результати перевірки
Переглядайте результати по кожному кейсу в дашборді Identomat за потреби. Забезпечуйте послідовний, прозорий і готовий до аудиту процес.
Функціонал та переваги
CDD-анкета для реальних кейсів KYC
KYC-платформа Identomat створена для комплексного захисту персональних даних на всіх етапах. Від відповідей в анкеті до розгляду кейсів - кожен крок забезпечує безпечну обробку, контрольований доступ і готовність до аудиту. На підтвердження цього Identomat дотримується провідних галузевих стандартів безпеки та має відповідні сертифікації.
Анкети для користувачів та операторів
Створіть анкету для клієнта із самостійно задекларованими даними та окремий чек-лист для оператора - для відео KYC або ручної перевірки.
Правила та маршрутизація кейсів
Відображайте лише релевантні запитання залежно від попередніх відповідей, сегмента клієнта або ризик-сигналів та за потреби ескалуйте з CDD до EDD.
Усі необхідні типи полів
Текстові поля, чекбокси, перемикачі (radio buttons), мультивибір та інші формати - з чіткою структурою для зручного аналізу та готовності до аудиту.
Налаштування мови та UX
Налаштовуйте мову анкети, підписи полів і допоміжні тексти. Підтримуйте єдиний стиль відповідно до вашого бренду та процесу онбордингу.
Інтеграція у повний процес Identomat
Поєднуйте анкети з ID-верифікацією, liveness, AML-скринінгом, перевіркою телефону та email, а також іншими перевірками - в межах єдиного інтегрованого процесу.
Політика безпеки
Де KYC/CDD-анкета працює найефективніше
Безпека та комплаєнс
Сертифіковано та готово до аудиту
Платформа KYC від Identomat гарантує комплексний захист персональних даних на всіх етапах процесу. Кожен крок - від збору інформації до прийняття рішення - відповідає вимогам безпечної обробки, контрольованого доступу та комплаєнсу. Identomat працює відповідно до міжнародних стандартів безпеки та підтримує відповідні сертифікації.
FAQ
Поширені запитання
Все, що потрібно знати про товар і виставлення рахунків.
Яка інформація зазвичай збирається через анкету KYC / CDD?
Анкети KYC / CDD збирають контекстну інформацію, яка виходить за межі простої перевірки особи. Зазвичай це включає інформацію про клієнта, джерело коштів, очікувану активність, мету використання сервісу та індикатори ризику. Анкета полягає в тому, щоб зрозуміти як і з якою метою клієнт буде користуватися вашим сервісом, а не лише встановити його особу.
Чим відрізняються KYC, CDD та EDD і як їх об’єднати в одному процесі?
KYC підтверджує особу клієнта, CDD оцінює рівень ризику клієнта, а EDD передбачає більш поглиблені перевірки для випадків із підвищеним ризиком. З Identomat анкети CDD є частиною процесу онбордингу та можуть автоматично переходити до EDD, якщо відповіді, поведінка або сигнали ризику потребують додаткової перевірки.
Чому запитання KYC / CDD важливі для комплаєнсу та оцінки ризиків?
Анкети надають контекст, якого очікують регулятори під час оцінки ризику клієнта. Вони допомагають пояснити наміри клієнта, характер його діяльності та рівень ризику, що дозволяє командам обґрунтовувати свої рішення, застосовувати пропорційні заходи контролю та демонструвати, що ризики були належним чином виявлені й опрацьовані.
Чи можуть анкети KYC / CDD адаптуватися залежно від ризику клієнта або його відповідей?
Так. Identomat підтримує умовну логіку, завдяки якій користувачеві відображаються лише релевантні запитання. Клієнти з низьким рівнем ризику проходять процес швидше, тоді як для випадків із підвищеним ризиком автоматично запускаються додаткові запитання або перевірки. Це допомагає забезпечити глибшу перевірку там, де це необхідно.
Як комплаєнс переглядає і використовує результати анкет?
Відповіді структуровані, стандартизовані та доступні в дашборді Identomat для перегляду за потреби. Це спрощує роботу комплаєнсу: вони можуть оцінювати ризики, документувати рішення не покладаючись на неструктуровані електронні листи чи документи.
Чи можна повторно використовувати або стандартизувати анкети KYC / CDD для різних сценаріїв онбордингу?
Так. Анкети можна повторно використовувати та стандартизувати для різних продуктів, регіонів або сегментів клієнтів. Це забезпечує послідовність у зборі даних, спрощує внутрішні процеси та допомагає командам застосовувати єдину логіку комплаєнсу в усіх сценаріях онбордингу.