KYB Верифікація

KYB рішення для перевірки бізнесу та UBO

Перевіряйте компанії, структуру власності та кінцевих бенефіціарних власників дистанційно швидша онбординг - процедура, нижчі ризики та посилена відповідність вимогам законодавства.

Замовити демо

Отримати презентацію продукту

Типи KYB

KYB, що адаптується до вашого рівня ризику - а не навпаки

Не кожен бізнес потребує однакової глибини перевірки. Identomat дозволяє обрати рівень KYB, який відповідає вашій політиці, ринку та ризик-профілю кожного кейсу онбордингу - без необхідності створювати окремі процеси для кожного клієнта.

Збір даних

Збирайте дані про компанію у структурованому форматі, зручному для аудиту.

Оптимальне рішення для компаній із власною командою комплаєнсу або зовнішнім провайдером перевірки, які потребують структурованого та стандартизованого збору даних KYB.

Найкраще підходить для команд, які хочуть централізувати збір даних KYB та залишити перевірку ручною або передати її зовнішньому провайдеру.

Що ви отримуєте

Покрокова анкета KYB, що збирає всі необхідні дані про компанію та структуру власності.

Прозора фіксація дій: ким і коли було внесено дані.

Чисті, стандартизовані дані, які легко перевіряти та експортувати.

Менше уточнень і повторних запитів (менше листів і незаповнених даних).

Збір та верифікація даних

Збирайте дані - а потім перевіряйте їх за допомогою надійних джерел

Identomat перевіряє бізнес-дані через надійні джерела, підтверджуючи їхню легітимність, мінімізуючи ризик шахрайства та забезпечуючи впевненість у результаті.

Оптимально для компаній, що централізують збір KYB та здійснюють перевірку вручну або через зовнішніх партнерів.

Що ви отримаєте:

Усе з модуля «Збір даних», а також перевірка ключових бізнес-даних.

Менше ручних процесів - швидші рішення

Підвищений рівень ризик-контролю для складних і цінних партнерств

Уніфікований стандарт KYB у різних країнах і сегментах

Приєднуйтесь до нашої партнерської програми вже сьогодні!

Почніть із базового рівня для партнерів із низьким ризиком, додавайте перевірки за потреби та забезпечуйте безперебійний і відповідний вимогам онбординг у будь-якому сценарії.

Отримати консультацію

Створіть KYB-процес, який відповідає вашим внутрішнім процедурам, за лічені хвилини - без жодного коду.

Identomat робить налаштування KYB простим: ви можете збирати дані про компанію, відомості про керівництво та представників, інформацію про кількох бенефіціарів/власників (фізичних і юридичних осіб), а також запускати індивідуальну KYC-перевірку для окремих стейкхолдерів за потреби - усе в межах єдиного оптимізованого no-code процесу.

Про компанію

Сформуйте офіційний профіль юридичної особи та її контактні дані.

Зберіть базову інформацію про компанію, необхідну для ідентифікації та проведення належної перевірки: назву компанії, реєстраційний номер, юридичну адресу, вебсайт та інші відповідні дані.

Керівництво та представництво компанії

Ідентифікуйте керівників компанії та уповноважених представників.

Зберіть ключові відомості про керівництво та представників, зокрема ім’я, прізвище, громадянство та посаду. Додайте кілька записів, щоб охопити всіх релевантних осіб, які ухвалюють рішення, та відповідальних представників.

Бенефіціари та стейкхолдери

Сформуйте повний профіль структури власності - як для фізичних, так і для юридичних осіб.

Отримайте інформацію про всіх істотних власників і зацікавлених осіб (фізичних та юридичних), включаючи ідентифікаційні коди та розмір частки у власності за наявності. Передбачена можливість додавання кількох бенефіціарів для повного й прозорого відображення структури власності.

Про бізнес

Визначте сферу діяльності компанії та характер очікуваних операцій.

Зберіть інформацію про сферу діяльності компанії, опис продуктів/послуг, очікуваний щомісячний оборот (у будь-якій валюті) та додаткові відомості, що допомагають сформувати повне уявлення про операційну та фінансову діяльність.

Заповнюється уповноваженими представниками

Забезпечте точність і підзвітність поданих даних.

Зафіксуйте, хто заповнив анкету (ім’я, прізвище, посаду, контактний номер тощо), та додайте підтвердження про те, що надана інформація є достовірною і буде оновлена в разі будь-яких змін.

Крок 1

Створіть кейс KYB

Розпочніть перевірку та запросіть компанію заповнити форму KYB.

Крок 2

Зберіть дані KYB

Компанія надає дані про себе, керівництво, власників і діяльність у межах покрокового процесу.

Крок 3

Верифікуйте

Додайте етапи перевірки, зокрема перевірку в державних реєстрах, щоб посилити процедуру належної перевірки

Крок 4

Проведіть перевірку та прийміть рішення

Переглядайте кейси KYB у панелі керування та затверджуйте або відхиляйте їх із збереженням аудиторського сліду.

Бажаєте детальніше ознайомитися з можливостями Identomat KYB?

Ознайомтеся з презентацією продукту, щоб побачити анкету KYB, процес перегляду кейсів і те, як Identomat забезпечує збір та перевірку даних в межах єдиного процесу.

Щоб детально оцінити, як рішення KYB від Identomat може відповідати потребам вашого бізнесу, замовте демо з експертом.

Отримати презентацію продукту

Отримати консультацію

Автоматизована перевірка бізнесу

Перевіряйте швидше - ухвалюйте зважені рішення. Миттєво підтверджуйте дані компанії через надійні реєстри та бази даних, скорочуючи час ручної перевірки й підвищуючи точність.

Комплексна оцінка ризиків

Повна картина ще до онбордингу. Оцінюйте структуру власності, географію та вид діяльності, щоб зрозуміти потенційні ризики й переконатися, що кожна компанія відповідає вашим стандартам комплаєнсу.

Глобальне охоплення

Перевіряйте компанії по всьому світу. Identomat інтегрується з локальними та міжнародними джерелами даних, дозволяючи онбордити компанії з різних країн із незмінно високим рівнем комплаєнсу.

Гнучкі робочі процеси

Формуйте процес KYB відповідно до вашої політики управління ризиками. Створюйте та змінюйте етапи перевірки без програмування. Адаптуйте KYB-процес за регіоном, галуззю чи рівнем ризику - усе з єдиної панелі керування.

Підтримка комплаєнсу

Дотримуйтеся вимог AML, CFT та KYB. Виконуйте локальні й міжнародні регуляторні вимоги завдяки структурованому збору даних, безпечному зберіганню інформації та простежуваності прийнятих рішень.

Інтерфейс брендований під вашу компанію

Зробіть процес таким, щоб він повністю відповідав вашому бренду. Платформа Identomat легко адаптується до вашого UX, дозволяючи створити повністю брендований та надійний онбординг для ваших бізнес-клієнтів.

Економія витрат

Автоматизація KYB зменшує обсяг ручних перевірок і паперової роботи, скорочуючи операційні витрати.

Посилений комплаєнс

Підтримуйте вимоги KYB/AML і CTF завдяки структурованому збору даних та автоматизованим процесам перевірки - зменшуйте регуляторні ризики, уникайте штрафів і захищайте свою репутацію.

Ефективний онбординг

Оптимізуйте онбординг бізнесу завдяки швидшій перевірці та простішому погодженню рішень - покращуйте досвід для добросовісних компаній і скорочуйте час до початку співпраці.

Гнучкі рішення

Адаптуйте KYB-процеси до вашої галузі, політики управління ризиками та операційних потреб. Налаштовуйте процес відповідно до вашого сценарію онбордингу - без використання універсальних шаблонів «для всіх»

Доступ до даних у режимі реального часу

Отримуйте доступ до даних бізнес-кейсів миттєво, щоб ухвалювати швидші та більш обґрунтовані рішення й оперативно реагувати на нові ризики або зміни ринкових умов.

Зручний інтерфейс

Зручна панель керування та покрокові процеси спрощують впровадження KYB у командах - із мінімальним навчанням і без зайвих перешкод у роботі.

Безпечна обробка даних

Захищайте конфіденційну інформацію про бізнес і структуру власності завдяки підходу security-first та високим стандартам захисту даних на всіх етапах KYB-процесу.

Банківський та фінансовий сектор

Перевіряйте компанії перед відкриттям рахунків або видачею кредитів, зменшуючи ризик шахрайства та підтримуючи відповідність вимогам AML.

Страхування

Перевіряйте автентичність бізнес-клієнтів, щоб запобігти шахрайству та забезпечити надання страхового покриття лише легітимним компаніям.

Охорона здоров’я

Перевіряйте постачальників медичних послуг, аптеки та інших контрагентів, щоб забезпечити відповідність регуляторним вимогам і зменшити ризик шахрайства.

Електронна комерція

Перевіряйте мерчантів і продавців, щоб зменшити шахрайство на маркетплейсі та зміцнити довіру споживачів.

Телекомунікації

Перевіряйте автентичність бізнес-клієнтів, щоб запобігти шахрайству та забезпечити доступ до послуг і продуктів лише легітимним компаніям.

Нерухомість

Перевіряйте агентів, керуючих нерухомістю та пов’язані компанії, щоб зменшити ризик шахрайства й забезпечити відповідність галузевим вимогам.

Юридичні послуги

Підтверджуйте, що бізнес-клієнти є легітимними юридичними особами, щоб зменшити ризик шахрайства.

Туризм і готельно-ресторанний бізнес

Перевіряйте партнерів (зокрема туроператорів), щоб зменшити ризик шахрайства та зміцнити довіру на всіх етапах взаємодії з клієнтом.

Постачання та логістика

Перевіряйте постачальників, виробників і логістичних партнерів, щоб підвищити надійність та забезпечити відповідність вимогам у межах усього ланцюга постачання.

Освіта та навчання

Перевіряйте акредитовані установи, щоб захистити студентів і зменшити ризики співпраці з шахрайськими організаціями.

Неприбуткові організації та фонди

Перевіряйте партнерські організації, щоб запобігти шахрайству, захистити кошти та зберегти доброчесність благодійної діяльності.

Гемблінг

Перевіряйте бізнес-партнерів, щоб відповідати регуляторним вимогам і підтримувати чесне та безпечне ігрове середовище.

Що означає KYB у банківській сфері та регульованих галузях?

KYB означає Know Your Business - процедуру ідентифікації та перевірки компанії перед встановленням ділових відносин. У банківській сфері та інших регульованих галузях KYB допомагає підтвердити, що компанія є легітимною, зрозуміти її структуру власності та контролю, а також оцінити потенційні ризики фінансових злочинів або комплаєнсу.

У чому різниця між KYC і KYB?

KYC зосереджується на перевірці фізичних осіб, тоді як KYB - на перевірці компаній. KYB зазвичай включає збір і перевірку реєстраційних даних компанії, інформації про керівництво та представників, структури власності й бенефіціарів, а також видів діяльності компанії. У багатьох випадках KYB також передбачає проведення перевірок KYC щодо власників або представників компанії в межах того самого процесу.

Яка інформація зазвичай потрібна для проходження KYB-перевірки?

KYB зазвичай передбачає надання ідентифікаційних даних компанії, інформації про керівництво та представників, відомостей про структуру власності й бенефіціарів, а також опису діяльності компанії. Залежно від рівня ризику та регуляторних вимог може також знадобитися додаткова перевірка через офіційні реєстри або інші надійні джерела даних.

Як KYB допомагає зменшити ризики під час онбордингу бізнес-клієнтів?

KYB допомагає організаціям зрозуміти, з ким саме вони ведуть бізнес, аналізуючи структуру власності, визначаючи осіб, що здійснюють контроль, і перевіряючи інформацію про компанію. Це зменшує ризик шахрайства, використання фіктивних компаній та порушення регуляторних вимог, а також створює чіткий аудиторський слід для перевірок комплаєнсу.

Чи можна змінювати KYB-перевірку залежно від ризику та сценарію використання?

Так. KYB не обов’язково має бути однаковим для кожних ділових відносин. Identomat дозволяє командам починати зі структурованого збору даних для низькоризикових випадків і додавати додаткові етапи перевірки, коли потрібен вищий рівень підтвердження - усе в межах одного налаштовуваного робочого процесу.

Чи існує платформа, яка підтримує і KYC, і KYB в одному місці?

Так. Identomat підтримує як KYC, так і KYB в межах однієї платформи. Компанії можуть збирати та перевіряти інформацію про бізнес, за потреби запускати KYC-перевірку для власників або представників і керувати всіма кейсами через єдину панель керування з уніфікованими робочими процесами, аудиторським слідом і механізмами комплаєнсу.

Створіть свій KYB-процес разом з нами.

Зв’яжіться з нашою командою, щоб побачити, як Identomat KYB відповідає вашим процесам онбордингу та вимогам комплаєнсу.