Ідентифікація особи, комплаєнс та управління ризиками для сучасних фінансових платформ
Підтримуйте онбординг клієнтів і бізнесу, AML-моніторинг, KYT та додаткову верифікацію за допомогою єдиної гнучко налаштовуваної платформи, створеної для регульованих фінтех-компаній
Growth gets harder when onboarding, fraud controls, and compliance do not work together
Зростання бізнесу ускладнюється, коли онбординг, механізми протидії шахрайству та комплаєнс не працюють як єдина система.
Прискорюйте онбординг надійних користувачів
Застосовуйте посилені перевірки у випадках підвищеного ризику
Підтримуйте процеси KYC та KYB в єдиній системі
Забезпечуйте безперервний AML-моніторинг
Об'єднайте онбординг, протидію шахрайству та комплаєнс в одній платформі.
Усе необхідне для сучасних фінтех-компаній в одній платформі
Автоматизуйте онбординг клієнтів і бізнесу, а також забезпечуйте безперервний контроль ризиків за допомогою єдиної гнучко налаштовуваної платформи замість використання кількох окремих інструментів
Онбординг клієнтів
Автоматизуйте онбординг фізичних осіб за допомогою гнучко налаштовуваних KYC-процесів, які поєднують перевірку документів, перевірку присутності живої людини (Liveness Detection), Face Match, AML-скринінг, анкети та додаткові перевірки за потреби. Це дозволяє прискорити онбординг користувачів із низьким рівнем ризику та застосовувати посилені заходи перевірки у випадках підвищеного ризику
Перевірка документів, що посвідчують особу
Зчитуйте, розпізнавайте та перевіряйте посвідчення особи, паспорти, посвідки на проживання та водійські посвідчення з різних країн
Підтверджуйте особу реальних користувачів
Використовуйте Liveness Detection та Face Match, щоб переконатися, що заявку подає реальна людина, а не фото, бот чи спроба повторного відтворення відео
Перевірка перед погодженням
Проводьте перевірку за санкційними списками, списками PEP, аналіз негативних згадок у медіа та іншими списками спостереження перед наданням користувачу доступу до фінансового продукту
Посилена перевірка для ризикових випадків
Для заявок із підвищеним рівнем ризику або неоднозначними результатами автоматично застосовуйте додаткові перевірки, відео KYC, анкетування або ручний розгляд
Онбординг бізнесу
Автоматизуйте KYB-процеси для юридичних осіб, партнерів, мерчантів, МСП, платформ і контрагентів. Збирайте інформацію про компанію та кінцевих бенефіціарних власників, проводьте бізнес-анкетування й належну перевірку в межах єдиного процесу
Збір інформації про компанію
Збирайте реєстраційні дані, юридичну адресу, інформацію про види діяльності, уповноважених представників та необхідні документи компанії
Визначення структури власності
Отримуйте інформацію про кінцевих бенефіціарних власників, акціонерів, директорів та уповноважених представників для повного розуміння структури власності та контролю над компанією
Перевірка юридичних осіб
Перевіряйте інформацію про компанію за даними державних реєстрів або наданими документами для виконання вимог KYB та процедур належної перевірки
Оцінка ризику бізнесу
Оцінюйте рівень ризику компанії, поєднуючи KYB-анкетування, інформацію про структуру власності, AML-скринінг і ризик-орієнтовані правила перед відкриттям бізнес-акаунта
Безперервний AML-контроль
Забезпечуйте не лише онбординг, а й безперервний AML-моніторинг. Перевіряйте клієнтів за санкційними списками, списками PEP та негативними згадками у медіа, використовуйте гнучкі правила оцінки ризику та автоматично переглядайте ризик-профіль клієнта в міру його змін
Моніторинг AML-ризиків
Здійснюйте безперервний моніторинг клієнтів і компаній, перевіряючи їх за санкційними списками, списками PEP, негативними згадками у медіа та оновленнями списків спостереження
Повторна верифікація за потреби
Повторно проводьте перевірку особи у разі зміни рівня ризику, закінчення строку дії документів, зміни поведінки користувача або коли цього вимагають регуляторні вимоги
Моніторинг ризиків транзакцій
Застосовуйте механізми KYT для моніторингу транзакцій, виявлення підозрілих операцій і позначення активності, що може потребувати додаткового аналізу
Ескалація підозрілої активності
Передавайте високоризикові випадки до команди комплаєнсу разом із результатами перевірок, журналами подій та підтверджувальними даними верифікації для подальшого аналізу
Запобігайте шахрайству за допомогою інтелектуальної верифікації
Liveness & face match
Переконайтеся, що перевірку проходить реальна людина, яка присутня під час верифікації, а її обличчя збігається з фотографією в документі, що посвідчує особу
Перевірка документів та виявлення шахрайства
Виявляйте підроблені, змінені або підозрілі документи, що посвідчують особу, за допомогою багаторівневої перевірки та аналізу ознак шахрайства
Додаткова верифікація
Застосовуйте посилені перевірки лише у випадках підвищеного ризику, а не проводьте всіх користувачів через однаково складний процес верифікації
Ескалація для нестандартних випадків
Автоматично направляйте високоризикові або нестандартні сценарії на ручну перевірку чи Video KYC, якщо потрібен додатковий рівень підтвердження особи
Розроблено для ключових процесів фінтех-компаній
Автоматизуйте онбординг, посильте захист від шахрайства та забезпечте безперервний комплаєнс за допомогою єдиної платформи, створеної для повсякденних процесів фінтех-команд
Онбординг клієнтів
Забезпечуйте швидкий та зручний онбординг користувачів за допомогою віддаленої верифікації особи, Liveness Detection, Face Match та AML-скринінгу, інтегрованих у гнучко налаштовувані процеси онбордингу
Безперервний KYC та належна перевірка
Підтримуйте KYC-дані в актуальному стані, повторно перевіряючи клієнтів у разі зміни ризик-профілю, оновлення інформації або під час регулярних перевірок. Адже KYC - це безперервний процес, а не одноразова перевірка
Кредитування та споживче фінансування
Оптимізуйте процес подання кредитних заявок завдяки верифікації особи, біометричним перевіркам, AML-скринінгу та ризик-орієнтованому підходу до перевірки. Це дозволяє ефективно виявляти шахрайські заявки, зберігаючи швидкий і зручний процес для клієнтів із низьким рівнем ризику
Торговельні та інвестиційні платформи
Забезпечуйте надійний онбординг інвесторів за допомогою посиленої верифікації особи та біометричних перевірок, які допомагають запобігати створенню фейкових акаунтів, мультиакаунтингу та шахрайському використанню чужих персональних даних
Операції на великі суми та критично важливі дії
Застосовуйте додаткову верифікацію перед виконанням високоризикових транзакцій, виведенням коштів або внесенням змін до облікового запису, щоб запобігти захопленню акаунтів, видаванню себе за іншу особу та іншим видам шахрайства з високими наслідками
Онбординг бізнесу
Автоматизуйте онбординг юридичних осіб для фінтех-компаній, які працюють із мерчантами, малими та середніми підприємствами, партнерами, платформами та іншими корпоративними клієнтами. Використовуйте KYB-процеси, збір інформації про кінцевих бенефіціарних власників та процедури належної перевірки
Віддалений та міжнародний онбординг
Організуйте віддалений онбординг клієнтів у різних країнах без прив'язки до фізичних відділень. Для високоризикових або складних випадків застосовуйте Video KYC, щоб забезпечити додатковий рівень перевірки за участю спеціаліста
Відновлення доступу до облікового запису та контроль внутрішнього доступу
Використовуйте посилену верифікацію особи для відновлення доступу до облікового запису, критично важливих операцій, онбордингу співробітників та інших сценаріїв, що потребують підвищеного рівня безпеки
“In Identomat, CityPay Georgia has acquired a reliable partner that helps us to be fully compliant with international standards and local regulatory requirements while maintaining the best operational speed.”
Lasha Gogua
CEO at CityPay Georgia
Відповідає провідним галузевим стандартам
Розроблено для фінтех-компаній, яким потрібні надійні механізми контролю, гнучкі процеси та рішення, що забезпечують відповідність регуляторним вимогам і готовність до аудиту
FAQ
Поширені запитання
Уся необхідна інформація про продукт та оплату
Яку підтримку з інтеграції ви надаєте?
Наші технічні та юридичні експерти супроводжуватимуть вас на кожному етапі - від презентації рішення вашій раді директорів і отримання всіх необхідних погоджень від регуляторів до публічного запуску. Ми розглядаємо цю співпрацю як справжнє партнерство.
З документами яких країн ви працюєте?What countries do you support?
Ми приймаємо документи, видані державними органами, з понад 165 країн та територій. Для детальної інформації зверніться до нашого відділу продажів - список оновлюється щотижня.
Чи передбачені додаткові платежі, окрім встановленої ціни за верифікацію?
Ніяких додаткових платежів, окрім того, що всі ціни вказані без урахування ПДВ. Ви самостійно несете відповідальність за сплату ПДВ у розмірі, що залежить від країни реєстрації вашої компанії. Податкові ставки відрізняються залежно від країни та можуть змінюватися.
Які способи інтеграції доступні?
а) REST API, Web iFrame, Web Redirect, Mobile SDK - для iOS та Android, а також підтримка Flutter і React Native для реалізації на фронтенді.
б) Повністю керована веб-адмінпанельдля операцій у бекофісі.
б) Повністю керована веб-адмінпанельдля операцій у бекофісі.
Які типи документів ви приймаєте?
Система Identomat підтримує понад 8 800 типів документів, зокрема всі типи зчитуваних проїзних документів, передбачених стандартами ICAO.
Наскільки суттєві знижки при великих обсягах і чи можу я їх отримати?
Так, знижки доступні для всіх. Чим більший обсяг використання на місяць - тим нижча ціна за одну перевірку. Нам ще жодного разу не довелося знижувати ціну через конкурентів.
Для детальнішої інформації - зв’яжіться з нами.
