KYC, AML та KYB-рішення для криптобірж, криптогаманців і VASP-сервісів
Побудуйте динамічний підхід до запобігання шахрайству та комплаєнсу на основі оцінки ризиків. Точно оцінюйте ризик клієнта в режимі реального часу, зменшуйте кількість хибнопозитивних спрацювань і застосовуйте додаткові перевірки лише тоді, коли це дійсно необхідно.
Чому криптокомплаєнс потребує іншого підходу
Криптоонбординг - це не просто fintech-онбординг з іншим брендингом. Платформи мають підтримувати користувачів з різних країн, адаптуватися до змін у регулюванні, балансувати між швидкістю та поглибленою перевіркою, а також управляти ризиками шахрайства, які не зникають після першого рішення про схвалення.
Фрагментованість міжнародних ринків
Криптокомпанії працюють з користувачами з різних країн, де діють різні вимоги до KYC, AML, KYB та перевірки резидентства. Один онбординг-флоу має адаптуватися до цих вимог без створення зайвих бар’єрів для користувача.
Високий рівень шахрайських атак
Криптоплатформи стикаються з фейковими акаунтами, викраденими особистостями, ботами, синтетичними профілями та атаками на основі deepfake. Базової перевірки документів не завжди достатньо.
Баланс між швидкістю та поглибленою перевіркою
Користувачі очікують швидкого онбордингу, але випадки з підвищеним ризиком потребують додаткових перевірок. Платформам потрібні risk-based флоу, які дозволяють користувачам з низьким ризиком проходити онбординг без зайвих затримок.
Обмежений моніторинг ризиків упродовж життєвого циклу клієнта
Разові перевірки не охоплюють увесь життєвий цикл клієнта. Для своєчасного виявлення змін у профілі ризику та підозрілої активності платформам необхідний безперервний AML-моніторинг.
Контроль ризиків, розроблений спеціально для криптовалютного середовища
Надійна верифікація користувачів криптоплатформ
Забезпечуйте швидший онбординг для перевірених користувачів, водночас застосовуючи посилені заходи верифікації для операцій із підвищеним рівнем ризику.
Ризик-орієнтовані перевірки для міжнародної криптодіяльності
Адаптуйте сценарії онбордингу та перевірок відповідно до географії користувача, його типу, бізнес-моделі або інших факторів ризику, важливих для криптовалютних операцій.
AML-контроль для криптокомплаєнсу
Проводьте перевірки за санкційними списками та іншими індикаторами ризику, щоб підтримувати відповідність вимогам крипторегулювання та будувати процеси, готові до комплаєнс-перевірок.
KYB для онбордингу бізнесу та інституційних клієнтів
Забезпечуйте більш структурований процес онбордингу для юридичних осіб, мерчантів, партнерів та інституційних клієнтів у криптоекосистемі.
Розроблено для реальних криптосценаріїв
Прискорте онбординг криптокористувачів завдяки ризик-орієнтованому KYC
Об’єднайте перевірку особи, AML-перевірки, підтвердження присутності (Liveness Detection), зіставлення обличчя (Face Match) та налаштовувані етапи перевірки в єдиний процес онбордингу. Зменшуйте кількість зайвих кроків для користувачів із низьким рівнем ризику та автоматично застосовуйте додаткові перевірки для ризикових випадків.
Перевірка особи за документами
AML-перевірка для забезпечення відповідності вимогам
Перевірка присутності (Liveness Check) для підтвердження, що перевірку проходить реальна людина
Зіставлення обличчя (Face Match) для додаткового підтвердження особи
Налаштовувані анкети CDD/EDD для комплексної перевірки клієнтів
Перевіряйте компанії, структуру власності та бізнес-дані за допомогою KYB
Онбордьте мерчантів, інституційних клієнтів, OTC-клієнтів і корпоративних партнерів за допомогою KYB-процесів, що забезпечують ефективну перевірку бізнесу та прозорий комплаєнс-контроль.
Керовані процеси збору даних для KYB-перевірки
Збір інформації про компанію та структуру власності
Анкети для оцінки бізнес-ризиків
Прозорі записи для аудиту та контролю
Розширте комплаєнс-контроль за межі онбордингу завдяки AML-моніторингу
Відстежуйте фізичних та юридичних осіб за санкційними списками, статусом PEP, негативними згадками у медіа та міжнародними списками спостереження. Налаштовувані правила оцінки ризиків і перевірок допоможуть органічно інтегрувати AML-моніторинг у ваші комплаєнс-процеси.
Скринінг за санкційними списками, PEP, негативними згадками у медіа та списками спостереження
Налаштовувані пороги ризику та логіка перевірок
Підтримка безперервного моніторингу
Безшовна інтеграція з процесами онбордингу
Створюйте ефективніші процеси криптокомплаєнсу з Identomat
Від онбордингу фізичних осіб до KYB-перевірок і безперервного AML-моніторингу Identomat допомагає криптокомпаніям будувати швидші та більш відповідні вимогам процеси, зменшуючи кількість зайвих кроків для користувачів.
Відповідність ключовим регуляторним вимогам у сфері криптовалют
Глобальний
FAFT: AML, CTF, Travel rule
ЄС
MiCA: Enhanced AML, CASP License, EU Presence
США
FinCEN, SEC/CFTC: KYC/CIP, GENIUS ACT
Створено для підтримки KYC, KYB та AML-процесів у криптобізнесі
РОБОЧІ ПРОЦЕСИ
Модульні комплаєнс-процеси
Налаштовуйте KYC, KYB та AML-процеси відповідно до бізнес-моделі криптокомпанії та рівня ризику, використовуючи гнучкі сценарії перевірок.
ЮРИСДИКЦІЇ
Гнучка адаптація до різних юрисдикцій
Налаштовуйте процеси онбордингу та моніторингу з урахуванням місцевих регуляторних вимог і внутрішніх політик комплаєнсу.
КРИПТОІНДУСТРІЯ
Розроблено з урахуванням особливостей криптокомплаєнсу
Підтримуйте процеси комплаєнсу відповідно до вимог MiCA, рекомендацій FATF та регуляторних очікувань, що постійно змінюються на криптовалютних ринках.
АУДИТ
Прозорі процеси для аудиту та контролю
Забезпечуйте прозорі, структуровані та придатні до аудиту процеси онбордингу, перевірок і безперервного моніторингу.
РОБОЧІ ПРОЦЕСИ
Процеси з урахуванням вимог Travel Rule
Налаштовуйте криптокомплаєнс-процеси з автоматичною ескалацією ризикових випадків і детальними журналами аудиту відповідно до вимог FATF Travel Rule для VASP.
Ключові сценарії для криптобізнесу
Дізнайтеся, як Identomat допомагає автоматизувати процеси верифікації особи, KYC, KYB та AML у різних напрямках діяльності криптокомпаній.
Криптовалютні біржі
Забезпечуйте відповідний регуляторним вимогам онбординг користувачів, які здійснюють операції з цифровими активами. Identomat допомагає криптовалютним біржам верифікувати особи клієнтів, застосовувати додаткові перевірки для випадків із підвищеним рівнем ризику та підтримувати процеси KYC, KYB і AML без зайвих ускладнень для користувачів під час онбордингу.
Провайдери кастодіальних гаманців
Верифікуйте користувачів за допомогою процесів, розроблених для безпечного онбордингу та дотримання регуляторних вимог. Identomat допомагає провайдерам кастодіальних гаманців забезпечувати перевірку особи, AML-скринінг і ризик-орієнтовані перевірки в середовищі, де критично важливими є довіра користувачів, запобігання шахрайству та відповідність регуляторним вимогам.
Криптовалютні платіжні платформи
Забезпечуйте відповідний регуляторним вимогам онбординг для платформ, які підтримують криптовалютні платежі, розрахунки або перекази. Identomat допомагає провайдерам криптоплатежів верифікувати фізичних і бізнес-клієнтів, застосовувати AML-контроль та впроваджувати процеси, що сприяють безпечному проведенню платіжних операцій у різних юрисдикціях.
Криптовалютні кредитні платформи
Посилюйте процеси онбордингу та комплаєнс-контроль для платформ, що надають кредити під забезпечення криптоактивами або інші кредитні послуги у сфері цифрових активів. Identomat допомагає криптокредитним платформам верифікувати користувачів, застосовувати посилені ризик-орієнтовані перевірки та підтримувати процеси KYC, KYB і AML у середовищах із підвищеним рівнем ризику.
OTC та інституційні криптосервіси
Забезпечуйте більш надійний онбординг для професійних трейдерів, інституційних клієнтів і бізнес-користувачів. Identomat допомагає OTC-платформам та провайдерам інституційних криптопослуг об'єднувати процеси KYC, KYB і AML в єдиний структурований процес для проведення поглибленої перевірки клієнтів (Due Diligence) та забезпечення прозорого аудиторського контролю.
Інші VASP
Підтримуйте гнучкі процеси онбордингу та комплаєнсу для різних типів VASP. Identomat допомагає налаштовувати процеси верифікації, скринінгу та моніторингу відповідно до бізнес-моделі компанії, її профілю ризику та регуляторних вимог.
Налаштуйте стиль під свій бренд
Identomat легко інтегрується у вашу поточну екосистему на будь-яких платформах. Платформа ідентифікації забезпечує гнучкі сценарії перевірки, індивідуальне налаштування інтерфейсу та модульну архітектуру, включно з можливістю повного брендування під ваш продукт.
Гнучке налаштування дизайну
Налаштуйте кольори, логотип, стиль тексту та параметри інтерфейсу (зокрема радіус заокруглення), а також окремі параметри макета, щоб процес верифікації органічно інтегрувався у ваш продукт, зберігаючи послідовність і надійність.
Легко інтегрується у вашу технологічну архітектуру
Вбудовуйте процес за допомогою SDK або API та підключайте його до ваших наявних систем із мінімальними зусиллями. Дані, події та результати органічно інтегруються у ваші процеси без необхідності їх перебудови.
Оптимізована верифікація
Застосовуйте правила маршрутизації та автоматизовані перевірки, щоб спрямовувати користувачів через потрібні етапи процесу. Стандартні випадки завершуються автоматично, а до ручного розгляду потрапляють лише винятки.
«Identomat відіграв ключову роль у тому, щоб Coinmania стала першим криптовалютним сервісом у Грузії, який повністю відповідає регуляторним вимогам. Після інтеграції API Identomat для KYC/AML та верифікації особи на базі ШІ у наші веб- і мобільні застосунки ми скоротили середній час онбордингу нових клієнтів більш ніж у 10 разів і водночас підвищили конверсію без шкоди для комплаєнсу.»
Сулхан Дж.
CEO, Coinmania
CEO, Coinmania
Партнер, якому можна довіряти
Рішення Identomat відповідають найвищим вимогам безпеки та комплаєнсу, що підтверджується провідними міжнародними сертифікаціями.
Frequently asked questions
Everything you need to know about the product and billing.
Скільки часу потрібно для інтеграції KYC/AML-рішень Identomat у діючу криптоплатформу?
Identomat розроблений для швидкого впровадження. Ми пропонуємо повний набір API, мобільні SDK для iOS та Android, а також вебінтеграції, які дозволяють вашій команді розробників безперешкодно інтегрувати процеси верифікації у наявну платформу.Завдяки no-code конструктору сценаріїв спеціалісти з фінансового моніторингу та комплаєнсу можуть оперативно налаштовувати ризик-орієнтовані процеси без участі розробників.
Як Identomat захищає криптоплатформи від дипфейків та шахрайства з використанням ШІ?
Криптоплатформи є однією з основних цілей для складних шахрайських схем, зокрема атак із підміною особи та використанням дипфейків. Для протидії таким загрозам Identomat використовує передові сертифіковані технології Liveness Detection та Face Match.Наша система в режимі реального часу аналізує мікровирази обличчя, глибину зображення та його текстуру, щоб переконатися, що користувач дійсно присутній під час проходження перевірки. Це дозволяє ефективно блокувати спроби використання підроблених фотографій, попередньо записаних відео та ШI-генерованих масок.
Чи здатне рішення Identomat масштабуватися під час різкого зростання активності на крипторинку?
Так. Криптоіндустрія відома раптовими сплесками кількості нових користувачів під час періодів високої волатильності ринку. Хмарна інфраструктура Identomat розроблена з урахуванням високої масштабованості та здатна одночасно обробляти великі обсяги перевірок особи та AML-перевірок. Високий рівень автоматизації дозволяє миттєво онбордити легітимних користувачів, запобігаючи перевантаженню системи, затримкам у перевірках та втраті потенційних клієнтів навіть у періоди пікового навантаження.
Як Identomat забезпечує конфіденційність і безпеку даних користувачів криптоплатформ?
Безпека даних є критично важливою для індустрії цифрових активів. Identomat дотримується найвищих міжнародних стандартів захисту даних, включаючи вимоги GDPR.Усі персональні дані та документи, що обробляються через платформу, захищені шифруванням корпоративного рівня як під час передачі, так і під час зберігання. Крім того, Identomat підтримує гнучкі політики зберігання даних, що дозволяють VASP автоматично видаляти дані користувачів відповідно до вимог конкретної юрисдикції та внутрішніх політик компанії.
Які документи, що посвідчують особу, підтримуються для міжнародного онбордингу користувачів криптоплатформ?
Оскільки криптоіндустрія має глобальний характер, рішення для верифікації також повинні підтримувати міжнародні сценарії використання. Identomat забезпечує перевірку тисяч типів документів, виданих державними органами, включаючи паспорти, водійські посвідчення та національні ID-картки з понад 200 країн і територій. Система автоматично розпізнає тип документа та застосовує відповідні локалізовані перевірки для підтвердження його справжності, що дозволяє забезпечувати надійну верифікацію користувачів незалежно від країни їхнього походження.
Як Identomat зменшує кількість хибнопозитивних AML-спрацювань?
Високий рівень хибнопозитивних спрацювань може негативно впливати на користувацький досвід і збільшувати навантаження на фахівців з комплаєнсу. Для AML-перевірок, перевірок на PEP та санкційні списки Identomat використовує сучасні алгоритми зіставлення даних і гнучкі механізми оцінки ризиків.Платформа дозволяє налаштовувати пороги збігів, а також використовувати додаткові ідентифікатори, такі як дата народження, громадянство та інші атрибути, для більш точної ідентифікації користувачів. Це допомагає суттєво зменшити кількість хибнопозитивних спрацювань, зберігаючи при цьому високий рівень відповідності вимогам AML та санкційного контролю.
Готові посилити процеси онбордингу у криптобізнесі?
Дізнайтеся, як Identomat допомагає криптокомпаніям підтримувати процеси KYC, KYB та AML завдяки зручному користувацькому досвіду, високому рівню комплаєнсу та гнучким можливостям налаштування.