Верифікуйте продавців, захищайте покупців і запобігайте шахрайству на маркетплейсі
Identomat допомагає e-commerce маркетплейсам, платформам перепродажу та мультивендорним торговельним майданчикам верифікувати продавців, підвищувати надійність облікових записів покупців і створювати безпечніше середовище без зайвих перешкод для користувачів.
Чому верифікація в e-commerce та на маркетплейсах має свою специфіку
Процеси верифікації особи для e-commerce та маркетплейсів
Створюйте процеси верифікації для e-commerce та маркетплейсів на ключових етапах від онбордингу продавців і перевірки мерчантів до верифікації покупців у випадках підвищеного ризику та комплексної протидії шахрайству в e-commerce.
Верифікуйте продавців до початку роботи на платформі
Перевіряйте ФОП та бізнес-акаунти ще до того, як вони почнуть працювати на вашій платформі. Поєднуйте KYB для маркетплейсів, онбординг KYC та верифікацію особи, щоб забезпечити надійну перевірку продавців, підтвердити легітимність мерчантів і зміцнити довіру до платформи.
Перевірка документів, що посвідчують особу
Підтримка процесів KYC та KYB
Постійний AML-моніторинг
AML-скринінг під час онбордингу
Підвищуйте надійність верифікації мерчантів
Для маркетплейсів та e-commerce платформ, яким важливо краще розуміти, хто саме здійснює продажі, додайте перевірку адреси, електронної пошти та номера телефону. Це допомагає посилити верифікацію мерчантів, покращити ідентифікацію продавців і зменшити кількість фейкових, дубльованих або недоступних для зв’язку акаунтів.
Гнучкі процеси KYB для верифікації мерчантів
Перевірка власників бізнесу та його представників
Перевірка за AML, санкційними списками та списками PEP
Автоматизація оцінки ризиків і прийняття рішень
Менше перешкод під час онбордингу
Захищайте акаунти покупців і запобігайте зловживанням
Верифікуйте покупців на різних етапах взаємодії з e-commerce платформою або маркетплейсом, щоб підвищити рівень довіри, захистити акаунти користувачів і зробити взаємодію на платформі безпечнішою. Верифікацію покупців можна застосовувати під час створення акаунта, здійснення покупок, відновлення доступу, зміни даних профілю та в інших випадках, коли додаткове підтвердження особи допомагає запобігати зловживанням і підвищувати безпеку платформи. Поєднуйте перевірку живої присутності (Liveness Check), Face Match, Відео KYC та опитувальники KYC & CDD, щоб підвищити надійність верифікації покупців без зайвих перешкод для користувачів.
Безпечна KYC-верифікація клієнтів
Запобігання шахрайству за допомогою перевірки документів та обличчя
Перевірка за AML та санкційними списками
Верифікація на основі оцінки ризиків
Продовжуйте моніторинг після онбордингу
Верифікація не завжди завершується після онбордингу. E-commerce компаніям і маркетплейсам важливо й після онбордингу відстежувати активність продавців, мерчантів і бізнес-акаунтів та пов’язані з ними ризики. Identomat підтримує постійний моніторинг, повторну верифікацію, AML-моніторинг і моніторинг транзакцій, допомагаючи компаніям посилювати контроль, реагувати на зміни рівня ризику та забезпечувати безпечнішу роботу маркетплейсу.
Постійний моніторинг ризиків клієнтів
Виявлення підозрілої активності в режимі реального часу
Сповіщення про санкційні та AML-ризики
Автоматизація комплаєнс-перевірок
Постійне оновлення профілів ризику
Запобігання шахрайству на всіх етапах роботи e-commerce та маркетплейсів
E-commerce компанії та маркетплейси стикаються з ризиками шахрайства на різних етапах взаємодії з користувачами та проведення транзакцій. Identomat допомагає платформам посилювати захист на ключових етапах, де зловживання, використання чужих даних і підозріла активність можуть створювати реальні ризики
Фейкові акаунти продавців і мерчантів
Не допускайте на платформу шахрайських продавців, фейкові онлайн-магазини та бізнес-акаунти, що використовуються для зловживань, завдяки виявленню неправдивих або підроблених даних.
Використання чужих і фальшивих даних
Знижуйте ризик використання викрадених, запозичених або вигаданих персональних даних для створення облікових записів, проходження перевірок чи неправомірного доступу до функцій платформи.
Зловживання з боку покупців
Захищайте платформу від шахрайських акаунтів покупців, повторюваних схем зловживань і підозрілої поведінки користувачів.
Захоплення та відновлення акаунтів
Посилюйте захист скомпрометованих акаунтів, виявляйте підозрілі спроби доступу та запобігайте зловживанням під час відновлення доступу до акаунта.
Підозрілі транзакції та активність
Покращуйте моніторинг транзакцій і активності на платформі, які можуть свідчити про шахрайство, зловживання або підвищений рівень ризику, забезпечуючи безпечніше середовище для всіх користувачів.
Повторні зловживання та повторна реєстрація
Знижуйте ризик повторної реєстрації користувачів, продавців або компаній, які раніше допускали зловживання, та запобігайте повторенню недобросовісних дій.
Рішення Identomat для специфічних викликів маркетплейсів
Деякі ризики маркетплейсів виходять за межі стандартного процесу онбордингу. Identomat допомагає платформам вирішувати специфічні завдання, пов’язані з довірою, верифікацією та контролем, які виникають залежно від моделі маркетплейсу, категорії товарів чи послуг та етапу розвитку бізнесу.
Активація продавців із розширеними можливостями
Коли продавці планують працювати в категоріях із підвищеним ризиком, розширювати асортимент або отримувати додаткові можливості на платформі, перед їх активацією може знадобитися більш ретельна перевірка. Identomat допомагає посилити та структурувати верифікацію на етапах, що потребують додаткової перевірки продавця
Вихід продавців на міжнародні ринки
Вихід у нові регіони може ускладнювати верифікацію продавців, особливо коли платформам доводиться працювати з різними документами, формами ведення бізнесу та вимогами до перевірки. Identomat допомагає маркетплейсам забезпечити більш контрольований і послідовний процес онбордингу продавців на міжнародних ринках.
Платформи перепродажу та recommerce
P2P-платформи, маркетплейси вживаних товарів і платформи перепродажу значною мірою залежать від довіри між незнайомими користувачами. Identomat допомагає підвищити рівень довіри та відповідальності на таких платформах, де повторне створення акаунтів, недобросовісні продавці та складнощі з підтвердженням особи можуть ставати системними проблемами.
Маркетплейси преміальних і колекційних товарів високої вартості
Коли платформи працюють із преміальними товарами, рідкісними предметами, електронікою чи іншими категоріями товарів високої вартості, наслідки використання чужих даних, зловживань або недостатнього захисту акаунтів можуть бути значно серйознішими. Identomat допомагає посилити перевірку особи у випадках, коли вартість транзакцій і рівень ризику є вищими.
Маркетплейси з регульованими категоріями
Деякі маркетплейси пропонують категорії товарів і послуг, що потребують суворішого контролю доступу, зокрема товари з віковими обмеженнями, регульовані або чутливі категорії. Identomat допомагає платформам застосовувати посилені правила верифікації для категорій із підвищеним рівнем ризику.
Підвищення рівня продавців і розширення доступу
У міру зростання бізнесу продавців на платформі їм може знадобитися розширений доступ, додаткові можливості для продажу або участь у преміальних програмах для мерчантів. Identomat допомагає маркетплейсам супроводжувати такі зміни за допомогою посиленої верифікації, замість того щоб застосовувати однаковий рівень перевірки до всіх продавців із самого початку.
Участь у B2B- та оптових маркетплейсах
B2B-маркетплейсам часто потрібна більш ретельна перевірка компаній, які приєднуються до платформи, особливо коли йдеться про постачальників, дистриб’юторів або оптових продавців. Identomat допомагає вибудувати структурований процес верифікації бізнесу для B2B- та оптових маркетплейсів.
Внутрішні перевірки та нестандартні випадки
Не всі випадки можна опрацювати за стандартним сценарієм. Якщо підозріла активність, спірні ситуації або невідповідності в даних продавця потребують додаткового розгляду, Identomat допомагає маркетплейсам застосовувати посилені інструменти верифікації для внутрішньої перевірки та прийняття рішень.
Маркетплейси з посиленим контролем і відбором продавців
Маркетплейсам, які беруть активнішу участь у виконанні замовлень, відборі пропозицій, преміальних програмах для продавців або створенні брендованого досвіду для мерчантів, часто потрібен більш ретельний контроль за тим, хто працює на платформі. Identomat допомагає створити більш контрольоване та надійне середовище для таких моделей маркетплейсів.
Identomat створений для безпечної верифікації осіб і бізнесу
Маркетплейсам та e-commerce платформам недостатньо лише швидкої верифікації. Їм потрібні захищена інфраструктура, надійні механізми контролю та процеси, що забезпечують безпечніший онбординг продавців, посилений захист акаунтів і вищий рівень довіри до платформи. Identomat допомагає маркетплейсам верифікувати продавців, мерчантів і користувачів за допомогою безпечних процесів KYC, AML та KYB, що відповідають провідним галузевим стандартам.
FAQ
Поширені запитання
Все, що потрібно знати про товар і виставлення рахунків.
Наскільки швидко працює API Identomat під час пікових навантажень на етапі оформлення замовлення?
Швидкість має вирішальне значення для підтримання високої конверсії. Інфраструктура Identomat оптимізована для наднизької затримки, завдяки чому фонові перевірки та процеси оптичного розпізнавання символів (OCR) виконуються за мілісекунди. Висока продуктивність на стороні сервера запобігає уповільненню завантаження вашої платформи через ресурсоємні сценарії верифікації, дозволяючи добросовісним покупцям і продавцям безперешкодно завершувати процес оформлення замовлення.
Як Identomat підтримує онбординг міжнародних продавців і роботу з локальними документами різних країн?
Розширення маркетплейсу на нові ринки, наприклад, у країни Східної Європи чи інші міжнародні регіони, потребує гнучкого підходу до дотримання регуляторних вимог. Identomat підтримує тисячі типів державних документів із понад 200 країн і територій. OCR-модуль платформи автоматично визначає тип документа, витягує дані різними алфавітами та застосовує відповідні правила валідації для конкретної країни. Це дозволяє працювати з локальними документами без необхідності створювати окремі сценарії верифікації для кожної юрисдикції.
Які дані KYB-рішення Identomat перевіряє та отримує для B2B-маркетплейсів?
Перевірка B2B-постачальника потребує значно глибшої перевірки, ніж стандартна KYC-верифікація фізичної особи. Сценарії Know Your Business (KYB) від Identomat автоматизують отримання даних із корпоративних реєстрів, ідентифікують кінцевих бенефіціарних власників та перевіряють юридичну особу й її керівників за глобальними санкційними списками та базами негативних згадок у медіа. Це допомагає забезпечити відповідність B2B-маркетплейсу регуляторним вимогам і мінімізувати ризик співпраці з фіктивними компаніями.
Як верифікація особи допомагає зменшити кількість чарджбеків і випадків «дружнього шахрайства» (Friendly Fraud)?
Зловживання поверненнями коштів і чарджбеки часто виникають, коли покупці безпідставно стверджують, що не здійснювали покупку або не отримали товар. Впровадження легкої біометричної перевірки, наприклад, швидкої перевірки Liveness Detection під час оформлення дорогих замовлень або відновлення доступу до облікового запису, дозволяє Identomat надійно підтвердити зв'язок між реальною особою покупця та здійсненою транзакцією.Це надає команді Trust & Safety криптографічно підтверджений доказ авторизації операції, що суттєво посилює процес розгляду спірних транзакцій і допомагає зменшити кількість необґрунтованих чарджбеків.
Як Identomat запобігає захопленню облікових записів під час зміни реквізитів для виплат?
Одним із найпоширеніших способів шахрайства на маркетплейсах є захоплення облікового запису перевіреного продавця та зміна реквізитів для переказу коштів на інший банківський рахунок. Identomat допомагає запобігати таким атакам завдяки гнучким сценаріям додаткової верифікації. Якщо продавець намагається змінити важливі параметри облікового запису, платформа може автоматично ініціювати біометричну перевірку Face Match, порівнявши обличчя користувача з селфі, зробленим під час первинної верифікації. Це дозволяє переконатися, що фінансові зміни ініціює саме власник облікового запису.
Чи можна налаштувати інтерфейс верифікації відповідно до дизайну та фірмового стилю нашого бренду?
Так. Незручний або застарілий інтерфейс сторонньої системи верифікації може негативно вплинути на довіру користувачів. Identomat пропонує повністю white-label платформу та гнучкі SDK, які безшовно інтегруються в інтерфейс вашого маркетплейсу. Ви можете створити сучасний мінімалістичний процес верифікації, використовуючи власні шрифти, світлу або темну тему та корпоративні кольори. Завдяки цьому етап верифікації виглядає як природне продовження вашої платформи й забезпечує цілісний користувацький досвід.
Готові зробити свій маркетплейс надійнішим?
Поспілкуйтеся з нашою командою та дізнайтеся, як Identomat може інтегруватися у вашу платформу.