Тиждень з 21 по 27 вересня 2026 року

🗓️ 21 вересня 2026 року

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала позов проти компанії з управління парками мобільних будинків та її генерального директора у справі про шахрайство. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення проти Wavemark Capital, LLC та її засновника Майкла Аяли у зв'язку з імовірним шахрайством на суму 9,6 мільйона доларів, пов'язаним з інвестиціями в мобільні будинки. У період приблизно з жовтня 2021 року по лютий 2025 року вони залучили близько 9,6 мільйона доларів від майже 100 інвесторів через Wavemark Income Fund, LLC, пропонуючи векселі. Відповідачі обіцяли прибутковість від 12% до 14%, проте, як стверджується, нецільовим чином використовували кошти для виплат за схемою Понці та інших витрат. Не визнаючи провини, вони погодилися на остаточні судові рішення, що включають повернення незаконно отриманих коштів у розмірі 8 817 909 доларів, відсотки до винесення рішення у розмірі 736 725 доларів та цивільний штраф у розмірі 236 451 долара для Аяли. 🔗 Читати далі
• Робоча група з інновацій CFTC проведе серію форумів Frontier Forum, присвячених інноваційним фінансовим технологіям. Вашингтон — Робоча група з інновацій Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оголосила про запуск серії форумів Frontier Forum, у межах яких відбудуться публічні круглі столи, присвячені технологіям, що трансформують фінансові ринки США. Кожен форум сприятиме діалогу щодо фінансових технологій та ринкових структур, об'єднуючи лідерів державного та приватного секторів для обговорення шляхів сприяння відповідальним інноваціям із одночасним захистом учасників ринку. Голова Майкл С. Селіг наголосив на необхідності прямої взаємодії CFTC з особами, які працюють із цими технологіями. 🔗 Читати далі
• Призупинення дії ліцензії – Targetlocal Ltd. Комісія з азартних ігор призупинила дію комбінованої ліцензії на дистанційну діяльність компанії Targetlocal Ltd, що працює під брендом Ken Howell’s Sports Betting, через порушення правил боротьби з відмиванням грошей. Призупинення, що набуває чинності негайно, дозволяє клієнтам отримувати доступ до своїх рахунків і виводити кошти, проте компанія зобов'язана ставитися до споживачів справедливо та інформувати їх протягом усього процесу перевірки. Призупинення не стосується стандартної ліцензії Targetlocal Ltd на недистанційні ставки. 🔗 Читати далі

🗓️ 22 вересня 2026 року

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголошує про схвалення заявки BancFirst Corporation. Рада керуючих Федеральної резервної системи схвалила заявку BancFirst Corporation на придбання та злиття зі Spirit BankCorp, Inc., що передбачає опосередковане придбання SpiritBank. Крім того, Рада схвалила злиття BancFirst зі SpiritBank, а також відкриття та роботу відділень у місцях розташування SpiritBank. 🔗 Читати далі
• SEC винесла догану OTC Link LLC за неодноразові порушення вимог відповідності Регламенту SCI. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) винесла догану брокеру-дилеру OTC Link LLC, що базується в Нью-Йорку, і зобов'язала його сплатити цивільний штраф у розмірі 575 000 доларів за порушення Регламенту про відповідність систем та їх цілісність (SCI) у період з серпня 2016 року по березень 2025 року. OTC Link LLC не змогла розробити, підтримувати та забезпечити виконання необхідних політик і процедур для своєї альтернативної торгової системи, включаючи безпеку системи та контроль доступу, попри неодноразові перевірки з боку SEC. Не визнаючи висновків, OTC Link LLC погодилася на наказ про припинення порушень, догану та сплату цивільного штрафу. 🔗 Читати далі
• SEC подала пропозицію про врегулювання справи щодо колишнього фахівця з фінансових послуг та його партнера у зв'язку зі схемою фронтраннінгу. SEC подала проєкти остаточних судових рішень до Окружного суду США Південного округу Нью-Йорка щодо позовів проти Лоуренса Біллімека та Алана Вільямса у зв'язку з багаторічною схемою фронтраннінгу, яка принесла приблизно 47 мільйонів доларів незаконного торговельного прибутку. У разі схвалення, ці рішення назавжди заборонять Біллімеку та Вільямсу порушувати низку законів про цінні папери та зобов'яжуть їх повернути кошти, суми яких будуть погашені відповідно до наказу про конфіскацію в межах паралельної кримінальної справи. Справу було ініційовано Відділом з питань зловживань на ринку SEC, супровід здійснювали Террі Міллер, а розслідування проводили Девід Беннетт, Джеффрі Оракер та Джон Рімас. 🔗 Читати далі
• FINRA зобов’язала American Portfolios виплатити 1,2 мільйона доларів компенсації та 400 000 доларів штрафу за неналежний нагляд за UIT. FINRA зобов’язала компанію American Portfolios Financial Services, Inc. виплатити клієнтам 1 232 939 доларів компенсації разом із відсотками, а також оштрафувала фірму на 400 000 доларів за відсутність належного нагляду за рекомендаціями щодо інвестиційних трастів (UIT), що призвело до зайвих витрат для клієнтів. У період із січня 2018 року по жовтень 2024 року у фірмі була відсутня система забезпечення відповідності правилам FINRA, через що 295 інвесторів зазнали надмірних комісійних витрат. American Portfolios погодилася з висновками FINRA, не визнаючи та не заперечуючи звинувачень, а суми компенсацій варіюватимуться від 102,27 до 399 055,29 доларів на одного інвестора. 🔗 Читати далі

🗓️ 23 вересня 2026 р.

• SEC опублікувала оновлену ринкову статистику, що свідчить про зростання кількості IPO та обсягів залученого капіталу. Вашингтон, округ Колумбія — У першій половині 2026 року активність на ринку IPO та додаткових розміщень акцій продемонструвала значне зростання порівняно з аналогічним періодом минулого року. Було проведено 208 IPO на суму понад 137 мільярдів доларів, що означає збільшення кількості IPO на 16% та обсягу залучених коштів майже на 400% порівняно з першою половиною 2025 року. Загальна кількість додаткових розміщень склала 557 на суму понад 111 мільярдів доларів, що свідчить про зростання кількості розміщень на 10% та обсягу коштів на 33%. Ці статистичні дані доступні на вебсторінці SEC, присвяченій публічній статистиці та візуалізації даних. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення мешканцю Південної Флориди та його компанії у створенні інвестиційної схеми, спрямованої на ошуканство правоохоронців. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення компанії CMI Capital LLC та її засновнику Майклу Д. Вільямсу у шахрайській інвестиційній схемі, за допомогою якої було залучено близько 860 000 доларів від щонайменше 18 інвесторів, багато з яких є співробітниками правоохоронних органів Південної Флориди. Вільямс, як стверджується, надавав неправдиві відомості, щоб переконати інвесторів вкласти кошти у два фонди, один із яких, за його неправдивими заявами, мав портфель вартістю понад 5 мільйонів доларів і прибутковість понад 140 відсотків. Він привласнив близько 384 000 доларів на особисті витрати, проте з серпня 2024 року повернув понад 375 000 доларів певним інвесторам. У позові SEC Вільямса та CMI Capital звинувачують у порушенні низки федеральних законів про цінні папери; не визнаючи провини, вони погодилися на судові рішення, які забороняють їм вчиняти подібні порушення в майбутньому, а також передбачають стягнення незаконно отриманих коштів та цивільні штрафи. 🔗 Читати далі
• Європейські наглядові органи закликають до пильності щодо зовнішніх залежностей, кіберзагроз та ризиків приватного кредитування. У своєму осінньому огляді ризиків за 2026 рік Європейські наглядові органи (EBA, EIOPA та ESMA) визначили зовнішні залежності, новітні технології та приватне кредитування як ключові вразливості для фінансової системи ЄС. Вони попереджають, що залежність від постачальників та інфраструктур за межами ЄС може посилити вплив геополітичних потрясінь та операційних збоїв, особливо з огляду на занепокоєння щодо постачальників ІКТ-послуг за межами Європейської економічної зони та зростання кіберризиків, пов’язаних із моделями штучного інтелекту. Попри ці виклики, фінансова система ЄС залишається стійкою, проте наглядові органи закликають регуляторів та учасників ринку посилити готовність і ретельно відстежувати ризики. 🔗 Читати далі
• ESMA встановлює новий пріоритет нагляду щодо цифрових інновацій з 2027 року. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) запровадить новий стратегічний пріоритет нагляду (USSP), зосереджений на цифрових інноваціях, щоб забезпечити можливість контролю за новими технологіями, такими як штучний інтелект і токенізація. Ця ініціатива діятиме паралельно з чинним пріоритетом щодо кібер- та операційної стійкості й розпочнеться після завершення пріоритету щодо розкриття інформації про ESG, який діяв із 2023 року. ESMA прагне залишатися гнучким органом, щоб реагувати на майбутні технологічні зміни та продовжувати покращувати якість інформації про сталий розвиток для інвесторів. 🔗 Читати далі
• Чотири арешти та вилучення 20 000 фунтів стерлінгів під час рейдів на нелегальні гральні заклади. Комісія з азартних ігор та ліцензійний відділ міської ради Манчестера підтримали поліцію Великого Манчестера під час рейдів на чотири об'єкти в центрі міста, у результаті яких було вилучено мобільні телефони, предмети, пов'язані з азартними іграми, та понад 20 000 фунтів стерлінгів готівкою. Чотирьох осіб заарештовано за різними звинуваченнями, включаючи порушення імміграційного законодавства, незаконну діяльність закладів громадського харчування та відмивання грошей. Ця операція підкреслює спільні зусилля у боротьбі з нелегальними азартними іграми та пов'язаною з ними злочинною діяльністю. 🔗 Читати далі

🗓️ 24 вересня 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи запрошує громадськість до обговорення двох пропозицій щодо створення регуляторної бази для емітентів платіжних стейблкоїнів, які перебувають під наглядом Ради, згідно із законом GENIUS. Рада керуючих Федеральної резервної системи збирає відгуки громадськості щодо двох пропозицій з регулювання емітентів платіжних стейблкоїнів, які перебувають під наглядом Ради, відповідно до закону GENIUS. Перша пропозиція вимагає, щоб стейблкоїни були повністю забезпечені дозволеними резервними активами, а також запроваджує стандартизовані вимоги до капіталу та управління ризиками, правила зберігання активів і роз'яснення для банків. Друга пропозиція визначає конкретний процес подання заявок для банків, що вимагає надання бізнес-планів та фінансової інформації, а також встановлює процедури оскарження та прийняття остаточних рішень. 🔗 Читати далі
• Рада керуючих Федеральної резервної системи вживає заходів примусового характеру щодо колишнього співробітника Sandy Spring Bank. Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про вжиття заходів примусового характеру, включаючи заборону на професійну діяльність для Рене Ніколь Браун, колишньої співробітниці Sandy Spring Bank, через привласнення коштів банківським працівником. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала проєкт остаточного рішення щодо колишнього генерального директора технологічної компанії у справі про ймовірне шахрайство з розміщенням акцій на суму 80 мільйонів доларів. Комісія з цінних паперів і бірж США подала згоду та проєкт остаточного рішення проти Маніша Лачвані в межах цивільного позову. У скарзі SEC, поданій 25 серпня 2021 року, стверджується, що Лачвані завищував оцінку компанії HeadSpin принаймні з 2018 по 2020 рік шляхом фальсифікації фінансових показників та звітів про продажі, що призвело до перегляду оцінки з 1,1 мільярда доларів до 300 мільйонів доларів після внутрішнього розслідування. 🔗 Читати далі
• Європейське банківське управління (EBA) визначає пріоритети для перегляду регламенту MiCA. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало відповідь на консультації Європейської комісії щодо перегляду Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA), рекомендуючи Комісії надати пріоритет певним питанням через швидкий розвиток криптосектору. EBA пропонує посилити базу для схем з кількома емітентами з третіх країн, переглянути вимоги до резервів, уточнити класифікацію криптоактивів, врегулювати кредитування під заставу криптоактивів та переглянути систему звітності для забезпечення ефективного нагляду та моніторингу ризиків. EBA прагне забезпечити надійну, пропорційну та перспективну регуляторну базу для сектору криптоактивів у ЄС. 🔗 Читати далі

🗓️ 25 вересня 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголошує про схвалення заявки Peoples Bancorp Inc. Рада керуючих Федеральної резервної системи схвалила заявку Peoples Bancorp Inc. на злиття з Citizens National Corporation, що передбачає опосередковане придбання Citizens Bank of Kentucky, Inc. Крім того, Рада схвалила злиття Peoples Bank з Citizens Bank of Kentucky, Inc. та відкриття відділень у місцях розташування Citizens Bank of Kentucky, Inc. 🔗 Читати далі
• SEC подає позов проти транспортних компаній та їхнього засновника, які керували ймовірною схемою Понці на суму 127 мільйонів доларів. Комісія з цінних паперів і бірж висунула врегульовані звинувачення проти Крістофера А. Лансфорда та його компаній, AKL Transport LLC і Southern Truck Leasing LLC, за залучення щонайменше 127 мільйонів доларів від приблизно 765 інвесторів через шахрайську схему інвестування у вантажні перевезення. Лансфорд, як стверджується, привласнив близько 33 мільйонів доларів коштів інвесторів для особистого користування, тоді як 52 мільйони доларів було спрямовано на виплати попереднім інвесторам за схемою Понці. У скарзі SEC також зазначено, що твердження про експлуатацію приблизно 2000 вантажівок було суттєво перебільшеним. Паралельно з цим 25 вересня 2026 року прокуратура США оголосила про висунення кримінальних звинувачень проти Лансфорда. 🔗 Читати далі
• FDIC опублікувала серпневі заходи примусового виконання. Вашингтон — Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) опублікувала список адміністративних заходів примусового виконання, вжитих проти банків та фізичних осіб у серпні 2026 року, включаючи дев'ять наказів, таких як накази про згоду, накази про заборону та наглядову директиву. На жовтень 2026 року адміністративних слухань не заплановано. Для отримання додаткової інформації відвідайте вебсторінку FDIC. 🔗 Читати далі
• Sunwest Bank бере на себе всі депозити та частину активів Nano Banc, Ірвайн, Каліфорнія. Вашингтон — Nano Banc з Ірвайна, штат Каліфорнія, був закритий Департаментом фінансового захисту та інновацій Каліфорнії. FDIC було призначено конкурсним керуючим, а Sunwest Bank із Сенді, штат Юта, взяв на себе всі депозити та частину активів. Станом на 30 червня 2026 року Nano Banc звітував про загальні активи в розмірі 736 мільйонів доларів і загальні депозити в розмірі 686 мільйонів доларів, причому Sunwest Bank погодився прийняти всі депозити та придбати приблизно 476 мільйонів доларів активів банку. FDIC оцінює, що банкрутство коштуватиме Фонду страхування вкладів приблизно 114 мільйонів доларів — цифра, яка може змінитися після продажу активів, що залишилися. 🔗 Читати далі
• CFTC висунула звинувачення Cash FX Group S.A., її генеральному директору та ще трьом особам у шахрайській схемі на 950 мільйонів доларів. Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами подала скаргу на Cash FX Group S.A., її генерального директора Уаскара Хосе Лопеса Кастільо, The Conversion Pros, Inc., її генерального директора Рональда Поупа та Джастіна Халладея, стверджуючи, що вони керували багаторівневою маркетинговою схемою Понці, шахрайським шляхом залучивши понад 950 мільйонів доларів від населення. Відповідачі неправдиво стверджували, що торгують роздрібними валютними контрактами за допомогою експертів-трейдерів та штучного інтелекту, обіцяючи до 15% прибутку щотижня, при цьому привласнюючи майже всі кошти учасників і надаючи фальшиві виписки з рахунків, що призвело до втрат учасників у розмірі щонайменше 406 мільйонів доларів. CFTC вимагає відшкодування збитків, повернення незаконно отриманих коштів, цивільних грошових штрафів, заборони на торгівлю та реєстрацію, а також постійної судової заборони на подальші порушення. 🔗 Читати далі
• Банки ЄС/ЄЕЗ демонструють стійкість у складних умовах ризику. Інформаційна панель ризиків Європейського банківського управління за другий квартал 2026 року підкреслює, що банки ЄС/ЄЕЗ залишаються сильними завдяки надійним капітальним і ліквідним буферам, постійному зростанню кредитування та високій прибутковості, попри невизначені умови. Коефіцієнт капіталу першого рівня (Common Equity Tier 1) становить 16,1%, показники ліквідності високі, а кредитування домогосподарств і нефінансових корпорацій зросло на 5,2% та 6,3% у річному обчисленні відповідно. Однак геополітична напруженість, потенційне підвищення відсоткових ставок і висока оцінка активів створюють постійні ризики. 🔗 Читати далі
• EBA проводить консультації щодо переглянутих технічних стандартів для спільних рішень щодо капітальних і ліквідних вимог для конкретних установ. Європейське банківське управління (EBA) розпочало громадські консультації щодо запропонованих змін до Виконавчих технічних стандартів (ITS) для процесу прийняття спільних рішень щодо пруденційних вимог для конкретних установ згідно зі статтею 113 Директиви про капітальні вимоги. Ці зміни спрямовані на спрощення та підвищення ефективності регуляторної бази, відображаючи розвиток подій з моменту першого прийняття ITS у 2014 році, і включають цілеспрямовані поправки для узгодження з поточною наглядовою практикою та включення якісних заходів. Загальна мета полягає в оптимізації процесу, покращенні послідовності оцінок та оновленні сфери застосування, щоб включити рекомендації за другим компонентом (Pillar 2 Guidance) та вимоги, пов'язані з коефіцієнтом левериджу. 🔗 Читати далі