Тиждень з 28 вересня по 4 жовтня 2026 року

🗓️ 28 вересня 2026 року

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення зареєстрованому інвестиційному консультанту Zoe Financial за неналежне розкриття конфлікту інтересів. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж оголосила про врегулювання звинувачень проти Zoe Financial Inc. у зв'язку з неналежним розкриттям конфліктів інтересів, пов'язаних із її реферальною службою та Zoe Wealth. Компанія Zoe Financial погодилася на наказ про припинення порушень, офіційне засудження та сплату цивільного грошового штрафу в розмірі 450 000 доларів США, не визнаючи при цьому висновків SEC. У наказі також зазначено, що Zoe Financial не надавала належного розкриття цих конфліктів до грудня 2024 року і неточно описувала заходи, вжиті для їх пом'якшення. 🔗 Читати далі
• SEC подала позов про врегулювання справи проти бухгалтера з Джорджії, звинуваченого в інсайдерській торгівлі. Комісія з цінних паперів і бірж подала позов про врегулювання звинувачень проти Ллойда Андерсона Вілсона, колишнього корпоративного контролера Vital Farms, Inc., за ймовірну інсайдерську торгівлю з використанням конфіденційної інформації. У період з листопада 2021 року по березень 2023 року Вілсон купував акції Vital Farms за день до оголошення фінансових результатів, отримавши прибуток у розмірі понад 21 000 доларів США. SEC вимагає судової заборони, стягнення незаконно отриманого прибутку в розмірі 21 524,97 доларів США, відсотків до винесення рішення в розмірі 4 845,92 доларів США, цивільного штрафу в розмірі 21 524,97 доларів США, а також заборони обіймати посади посадової особи або директора публічної компанії строком на п'ять років. 🔗 Читати далі

🗓️ 29 вересня 2026 року

• Агентства опублікували листи з відгуками щодо планів санації для 15 банківських організацій. Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) та Рада керуючих Федеральної резервної системи опублікували листи з відгуками щодо планів санації, поданих у жовтні 2025 року, не виявивши жодних недоліків чи прогалин. Агентства переглянули плани на 2025 рік від 15 банківських організацій з активами понад 250 мільярдів доларів США та зазначили, що попередній недолік у плані BNP Paribas за 2021 рік був успішно усунутий. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення низці організацій у шахрайських схемах на суму щонайменше 15 мільйонів доларів, у яких використовувалися WhatsApp та інші платформи для залучення інвесторів. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж висунула звинувачення Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. та TSAI Capital Foundation у шахрайстві щодо сотень роздрібних інвесторів, зокрема багатьох у США, через інвестиційні схеми, що базуються на довірі, привласнивши понад 12,5 мільйона та 2,8 мільйона доларів США відповідно. Схеми передбачали видавання себе за інвестиційних професіоналів, надання фальшивих торгових сигналів, згенерованих штучним інтелектом, та неправдиві заяви про відповідність вимогам SEC, при цьому жодних реальних торгових платформ чи торгових ботів зі штучним інтелектом не існувало. SEC застерігає інвесторів бути обережними щодо шахрайства в групових чатах або неправдивих заяв про реєстрацію в SEC і рекомендує перевіряти інформацію на сайті Investor.gov. 🔗 Читати далі
• SEC подала позов про врегулювання справи проти стартапу з будівництва космічних станцій, його генерального директора та колишнього операційного директора. Комісія з цінних паперів і бірж подала позов про врегулювання звинувачень проти Above: Space Development Corporation (раніше Orbital Assembly Corporation) та її керівників Тімоті Е. Алаторре і Ронди Д. Стівенсон за ймовірне введення інвесторів в оману щодо їхніх проєктів космічних станцій, інтелектуальної власності та галузевих партнерств. У період з січня 2021 року по березень 2024 року компанія Orbital залучила приблизно 2,9 мільйона доларів США від понад 1400 роздрібних інвесторів через п'ять пропозицій цінних паперів, неправдиво заявляючи про свою здатність завершити проєкти протягом чотирьох-шести років, попри відсутність необхідних ресурсів. Алаторре та Стівенсон погодилися на остаточні судові рішення, не визнаючи провини; Алаторре зобов'язали сплатити цивільний штраф у розмірі 50 000 доларів США, тоді як розмір штрафу Стівенсон залежатиме від точності її фінансової звітності. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення мешканцю Нью-Джерсі як додатковому відповідачу у справі про ймовірну інсайдерську торгівлю. Комісія з цінних паперів і бірж подала змінену скаргу, в якій Кріс Фаррант названий додатковим відповідачем у раніше порушеній справі про інсайдерську торгівлю. Фаррант нібито торгував цінними паперами на основі суттєвої непублічної інформації, отриманої від свого друга Стівена Тейшейри, який своєю чергою отримав її з ноутбука своєї тодішньої партнерки, а потім передав цю інформацію Джордану Медоу, який здійснював угоди та ділився даними з Рональдом Смітом. Схема принесла незаконний прибуток у розмірі приблизно 28 600 доларів США для Тейшейри, 25 860 доларів США для Фарранта, понад 730 000 доларів США для Медоу та понад 530 000 доларів США для Сміта, причому Медоу та Сміт рекомендували прибуткові угоди клієнтам, які заробили мільйони. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) врегулювала справу щодо мешканки Меріленда, яку звинувачували в інсайдерській торгівлі акціями біофармацевтичної компанії з Массачусетса. Комісія з цінних паперів і бірж США подала позов про врегулювання справи щодо інсайдерської торгівлі проти Шеріл Крамер, яка, за версією слідства, уникнула збитків, провівши операції напередодні оприлюднення негативних новин компанією Sage Therapeutics, Inc. Крамер, яка мала фідуціарні зобов'язання перед інсайдером Sage, отримала конфіденційну інформацію про позицію FDA щодо заявки компанії на реєстрацію препарату для лікування великого депресивного розладу. Вона ліквідувала всі свої акції Sage до того, як компанія оголосила про відмову FDA, чим уникнула збитків на суму приблизно 11 140 доларів США. Крамер погодилася на остаточне судове рішення, зобов'язавшись виплатити суму незаконно отриманого прибутку в розмірі 11 139,60 доларів США, відсотки за період до винесення рішення в розмірі 2 416,61 долара США та цивільний штраф у розмірі 11 139,60 доларів США. 🔗 Читати далі

🗓️ 30 вересня 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи остаточно затвердила зміни, спрямовані на підвищення прозорості та підзвітності стрес-тестування, а також на зменшення волатильності капітальних вимог, пов'язаних із результатами цих тестів. Рада керуючих Федеральної резервної системи остаточно затвердила зміни, спрямовані на підвищення прозорості та підзвітності стрес-тестування, а також на зменшення волатильності капітальних вимог, пов'язаних із результатами цих тестів. Перше правило вимагає щорічного публічного обговорення сценаріїв стрес-тестів і змін у моделях, оновлює календар стрес-тестування та впроваджує новий підхід до перевірки банків із великими торговими портфелями. Друге правило, починаючи з 2028 року, передбачає усереднення результатів двох останніх стрес-тестів для розрахунку вимог до буфера капіталу на випадок стресових ситуацій. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення компанії Meyer Global Management та її генеральному директору в ошуканні роздрібних інвесторів приватних фондів, що володіли частками в SpaceX та інших цінних паперах до виходу на IPO. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж США висунула звинувачення компанії Meyer Global Management LLC та її генеральному директору Оуену Е. Г. Меєру в ошуканні інвесторів та фондів під управлінням MGM через схеми, пов'язані зі SpaceX та іншими цінними паперами до виходу на IPO. Відповідачів звинувачують у нецільовому використанні коштів клієнтів на особисті витрати, привласненні грошей інвесторів та ігноруванні вимог щодо поповнення капіталу, що призвело до збитків інвесторів у розмірі 3 000 000 доларів США. SEC вимагає застосування постійних судових заборон, повернення незаконно отриманих прибутків та накладення цивільних штрафів, наголошуючи на експлуатації роздрібних інвесторів шахраями. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення двом особам в організації шахрайської схеми, спрямованої проти ветеранів. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж США оголосила про висунення звинувачень Крістоферу Кенджі Дінеллі та Джейкобу Девіду «Кобе» Франкелю за організацію шахрайської схеми, у межах якої було залучено понад 8,7 мільйона доларів від 35 інвесторів через компанії Beyond Alpha Ventures LLC та Beyond Equity LLC. Дінеллі, колишній офіцер ВМС, шукав жертв серед ветеранів та медичних працівників, неправдиво стверджуючи, що їхні гроші будуть інвестовані у фонд із успішною стратегією торгівлі опціонами та цінними паперами до виходу на IPO. Попри постійні збитки, вони звітували про прибутковість до 153% та велику клієнтську базу. У позові стверджується, що Дінеллі привласнив понад 1 мільйон доларів, а Франкель — понад 340 000 доларів, при цьому більша частина коштів інвесторів була втрачена через невдалі торгові операції. 🔗 Читати далі
• SEC пропонує поправки для розширення відповідального доступу роздрібних інвесторів до приватних ринків. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж США проголосувала за внесення змін до правил, спрямованих на сприяння формуванню капіталу шляхом розширення вибору для роздрібних інвесторів та стимулювання інновацій у регульованих структурах фондів, забезпечуючи при цьому захист інвесторів. Пропозиції включають дозвіл зареєстрованим інвестиційним консультантам отримувати винагороду, що залежить від результатів діяльності, від регульованих фондів, модернізацію системи інтервальних фондів та заміну індивідуальних звільнень від правил на загальну нормативну базу для випуску кількох класів акцій. Крім того, Комісія запрошує громадськість висловити думку щодо можливості отримання статусу акредитованого інвестора через професійну сертифікацію або складання іспиту, розробленого FINRA. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення колишньому керівнику фармацевтичної компанії в інсайдерській торгівлі напередодні оголошення про поглинання. SEC подала позов проти Мукеша Асудані, колишнього старшого віцепрезидента з управління персоналом у Pharma Company A, за підозрою в інсайдерській торгівлі перед оголошенням 11 жовтня 2021 року про придбання компанії Adamas Pharmaceuticals компанією Supernus Pharmaceuticals. Асудані, який віддалено брав участь у внутрішніх нарадах, ліквідував свої акції Pharma Company A і використав отримані кошти, а також готівку з брокерського рахунку, для купівлі акцій Adamas. Він також використав два інші рахунки для купівлі акцій, що принесло йому приблизно 78 751 долар незаконного прибутку після того, як ціна акцій Adamas зросла на 75%. Позов SEC, поданий до Південного округу Нью-Йорка, звинувачує Асудані в порушенні законодавства про цінні папери та вимагає застосування відповідних санкцій. Розслідування проводили Джошуа Р. Геллер та Ассунта Вівіоло. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів і бірж США врегулювала судовий позов проти колишнього генерального директора та віцепрезидента програмної компанії, звинувачених у багатомільйонному шахрайстві. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала згоди та запропоновані остаточні судові рішення проти Роберта Бернарді та Суніла Чандри в межах цивільного позову. Бернарді нібито викривив фінансовий стан GigaMedia Access Corporation, щоб залучити понад 37 мільйонів доларів, і був зобов'язаний повернути 4 700 000 доларів з відсотками, тоді як Чандра має повернути 50 000 доларів з відсотками. Обидві суми вважаються погашеними згідно з наказами про відшкодування збитків у паралельній кримінальній справі. 🔗 Читати далі
• SEC домоглася судових рішень проти трьох промоутерів BitConnect. Окружний суд США Південного округу Нью-Йорка виніс остаточне рішення проти Майкла Нобла, зобов'язавши його виплатити 1 074 984,36 долара, включаючи повернення незаконно отриманих коштів, відсотки до винесення рішення та цивільний штраф за його участь у діяльності BitConnect. Крейг Грант отримав остаточне заочне рішення 7 серпня 2026 року, яке зобов'язує його виплатити 2 680 732,84 долара, тоді як Тревона Брауна зобов'язали виплатити 1 986 465,15 долара згідно з остаточним рішенням за згодою сторін від 9 вересня 2026 року. У скарзі SEC, поданій 28 травня 2021 року, Нобла, Гранта та Брауна звинуватили в просуванні «кредитної програми» BitConnect без належної реєстрації. Судовий процес очолював Тодд Д. Броді під наглядом Лори Д’Аллейрд та Джека Кауфмана. 🔗 Читати далі
• SEC подала позов про врегулювання проти Travel + Leisure Co. у зв'язку з імовірним наданням оманливої інформації щодо певних показників ефективності портфеля кредитів на таймшер. Комісія з цінних паперів і бірж США подала позов про врегулювання проти Travel + Leisure Co. за надання неправдивих тверджень та оманливої інформації щодо двох нерозкритих проєктів, які вплинули на портфель кредитів на таймшер. З жовтня 2019 року по лютий 2021 року Travel + Leisure вилучила зі свого портфеля понад 2 900 прострочених або дефолтних кредитів на загальну суму близько 77 мільйонів доларів, включаючи приблизно 34 мільйони доларів дефолтних кредитів, що суттєво покращило показники резервів на покриття збитків за кредитами без розкриття інформації про ці проєкти. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення жителю Джорджії у зв'язку з імовірним шахрайством із нерухомістю на суму 4,25 мільйона доларів. Комісія з цінних паперів і бірж США висунула звинувачення Ламару Д. Флетчеру за нібито організацію шахрайської схеми, в межах якої він залучив понад 4,25 мільйона доларів від приблизно 100 інвесторів шляхом продажу векселів та цінних паперів. Флетчер неправдиво стверджував, що володіє успішним бізнесом у сфері нерухомості, і обіцяв дохідність до 80% річних, проте натомість витратив понад 2 мільйони доларів на особисті потреби та 2 мільйони доларів на виплати попереднім інвесторам. Скарга SEC вимагає постійної судової заборони, повернення незаконно отриманих прибутків з відсотками та накладення цивільного штрафу. 🔗 Читати далі
• CFTC домоглася судового наказу, що зобов'язує жителя Луїзіани та жительку Арканзасу виплатити понад 31 мільйон доларів за шахрайство з цифровими активами та дорогоцінними металами. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оголосила про заочне рішення проти Браяна Ерлі та Аліші Енн Кінгрі за їхню роль у шахрайстві з цифровими активами та дорогоцінними металами, пов'язаному з Fundsz, зобов'язавши їх виплатити 15 732 455 доларів як відшкодування збитків та 15 752 455 доларів як цивільний грошовий штраф, а також наклавши довічну заборону на реєстрацію та торгівлю. Накази про врегулювання за згодою сторін також були винесені проти Рейчел Ларральде та Хуан Пабло Валькарсе, при цьому представник маєтку Ларральде зобов’язаний відмовитися від права власності на житло та активів на суму понад 2,7 мільйона доларів, а Валькарсе стикається з довічними заборонами. 🔗 Читати далі
• EBA публікує свою Робочу програму на 2027 рік. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало свою Робочу програму на 2027 рік, зосередившись на підвищенні ефективності, зміцненні стійкості та підтримці трансформації, щоб позиціонувати себе як регулятор нового покоління. Програма окреслює ключові напрямки, такі як завершення впровадження банківського пакету 2024 року, підготовка до нової системи платіжних послуг та просування правил цифрових фінансів, що відповідає порядку денному Європейської комісії щодо конкурентоспроможності банківського сектору. Програма, ухвалена Радою наглядових органів EBA 29 вересня 2026 року, включає рекомендації Консультативного комітету з питань пропорційності та пропозиції Європейської комісії; хід виконання можна відстежувати на вебсайті EBA. 🔗 Читати далі
• ESMA закликає до змін, щоб зробити MiCA чіткішим, безпечнішим і готовим до нових послуг. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) відповіло на консультації Європейської комісії щодо Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA), надавши рекомендації щодо спрощення нормативної бази з одночасним посиленням захисту інвесторів та врахуванням інноваційних бізнес-моделей, таких як децентралізовані фінанси (DeFi). ESMA пропонує нові заходи захисту інвесторів, посилення наглядових повноважень, чіткіші критерії класифікації криптоактивів та спрощення існуючих правил. Крім того, ESMA наголошує на необхідності створення бази для підтримки розвитку інтегрованого європейського ринку токенізованих капіталів. 🔗 Читати далі
• AUSTRAC починає видавати повідомлення про порушення бізнесу, що не пройшов реєстрацію. AUSTRAC почав видавати повідомлення про порушення компаніям у сферах нерухомості, бухгалтерського обліку та ювелірної справи, які не зареєструвалися відповідно до законів Австралії про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CTF), після офіційних запитів на інформацію в серпні. Штрафи, що становлять 21 840 доларів для корпоративних організацій та 4 368 доларів для фізичних осіб, можуть нараховуватися щодня. Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас підкреслив, що більшість компаній виконують свої зобов’язання, хоча невелика кількість продовжує їх ігнорувати. Режим AML/CTF розшириться 1 липня 2026 року, охопивши більше секторів, і AUSTRAC працює з галуззю над роз’ясненням визначених послуг, закликаючи бізнес реєструватися та розуміти свої обов’язки. 🔗 Читати далі

🗓️ 1 жовтня 2026 р.

• Пропозиція SEC стосується того, як інвестиційні консультанти та фонди можуть зберігати криптоактиви згідно з федеральними законами про цінні папери. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) запропонувала нові правила та поправки для створення спеціальної бази для зберігання криптоактивів зареєстрованими інвестиційними консультантами та регульованими фондами. Ця пропозиція спрямована на модернізацію правил зберігання, розширення вибору для інвесторів та забезпечення чіткої регуляторної бази, що дозволить використовувати відповідні шляхи та послуги державних трастових компаній як кастодіанів. Вона враховує поточну галузеву практику та оновлює вимоги, включаючи аудит фінансової звітності та кастодіальні послуги брокерів-дилерів. 🔗 Читати далі
• Відділ перевірок SEC оголошує про новий довідник з перевірок. Вашингтон, округ Колумбія — Відділ перевірок Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) опублікував «Довідник SEC з перевірок: практичний посібник щодо процесу та взаємодії», який замінює попередню брошуру, пропонуючи більш детальний огляд процесу перевірки. Довідник має на меті забезпечити послідовність і наголошує на підході співпраці, підтримуючи місію SEC щодо вдосконалення галузевих практик, моніторингу ризиків та запобігання шахрайству. Він охоплює всі етапи перевірки та надає суб’єктам регулювання практичні поради та ресурси для підготовки та дотримання вимог. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) висунула звинувачення жителю Міссісіпі у шахрайстві з інвестиціями в компанію з виробництва марихуани. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) звинуватила Томаса Дж. Мура III у привласненні приблизно 1,94 мільйона доларів у близько 20 осіб через бізнес із виробництва медичної марихуани, яким він володів. У період з грудня 2021 року по серпень 2024 року Мур залучив близько 4,94 мільйона доларів від інвесторів для компанії Mississippi Green Oil, LLC, проте, як стверджується, витратив 1,94 мільйона доларів на особисті потреби та не виплатив обіцяні дивіденди. SEC вимагає вжиття низки правових заходів проти Мура, зокрема постійної судової заборони та повернення незаконно отриманих коштів із відсотками. 🔗 Читати далі
• Пресреліз: AMLA затверджує ключові стандарти для приватного сектору. AMLA завершила розробку трьох наборів регуляторних технічних стандартів (RTS) для зниження ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, забезпечуючи єдину базу для приватного сектору. Ці стандарти охоплюють ділові відносини та разові операції, належну перевірку клієнтів та групові домовленості, пропонуючи чіткіші очікування для зобов'язаних суб'єктів та наглядових органів. Вони спрямовані на посилення контролю у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT), а також на покращення запобігання та виявлення фінансових злочинів з урахуванням принципу пропорційності та ризик-орієнтованого підходу. 🔗 Читати далі
• Пресреліз: AMLA затверджує стандарти щодо співпраці між наглядовими органами країни походження та країни перебування. AMLA опублікувала остаточний проєкт регуляторних технічних стандартів (RTS) щодо співпраці між наглядовими органами країни походження та країни перебування для транскордонних груп. Документ встановлює просту, пропорційну та ефективну базу для обміну інформацією, проведення транскордонних запитів та координації нагляду. Стандарти визначають ролі наглядових органів, встановлюють практичні домовленості про співпрацю та включають спрощену систему розкриття інформації для подальшого обміну нею між наглядовими органами ЄС. Розроблені спільно з національними регуляторами, ці стандарти передбачають пропорційний підхід, що вимагає перевірки даних перед надсиланням запитів та проактивний обмін інформацією відповідно до ризик-орієнтованого підходу. Вони стануть юридично обов'язковими після прийняття Європейською комісією. 🔗 Читати далі

🗓️ 2 жовтня 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголошує про схвалення заявки Fleur Capital Corporation. У п'ятницю Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки Fleur Capital Corporation на придбання Simmesport State Bank (обидві установи базуються в Сіммеспорті, штат Луїзіана). 🔗 Читати далі
• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголошує про продовження до 4 листопада терміну подання коментарів щодо пропозиції з модернізації Положення O. Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про продовження терміну подання коментарів щодо пропозиції з модернізації Положення O до 4 листопада. Це продовження має на меті надати зацікавленим сторонам більше часу для аналізу питань та підготовки своїх відгуків. Положення O регулює надання кредитів банками своїм «інсайдерам», таким як керівники банків, члени правління та великі акціонери. 🔗 Читати далі
• Рада керуючих Федеральної резервної системи вживає заходів примусового характеру щодо Ontario Bancorporation, Inc. Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про вжиття заходів примусового характеру щодо Ontario Bancorporation, Inc., що базується в Онтаріо, штат Вісконсин. Ці заходи передбачають укладення письмової угоди від 24 вересня 2026 року. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів і бірж висунула звинувачення колишньому голові та генеральному директору публічної компанії у зв'язку з імовірною схемою шахрайства проти інвесторів. Комісія з цінних паперів і бірж висунула звинувачення проти Девіда Райхмана, колишнього голови та генерального директора Global Tech Industries Group, Inc., за ймовірну організацію багаторічної схеми ошуканства інвесторів шляхом випуску десятків мільйонів акцій на користь родичів, друзів та партнерів без надання відповідних послуг. У позові також фігурує його донька, Джастін Райхман, як відповідач, що отримав вигоду. Комісія вимагає застосування постійних судових заборон, цивільних штрафів та стягнення незаконно отриманих прибутків з Девіда Райхмана, а також повернення коштів від відповідачів, що отримали вигоду. Розслідування проводилося Нью-Йоркським регіональним офісом SEC, а супровід судового процесу здійснюватимуть Тревіс Гілл та інші фахівці. 🔗 Читати далі