Тиждень з 5 по 11 жовтня 2026 року

🗓️ 5 жовтня 2026 року

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки Isabella Bank Corporation. Рада керуючих Федеральної резервної системи схвалила заявку Isabella Bank Corporation на придбання Grand River Commerce, Inc., а також опосередковано Grand River Bank, обидві з яких розташовані в Грандвіллі, штат Мічиган. Крім того, Рада схвалила злиття Isabella Bank з Grand River Bank, а також відкриття та роботу відділень у місцях розташування Grand River Bank. 🔗 Читати далі
• FDIC оприлюднила список банків, перевірених на відповідність вимогам Закону про реінвестування в громади (CRA). Вашингтон — Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) оприлюднила список банків, що не є членами Федеральної резервної системи, які в липні 2026 року пройшли перевірку на відповідність вимогам Закону про реінвестування в громади (CRA). Закон CRA, ухвалений у 1977 році, зобов'язує FDIC оцінювати діяльність банку щодо задоволення кредитних потреб усієї громади, включаючи райони з низьким та середнім рівнем доходу. Публічне розкриття результатів оцінок CRA є обов'язковим з 1 липня 1990 року, а зведений список оцінок, проведених з цієї дати, можна отримати в Центрі громадської інформації FDIC. 🔗 Читати далі

🗓️ 6 жовтня 2026 року

• SEC домагається остаточного рішення проти колишнього співдиректора з інвестицій Western Asset Кена Ліча у справі про «черрі-пікінг».  Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала клопотання про винесення остаточного рішення за згодою сторін проти Стівена Кеннета Ліча II, колишнього співдиректора з інвестицій Western Asset Management Company LLC, у зв'язку з багаторічною схемою маніпулятивного розподілу активів («черрі-пікінг»). Ліч погодився сплатити штраф у розмірі 3 мільйонів доларів, прийняв заборону на обіймання посад посадових осіб та директорів, а також довічну заборону на порушення положень про боротьбу з шахрайством. Компанію Western Asset було зобов'язано сплатити штраф у розмірі 100 мільйонів доларів і створити Справедливий фонд для постраждалих інвесторів. Крім того, Ліч визнав себе винним у перешкоджанні правосуддю через надання неправдивих свідчень SEC, вирок очікується. 🔗 Читати далі
• FINRA оштрафувала Revere Securities на 800 000 доларів за порушення AML та недоліки в нагляді під час IPO компаній з малою капіталізацією. FINRA оштрафувала Revere Securities LLC на 800 000 доларів за порушення правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та недоліки в нагляді, пов'язані з IPO іноземних емітентів з малою капіталізацією. Компанію зобов'язали залучити стороннього консультанта для перевірки дотримання нормативних вимог та впровадження рекомендацій. З 2022 року основна діяльність Revere включала понад 40 IPO для іноземних емітентів з малою капіталізацією, деякі з яких супроводжувалися значними маніпуляціями ціною акцій, наприклад, стрибком на 318% з подальшим обвалом на 50% у день IPO. В одному випадку Revere розподілила акції IPO на суму понад 1,5 мільйона доларів між вісьмома клієнтами, направленими іноземним брокером-дилером; четверо з них заявили, що є безробітними, хоча вказували річний дохід понад 200 000 доларів, проте Revere відкрила ці рахунки без належної перевірки. 🔗 Читати далі
• EIOPA встановила загальноєвропейські очікування щодо нагляду за страховиками, які фінансуються приватним капіталом. Європейський орган з питань страхування та професійних пенсій (EIOPA) видав наглядову заяву з метою сприяння послідовному та ризик-орієнтованому нагляду за (пере)страховими компаніями, пов'язаними з приватним капіталом, по всьому ЄС. У заяві розглядаються ключові аспекти, такі як невідповідність інвестиційних горизонтів, складні структури фінансування та власності, зміни в бізнес-моделях, надмірна залежність від перестрахування та питання корпоративного управління. EIOPA наголошує на необхідності оцінки та моніторингу цих аспектів наглядовими органами для забезпечення довгострокової життєздатності компаній та захисту страхувальників. 🔗 Читати далі

🗓️ 7 жовтня 2026 року

• SEC висунула звинувачення резиденту Індії у шахрайстві через надання фальшивого аудиторського звіту американському емітенту. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення Хіманшу Джіндалу за те, що він нібито ввів в оману публічну компанію, неправдиво видавши себе за американського сертифікованого аудитора (CPA) і надавши підроблений аудиторський звіт для її звіту за формою 10-K. Джіндал, який не має американської бухгалтерської кваліфікації, як стверджується, використав підроблений підпис фірми з Нью-Йорка, щоб заявити про проведення аудиту, отримав оплату через свою компанію Helponic Global Private Limited і продовжує шукати роботу з аудиту в США. У скарзі SEC, поданій до Окружного суду США округу Колумбія, Джіндала звинувачують у порушенні положень про боротьбу з шахрайством і вимагають застосування різних правових заходів. Розслідування проводилося Нью-Йоркським регіональним офісом за підтримки міжнародної співпраці. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення Гьокче Гювену та Kalder Inc. у нібито ошуканстві інвесторів під час розміщення цінних паперів на суму 6,7 мільйона доларів. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала позов, частково врегульований шляхом мирової угоди, проти Kalder Inc. та її генерального директора Гьокче Гювена за нібито залучення майже 6 705 000 доларів США від інвесторів шляхом надання неправдивих і оманливих заяв про фінансові показники компанії. Гювен погодився на двоетапне врегулювання, яке підлягає затвердженню судом і включає постійну судову заборону на порушення федеральних законів про цінні папери, шестирічну заборону обіймати посади керівника або директора, а також повернення незаконно отриманих коштів із відсотками та цивільними штрафами. У скарзі SEC стверджується, що Kalder вела подвійну бухгалтерію, де одна з книг містила завищені показники, і вводила інвесторів в оману щодо своїх потоків доходів та клієнтських контрактів. 🔗 Читати далі
• ESMA роз’яснює доступ учасників ринку ЄС до послуг центральних депозитаріїв цінних паперів третіх країн. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) роз’яснило, що учасникам ринку ЄС не слід обмежувати доступ до центральних депозитаріїв цінних паперів (CSD) третіх країн після 17 січня 2027 року, доки ЄС не завершить розробку законодавства щодо продовження поточного перехідного режиму. Цей режим, який дозволяє певним CSD третіх країн надавати послуги для фінансових інструментів ЄС, має закінчитися в цю дату, проте пакет заходів щодо інтеграції та нагляду за ринками (MISP) пропонує його продовження за підтримки Ради Європейського Союзу та Європейського парламенту. Заява ESMA спрямована на зменшення занепокоєння щодо операційних труднощів через невизначеність щодо подальшого доступу до цих послуг. 🔗 Читати далі
• Оператори наземних казино сплатять 5 мільйонів фунтів стерлінгів за регуляторні порушення. Три загальнонаціональні оператори казино, що належать Rank Group PLC, сплатять 5 мільйонів фунтів стерлінгів після того, як розслідування Комісії з азартних ігор виявило порушення у сфері боротьби з відмиванням грошей та соціальної відповідальності. Оператори, які керують 51 казино по всій Великій Британії, також пройдуть сторонній аудит для забезпечення ефективного впровадження політики боротьби з відмиванням грошей та безпечнішої гри. Усі 5 мільйонів фунтів стерлінгів будуть спрямовані до Консолідованого фонду уряду, і ця справа підкреслює ризики таких порушень у секторі наземних казино. 🔗 Читати далі
• AMLA визначає пріоритети боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму для перегляду MiCA. Орган із боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму (AMLA) опублікував свою відповідь на цільові консультації Європейської комісії щодо перегляду Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA). AMLA визначає п’ять ключових сфер для цільових поправок або роз’яснень, щоб ефективніше боротися з ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму, включаючи стейкінг, кредитування, запозичення, механізми DeFi, неавторизовані стейблкоїни, емітентів певних токенів, забезпечених активами, та транскордонний нагляд за постачальниками послуг. AMLA готова допомогти Європейській комісії у перегляді MiCA. 🔗 Читати далі
• Прес-реліз: AMLA проводить консультації щодо проектів стандартів для загальноєвропейської бази даних AML/CFT. AMLA створює центральну базу даних AML/CFT, щоб надати наглядовим органам повну та надійну картину ризиків, слугуючи єдиною точкою для звітування та отримання інформації в межах ЄС. База даних допоможе виявляти ризики та тенденції, підтримувати ефективний нагляд і забезпечувати контроль за наглядовою системою ЄС. Проєкти регуляторних технічних стандартів визначають, як і коли наглядові органи звітують про інформацію, з метою спрощення звітності без додаткових витрат, а також включають положення про автоматизовані та оптимізовані процеси. 🔗 Читати далі

🗓️ 8 жовтня 2026 р.

• Рада Федеральної резервної системи оголошує про примусові заходи щодо American Express Company для вирішення, серед іншого, проблеми неспроможності фірми належним чином виявляти та повідомляти про певні підозрілі дії, пов’язані з відмиванням грошей. Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про вжиття заходів примусового характеру щодо American Express Company через неналежне виявлення та звітування про підозрілу діяльність, пов’язану з відмиванням грошей. Також було виявлено суттєві недоліки у впровадженні програми компанії з протидії відмиванню коштів, зокрема в її дочірньому національному банку, щодо якого Управління контролера грошового обігу вжило окремих заходів примусового характеру. Дії Ради спрямовані на забезпечення дотримання законів і нормативних актів США. 🔗 Читати далі
• SEC отримала остаточні судові рішення щодо п'яти відповідачів у справі про ймовірну шахрайську схему з мікрокапітальними акціями. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) отримала остаточні судові рішення проти п'яти відповідачів, причетних до ймовірного шахрайства з мікрокапітальними акціями, за позовом, поданим 14 березня 2022 року. Відповідачі, зокрема Френсіс Біллер, Честер Альварес, Трой Гран-Брукс, Джастін Плейзір і Реймонд Дав, використовували агресивні методи продажу акцій невеликих американських компаній, отримавши понад 58 мільйонів доларів від торговельних операцій та мільйони доларів у вигляді виплат. Остаточні рішення за згодою сторін були винесені щодо Альвареса, Гран-Брукса та Плейзіра 24 січня 2025 року, а щодо Біллера — 21 лютого 2025 року, з накладенням зобов'язань щодо повернення незаконно отриманих коштів та сплати відсотків на суми від 131 347 до 8 392 982 доларів США. Щодо Дава 30 вересня 2026 року було винесено заочне рішення про стягнення загальної суми в розмірі 4 578 603 доларів США. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення інвестиційному консультанту з Енсінітаса та його фірмі у зв'язку з ймовірною шахрайською схемою «вибіркового розподілу прибуткових угод». Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення Даррену Дж. Карісу та його фірмі Caris Investment Partners, Inc. у ймовірному ошуканні клієнтів через схему вибіркового розподілу угод та наданні неправдивих відомостей. З грудня 2023 року по квітень 2024 року Каріс, як стверджується, розподіляв прибуткові угоди на свій особистий рахунок, а збиткові — на рахунки клієнтів, одночасно вводячи клієнтів в оману щодо розподілу угод та конфліктів інтересів. SEC вимагає постійних судових заборон, повернення незаконно отриманих коштів з урахуванням відсотків до винесення рішення та цивільних штрафів. Розслідування проводилося Лос-Анджелеським регіональним офісом, а супровід справи в суді здійснював Деніел Лім. 🔗 Читати далі
• ESMA оприлюднила наглядові очікування щодо послуг, пов'язаних із неавторизованими стейблкоїнами. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) видало висновок, у якому роз'яснюється, що постачальники послуг у сфері криптоактивів (CASP), авторизовані згідно з Регламентом про ринки криптоактивів (MiCA), повинні припинити надання послуг, пов'язаних зі стейблкоїнами, які не відповідають вимогам MiCA, на території ЄС. Це стосується широкого спектра послуг, таких як торговельні платформи, обмінні послуги та інвестиційні консультації. Національні компетентні органи (NCA) закликають здійснювати нагляд і гарантувати, що учасники ринку не підтримують і не сприяють доступу до таких стейблкоїнів, а постачальники послуг (CASP) впроваджують необхідні заходи контролю для запобігання їх доступності в ЄС. 🔗 Читати далі

🗓️ 9 жовтня 2026 року

• SEC пропонує розширити перелік цінних паперів, дозволених для перехресної торгівлі зареєстрованими фондами. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) запропонувала поправки до «правила перехресної торгівлі» Закону про інвестиційні компанії з метою його модернізації та розширення. Це дозволить здійснювати вигідні перехресні угоди для зареєстрованих фондів та їхніх акціонерів, одночасно посилюючи захист інвесторів. Ці поправки спрямовані на відновлення можливості перехресної торгівлі більшістю цінних паперів із фіксованим доходом та оновлення умов, пов'язаних із ціноутворенням і наглядом, з урахуванням ринкових змін для забезпечення більш верифікованого та прозорого ціноутворення. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення керівникам у ймовірному ошуканні тисяч роздрібних інвесторів, які прагнули отримати доступ до компаній перед виходом на IPO. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення Вільяму Саррісу та Джозефу Ендосо, колишнім керівникам Linqto, Inc., у введенні інвесторів в оману в період з 2021 по 2024 рік шляхом продажу спеціальних цільових компаній на суму понад 430 мільйонів доларів за завищеними цінами та неправдивих тверджень про відповідність федеральним законам про цінні папери. У позові SEC, поданому до Окружного суду США Північного округу Каліфорнії, їх звинувачують у порушенні низки законів про цінні папери та вимагають судової заборони, повернення незаконно отриманих коштів, цивільних штрафів, а також заборони обіймати посади посадових осіб та директорів. Розслідування проводилося Сан-Франциським регіональним офісом SEC за сприяння Прокуратури США Південного округу Нью-Йорка та ФБР. 🔗 Читати далі
• SEC висунула звинувачення менеджеру фонду в рецидивних порушеннях Закону про інвестиційних консультантів у межах врегульованої справи. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала позов проти SQN Capital Management LLC та її президента Джеремі Сілковського за шахрайські дії в період з 2019 по 2025 рік, зокрема за недотримання положень документів фонду та завищення чистої вартості активів. 8 жовтня 2026 року було винесено рішення за згодою сторін, яке передбачає постійну судову заборону, призначення керуючого активами фондів, зобов'язання Сілковського сплатити штраф у розмірі 200 000 доларів США та заборону йому діяти як інвестиційний консультант. SQN Capital і Сілковський погодилися на ці умови, не визнаючи висунутих звинувачень. Розслідування SEC очолювали Маріель Бронен та інші, а супровід справи в суді здійснювала Лора Міхан зі своєю командою. 🔗 Читати далі
• CFTC видала проміжне остаточне правило, що виключає певні види діяльності з визначення свопу. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) опублікувала проміжне остаточне правило, яке виключає азартні ігри в стилі казино, такі як ставки на спорт та ігри в казино, з визначення «своп». Голова Майкл С. Селіг заявив: «Азартні ігри в стилі казино не є деривативами», наголосивши на ролі Комісії у роз'ясненні меж її регуляторних повноважень. Цей крок відповідає історичному підходу CFTC до продуктів, що регулюються на рівні штатів. 🔗 Читати далі
• Інформаційна панель EBA щодо CRR3/CRD6 показує, що банки підтримують рівень капіталу значно вище мінімальних вимог згідно з повною версією Базеля III. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало інформаційну панель CRR3/CRD6 за II квартал 2026 року, яка свідчить, що банки ЄС/ЄЕЗ підтримують рівень капіталу значно вище мінімальних вимог, із середнім прогнозованим коефіцієнтом CET1 на рівні 15,1%. Повна імплементація CRR3 передбачає збільшення мінімального необхідного капіталу 1-го рівня на 6,0%, при цьому 33 установи підпадають під дію обмеження виходу (output floor), і до 2030 року дефіциту капіталу не очікується. Проте загальний прогнозований дефіцит капіталу, як очікується, сягне 2,2 млрд євро у 2030 році та 18,5 млрд євро у 2033 році, що становить лише 0,6% від поточного загального капіталу. 🔗 Читати далі
• ESMA збирає докази щодо використання токенізованого забезпечення в центральному клірингу. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) розпочало збір доказів щодо потенційного використання токенізованого забезпечення центральними контрагентами (ЦК), запрошуючи зацікавлені сторони подати свої пропозиції до 15 січня 2027 року. Ініціатива має на меті дослідити, як токенізація може вплинути на передачу, управління, захист і використання забезпечення протягом усього його життєвого циклу, гарантуючи, що фундаментальні гарантії залишаться незмінними, одночасно оцінюючи безпеку та ефективність токенізованих механізмів. ESMA очікує на відгуки щодо різних моделей токенізації та їхньої взаємодії з традиційними ринковими інфраструктурами, особливо у випадку дефолту клірингового члена, щоб забезпечити правову визначеність, сумісність інфраструктур та належний нагляд. 🔗 Читати далі