Тиждень з 2 по 8 листопада 2026 року

🗓️ 3 листопада 2026 року

• SEC отримала остаточні судові рішення щодо The Movie Company та її генерального директора у справі про ймовірне шахрайство з пропозицією цінних паперів. Окружний суд США Південного округу Флориди виніс остаточні судові рішення проти The Movie Studio, Inc., а також її президента та генерального директора Гордона Скотта Вентерса за надання інвесторам суттєво неправдивих відомостей під час незареєстрованого розміщення цінних паперів у період з квітня 2017 року по грудень 2020 року. У скарзі SEC стверджується, що вони залучили щонайменше 1,2 мільйона доларів від понад 70 інвесторів, надаючи неправдиву інформацію про право власності компанії на фільми, виробничу діяльність, використання технології блокчейн та доходи від Amazon. Вентерс погодився з рішенням суду, яке забороняє йому вчиняти подібні порушення в майбутньому та зобов’язує сплатити 69 000 доларів як повернення незаконно отриманих коштів, 17 735 доларів відсотків до винесення рішення та цивільний штраф у розмірі 100 000 доларів. 🔗 Читати далі
• CFTC домоглася судового наказу, що зобов’язує мешканця Техасу та його компанію сплатити понад 13 мільйонів доларів за шахрайство з товарами. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) оголосила, що Окружний суд США Північного округу Техасу виніс заочне рішення проти Волтера Даннінга Ларріка III та Cambridge Financial Advisors LLC за участь у схемі шахрайства з товарами. Суд встановив, що вони шахрайським шляхом залучили та привласнили понад 3 мільйони доларів, неправдиво заявляючи про використання коштів учасників для торгівлі ф’ючерсами та опціонами, видаючи фальшиві виписки з рахунків та привласнюючи кошти за схемою, подібною до фінансової піраміди. Відповідачів зобов’язали сплатити цивільний грошовий штраф у розмірі 9 767 625 доларів, 3 255 875 доларів як відшкодування збитків, а також наклали на них довічну заборону на подальші порушення, торгівлю та реєстрацію. 🔗 Читати далі
• Голова CFTC Селіг оприлюднив заяву щодо безстрокових ф’ючерсів на акції. Вашингтон — Голова CFTC Майкл С. Селіг оголосив, що безстрокові ф’ючерсні контракти на окремі акції, відомі як «Equity Perps», тепер можуть торгуватися на біржах, зареєстрованих у CFTC, які також мають подвійну реєстрацію в SEC. Цей розвиток подій дозволяє учасникам ринку США отримувати вигоду від безстрокових ф’ючерсів у межах регульованої системи, уникаючи офшорних нерегульованих майданчиків. Ініціатива ґрунтується на Законі про модернізацію товарних ф’ючерсів 2000 року та Меморандумі про взаєморозуміння між CFTC та SEC, маючи на меті забезпечити регуляторну чіткість та зрозумілий шлях виходу на ринок для інноваційних продуктів. 🔗 Читати далі
• IAIS випустила спільну публікацію про інклюзивне страхування та фінансове здоров’я разом із CGAP та Офісом Спеціального представника Генерального секретаря ООН (UNSGSA). IAIS у співпраці з CGAP та UNSGSA випустила публікацію під назвою «Інклюзивне страхування як стовп фінансового здоров’я: вимірювання, політика та практика». У документі досліджується роль інклюзивного страхування у допомозі домогосподарствам задовольняти фінансові потреби, справлятися з потрясіннями та зміцнювати фінансову стійкість, а також розглядаються такі проблеми, як фрагментарність доказів та обмежена доступність послуг. У ньому наголошується на необхідності скоординованих дій для інтеграції інклюзивного страхування в системи фінансового здоров’я шляхом покращення вимірювання, політики та орієнтованих на клієнта практик. 🔗 Читати далі
• Підставні компанії, криптовалюта та офшорні перекази розкривають механізми відмивання грошей. Ймовірну транснаціональну мережу з відмивання грошей підозрюють у легалізації понад 123 мільйонів доларів для організованих злочинних угруповань шляхом конвертації злочинної готівки в криптовалюту та переказу коштів в офшори через підставні компанії. AUSTRAC підтримала розслідування оперативної групи Avarus, яке призвело до вилучення 750 000 доларів готівкою та предметів розкоші, що підкреслює важливість відстеження грошових потоків для викриття злочинних мереж. Ця справа є прикладом «злочину як послуги», коли спеціалізовані мережі надають інфраструктуру для переміщення, конвертації та приховування злочинних доходів, і підкреслює роль фінансової розвідки у боротьбі з організованою злочинністю. 🔗 Читати далі
• FCA встановило очікування для фірм, що роблять пропозиції щодо врегулювання автокредитів. Майже 9 з 10 клієнтів автокредитування, які подали скаргу або розглядають таку можливість, віддають перевагу негайним компенсаційним виплатам, а не очікуванню завершення судових розглядів щодо схеми компенсацій FCA. FCA підтримує надання кредиторами пропозицій про врегулювання за умови, що клієнти отримають не менше, ніж вони отримали б за цією схемою, і опублікувало інформаційний бюлетень для споживачів, щоб допомогти їм прийняти зважені рішення. Схема компенсацій у сфері автокредитування частково призупинена через судові позови, а виплати мають розпочатися цього року, проте фірми повинні продовжувати підготовку та розгляд скарг. 🔗 Читати далі

🗓️ 4 листопада 2026 року

• SEC ухвалила поправки до оновлення визначень «малого суб’єкта господарювання» для інвестиційних компаній та інвестиційних консультантів. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) ухвалила поправки, що переглядають визначення малих суб'єктів господарювання серед зареєстрованих інвестиційних компаній, інвестиційних консультантів та компаній з розвитку бізнесу відповідно до Закону про регуляторну гнучкість. Ці зміни, перші за майже 30 років, спрямовані на мінімізацію економічного впливу правил SEC шляхом оновлення порогів на основі активів, зміни підходу до агрегування активів пов'язаних фондів, скасування порогу загальних активів для інвестиційних консультантів та запровадження коригувань з урахуванням інфляції кожні 10 років. Голова SEC Пол С. Аткінс наголосив, що ці оновлення допоможуть усунути надмірні регуляторні навантаження та забезпечити відповідність нормотворчої діяльності сучасним ринковим реаліям. 🔗 Читати далі
• CFTC та Міністерство сільського господарства США підписали Меморандум про взаєморозуміння для захисту цілісності американських сільськогосподарських ринків. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) та Міністерство сільського господарства США підписали Меморандум про взаєморозуміння з метою захисту цілісності сільськогосподарських ринків США. Ця угода спрямована на гармонізацію політики, покращення обміну інформацією та розширення доступу до інструментів управління ризиками, що зрештою посилить захист фермерів та підвищить прозорість даних. Обидва відомства співпрацюватимуть для моніторингу та виявлення ризиків, допомагаючи аграрній спільноті управляти невизначеністю та планувати майбутнє. 🔗 Читати далі

🗓️ 5 листопада 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголошує про припинення заходів примусового виконання щодо Allegiant United Holdings, LLC, Nano Financial Holdings, Inc. та Nano Banc. Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про припинення заходів примусового виконання щодо компаній Allegiant United Holdings, LLC, Nano Financial Holdings, Inc. та Nano Banc, що базуються в Ірвайні, штат Каліфорнія. Письмова угода була датована 24 лютого 2021 року, а заходи примусового виконання були припинені 21 жовтня 2026 року. 🔗 Читати далі
• CFTC оприлюднила тлумачення вимог щодо неупередженого доступу. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами оприлюднила тлумачення, яке вимагає від призначених контрактних ринків (DCM) забезпечити конкурентний, відкритий, справедливий та неупереджений доступ згідно з Положенням Комісії 38.151(b). DCM повинні скасувати внутрішні географічні обмеження та забезпечити дотримання цих вимог посередниками протягом 30 днів, або надати пояснення щодо недотримання, інакше вони можуть зіткнутися з потенційними заходами з боку Комісії. 🔗 Читати далі
• FDIC оприлюднила список банків, перевірених на відповідність вимогам Закону про реінвестування в громади (CRA).Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) оприлюднила список банків, що не є членами Федеральної резервної системи, які пройшли оцінку на відповідність Закону про реінвестування в громади (CRA) у серпні 2026 року. Закон CRA, ухвалений у 1977 році, зобов'язує FDIC оцінювати діяльність банку щодо задоволення кредитних потреб усієї громади, включаючи райони з низьким та середнім рівнем доходу. Публічне розкриття оцінок CRA є обов'язковим з 1 липня 1990 року, а зведений список оцінок з того часу можна отримати в Центрі громадської інформації FDIC. 🔗 Читати далі
• Федеральні банківські регуляторні органи оприлюднили дані про кредитування малого бізнесу, малих фермерських господарств та розвиток громад за 2025 рік. Вашингтон — Федеральні банківські регуляторні органи в межах Ради з нагляду за фінансовими установами (FFIEC) оприлюднили дані про кредитування малого бізнесу, малих фермерських господарств та розвиток громад за 2025 рік, як того вимагають правила Закону про реінвестування в громади. Крім того, FFIEC підготувала зведені звіти про кредитування малого бізнесу та малих фермерських господарств для кожної столичної статистичної зони та округу в Сполучених Штатах та на їхніх територіях. 🔗 Читати далі
• FINRA оштрафувала Webull на 4,2 мільйона доларів за порушення правил боротьби з відмиванням грошей та найкращого виконання угод. Вашингтон — FINRA оштрафувала Webull Financial LLC на 4,2 мільйона доларів за невпровадження ефективних програм боротьби з відмиванням грошей, запобігання крадіжкам особистих даних та забезпечення найкращого виконання угод. Під час стрімкого зростання з січня 2020 року по вересень 2023 року Webull схвалила понад 120 000 рахунків, використовуючи неналежну перевірку особи, не змогла виявити підозрілі транзакції та не мала необхідних можливостей для моніторингу, що призвело до серйозних порушень комплаєнсу. 🔗 Читати далі
• EBA публікує переглянуті Керівні принципи щодо внутрішнього управління, забезпечуючи більшу пропорційність та спрощення для банків. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало переглянуті Керівні принципи щодо внутрішнього управління відповідно до Директиви про капітальні вимоги (CRD), що відображають зміни, внесені CRD VI. Ці Керівні принципи спрямовані на спрощення регуляторної бази, посилення пропорційності та зменшення навантаження на дотримання вимог, забезпечуючи при цьому надійне управління в банківському секторі ЄС. Перегляд включає чіткіші положення щодо конфліктів інтересів, більш пропорційний підхід до вимог щодо управління та зміни на основі відгуків, такі як менша деталізація при розподілі обов'язків та більша пропорційність для філій з третіх країн. 🔗 Читати далі
• FCA досліджуватиме квантові обчислення для боротьби з фінансовими злочинами. FCA створить Групу з квантових експериментів для вивчення використання квантових обчислень у боротьбі з фінансовими злочинами, зосередившись на квантовому машинному навчанні для виявлення відмивання грошей та шахрайства. Група, що розпочне роботу в першому кварталі 2027 року, використовуватиме синтетичний набір даних FCA для подолання бар'єрів доступу до даних і допоможе фірмам та FCA зрозуміти потенціал і обмеження цієї технології. Учасники можуть зареєструвати свою зацікавленість до 31 грудня 2026 року. 🔗 Читати далі

🗓️ 6 листопада 2026 р.

• EBA окреслює наступні кроки щодо спрощення наглядової звітності та подовжує терміни впровадження після отримання відгуків щодо ITS. Європейське банківське управління (EBA) завершує підготовку пропозицій щодо спрощення наглядової звітності в ЄС, враховуючи відгуки банківської галузі та результати громадських консультацій. Пакет запровадить заходи зі спрощення, більшу пропорційність та подовжені терміни, що зменшить витрати при збереженні необхідної інформації для нагляду. Ключові зміни включають спрощені шаблони звітності, інтеграцію кредитного ризику та бенчмаркінгу за МСФЗ 9, деталізовану звітність про збитки від операційних ризиків, спеціальний модуль стрес-тестування та довші терміни впровадження; фінальний звіт очікується в грудні 2026 року. 🔗 Читати далі
• EIOPA оновлює технічну документацію щодо безризикових ставок (RFR), яка набуде чинності з 30 січня 2027 року. Європейський орган з питань страхування та професійних пенсій (EIOPA) опублікував оновлену версію технічної документації щодо безризикових ставок (RFR), яка набуває чинності з 30 січня 2027 року. Документ враховує результати оцінки DLT за 2026 рік та щорічне оновлення репрезентативних портфелів, включаючи заморожені грошові потоки. Оновлена документація також містить відгуки зацікавлених сторін і запроваджує посилений критерій оцінки релевантності валют, що призвело до виключення колумбійського песо, гонконгського долара та нового тайванського долара зі списку релевантних валют; рекомендовані параметри для цих валют наведено в окремому файлі. 🔗 Читати далі