Тиждень з 20 по 26 липня 2026 року

🗓️ 20 липня 2026 року

• Комісія з цінних паперів і бірж США висунула звинувачення фізичній особі та її компанії у багатомільйонній схемі інвестування в майнінг криптоактивів. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала частково врегульовані позови проти Зана Шейха та його компанії Mining Automatic за привласнення та нецільове використання приблизно 22 мільйонів доларів, отриманих від понад 380 інвесторів у межах шахрайської схеми майнінгу криптоактивів. У період з червня 2023 року по травень 2025 року вони обіцяли гарантований щомісячний дохід, проте на майнінг витратили лише близько 13% коштів, спрямувавши більшу частину на маркетинг та особисті витрати. У скарзі SEC їх звинувачують у порушенні низки законів про цінні папери. Відповідачі погодилися на судові рішення, які передбачають заборону на майбутні порушення, заборону Шейху обіймати посади директора чи посадової особи, а також зобов'язання виплатити суми незаконно отриманих доходів, відсотки та цивільні штрафи. 🔗 Читати далі
• ESMA закликає фірми завершити підготовку до переходу на розрахунковий цикл T+1. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) оприлюднило заяву, в якій наголошується на важливості підготовки до переходу на розрахунковий цикл T+1 на фінансових ринках ЄС, запланованого на 11 жовтня 2027 року. ESMA називає 2026 рік критично важливим, оскільки 7 грудня 2026 року спливає перший регуляторний термін для процесів розподілу та підтвердження операцій, і закликає учасників ринку перевірити готовність як власних систем, так і всієї екосистеми. 🔗 Читати далі
• ESMA опублікувало звіт щодо нагляду за транскордонними інвестиційними послугами. Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) опублікувало звіт, у якому оцінюється прогрес національних компетентних органів (NCA) у впровадженні рекомендацій 2022 року щодо нагляду за транскордонними інвестиційними фірмами. У звіті відзначено покращення в контролі за авторизацією, впровадженні нагляду на основі даних та ризиків, а також посиленні співпраці та правозастосування в Нідерландах, Німеччині, Чехії, Люксембурзі, на Кіпрі та Мальті. Документ підкреслює важливість відповідності наглядових підходів масштабам і складності транскордонної діяльності для забезпечення належного захисту інвесторів. 🔗 Читати далі
• Оновлена таксономія для збору даних з оцінки ризиків 2027 року. Європейське банківське управління (EBA) випустило оновлену модель даних і таксономію версії 4.3, щоб допомогти звітуючим суб'єктам підготуватися до збору даних для оцінки ризиків AMLA у 2027 році, проте ці матеріали не слід використовувати для подання звітності. Наступний випуск, версія 4.4, очікується у вересні 2026 року; він враховуватиме відгуки щодо збору даних 2026 року, що дозволить вдосконалити шаблони шляхом розмежування недоступної інформації та нульового значення, а також додавання двох нових показників. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 21 липня 2026 року

• Рейди на нелегальні гральні заклади в Донкастері. У центрі Донкастера було проведено рейди на два приміщення в межах операції Snaresbrook — спільної акції Комісії з азартних ігор, імміграційної служби, поліції Південного Йоркшира, а також відділів торговельних стандартів і ліцензування міської ради Донкастера, спрямованої на припинення нелегальної гральної діяльності. Вісім осіб було затримано: одну з них звинувачено за Законом про азартні ігри 2005 року, сімох — за порушення імміграційного законодавства. Правоохоронці вилучили майже 9 000 фунтів стерлінгів, покерні столи, ігрові автомати та бухгалтерські книги. 🔗 Читати далі
• Пресреліз: AMLA фіналізує стандарти наглядової співпраці для прямого нагляду. AMLA опублікувала правила, що визначають порядок співпраці з національними фінансовими регуляторами для відбору та здійснення прямого нагляду за значущими транскордонними фінансовими установами в ЄС, починаючи з 2028 року. Ці правила забезпечують гармонізований нагляд у межах ЄС шляхом встановлення чіткого процесу відбору фірм, залучення національних регуляторів до збору даних, участі AMLA в оцінці ризиків та забезпечення плавного переходу в наглядових процесах. Стандарти, розроблені у співпраці з національними органами, наголошують на пропорційності: детальні дані запитуються лише у відповідних суб'єктів, тоді як інші звільняються від таких вимог. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 22 липня 2026 р.

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) оголошує про звільнення головного заступника директора відділу правозастосування Сема Волдона. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж оголосила, що Сем Волдон, головний заступник директора відділу правозастосування, залишить агентство 31 липня 2026 року після понад 14 років роботи. Його наступником стане Осман Наваз, який раніше працював у SEC у 2010–2024 роках і повернувся минулого місяця. Внесок Волдона, зокрема його керівні ролі та наставництво, високо цінується; він висловив вдячність за час, проведений у SEC, тоді як Наваз привносить досвід, здобутий на різних посадах у відділі правозастосування. 🔗 Читати далі
• Дослідження фонду FINRA виявило прогалини в обізнаності про шахрайство, які можуть зробити американців вразливими. Вашингтон — Новий звіт Фонду навчання інвесторів FINRA свідчить, що збитки від фінансового шахрайства в США наближаються до 200 мільярдів доларів на рік, а значні прогалини в знаннях роблять мільйони людей вразливими. Дослідження, проведене спільно з RAND, показало, що лише 50% американців згадали про шахрайство з ідентифікаційними даними (найбільш відома категорія), тоді як про шахрайство, засноване на погрозах, згадали 20%, на можливостях — 17%, на споживчих послугах — 16%, а на видаванні себе за іншу особу — 14%. Обізнаність про шахрайство варіювалася залежно від демографічних показників: дорослі віком до 40 років, латиноамериканці та особи з низьким рівнем доходу продемонстрували меншу обізнаність щодо певних видів шахрайства. Дослідження також пов’язало вищий рівень фінансової грамотності з кращою обізнаністю про шахрайство та іншими результатами: наприклад, ті, хто знав про шахрайство, засноване на погрозах, рідше втрачали гроші через аферистів. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 23 липня 2026 р.

• SEC оголошує про проведення круглого столу щодо підготовки до цілодобової торгівлі. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж оголосила про проведення 17 вересня 2026 року круглого столу для обговорення потенційного переходу до цілодобової торгівлі на ринках акцій США. Основна увага буде приділена підготовці, операційній діяльності, стійкості, а також можливостям і викликам такого розширення. Захід буде відкритим для громадськості, відбудеться в штаб-квартирі SEC у Вашингтоні, округ Колумбія, і транслюватиметься в прямому ефірі на сайті SEC.gov (пізніше буде доступний запис). Коментарі громадськості щодо цілодобової торгівлі можна подавати в електронному або паперовому вигляді з посиланням на номер справи 4-913; вони стануть частиною публічного реєстру. 🔗 Читати далі
• SEC врегулювала судовий процес проти гавайського туроператора та колишнього керівника за звинуваченням у шахрайстві. Комісія з цінних паперів і бірж подала пропозиції щодо остаточних судових рішень проти Semisub, Inc. та Джеймі Деніз Джексон за нібито здійснення шахрайства з пропозиціями цінних паперів та привласнення коштів інвесторів. З 2017 року до принаймні лютого 2022 року вони залучили близько 4,7 мільйона доларів від понад ста осіб, неправдиво стверджуючи, що кошти будуть використані для будівництва судна для екскурсійних турів на Гаваях. Натомість значна частина грошей була витрачена на особисті потреби, включаючи житло та відпустки. Деніз Джексон погодилася на рішення, яке зобов’язує її виплатити 1 901 762 долари, що покривається наказом про відшкодування збитків у паралельній кримінальній справі, де її засудили до 24 місяців ув’язнення та зобов’язали виплатити 16 745 132,58 долара як відшкодування. 🔗 Читати далі
• SEC отримала остаточне рішення про згоду щодо колишнього фінансового директора, звинуваченого у завищенні та викривленні даних про доходи у зв’язку з двома публічними розміщеннями акцій. Окружний суд США Південного округу Нью-Йорка виніс остаточне рішення проти Джошуа А. Вайсса, який погодився (не визнаючи звинувачень) на постійну заборону порушувати певні закони та правила про цінні папери, а також на сплату цивільного штрафу в розмірі 30 000 доларів. Крім того, у межах врегульованого адміністративного провадження Вайссу заборонили виступати або практикувати перед Комісією як бухгалтер, з можливістю поновлення через рік. Поточний судовий процес SEC ведуть Джоданна Хаскінс і Террі Міллер під наглядом Грегорі А. Каспера; розслідування проводила Емілі Скраггс під наглядом Ніколаса Хейнке з Денверського регіонального офісу SEC. 🔗 Читати далі
• Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) подовжує період громадського обговорення щодо запропонованого правила про перехід стандартних ф'ючерсних контрактів на цілодобовий режим торгівлі та про безстрокові контракти, що базуються на фізично поставлених або придатних для зберігання енергетичних товарах. Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами подовжує до 26 серпня 2026 року термін подання громадських коментарів щодо переходу стандартних ф'ючерсних контрактів на цілодобовий режим торгівлі та можливого лістингу безстрокових контрактів на енергетичні товари. Це рішення зумовлене запитами від учасників ринку та додаванням кількох нових питань до запиту. Початковий запит структурований навколо двох блоків питань: перехід стандартних ф'ючерсних контрактів на цілодобовий графік роботи та розгляд безстрокових контрактів, що базуються на фізично поставлених або придатних для зберігання енергетичних товарах. 🔗 Читати далі
• Європейське банківське управління (EBA) проводить консультації щодо правил подальшого посилення захисту вкладників згідно з переглянутою Директивою про системи гарантування вкладів. Європейське банківське управління (EBA) розпочало чотири публічні консультації щодо запропонованих правил, спрямованих на посилення захисту вкладників, підтримку фінансової стабільності та гармонізацію стандартів захисту вкладників у межах ЄС відповідно до переглянутої Директиви про системи гарантування вкладів (DGSD3). Консультації охоплюють імплементаційні технічні стандарти (ITS) щодо інформування вкладників та обміну інформацією, регуляторні технічні стандарти (RTS) щодо захисту коштів клієнтів, а також керівні принципи (GL) щодо інвестування коштів системами гарантування вкладів (DGS). Відгуки приймаються до 23 жовтня 2026 року. Пропозиції мають на меті підвищити рівень обізнаності вкладників, забезпечити прозорість, гарантувати послідовний захист і підтримати здатність систем гарантування вкладів ефективно мобілізувати ресурси. 🔗 Читати далі
• Evolution Malta Holding Limited сплатить 4,75 млн фунтів стерлінгів. Комісія з азартних ігор оголосила про врегулювання справи з Evolution Malta Holding Limited на суму 4,75 млн фунтів стерлінгів після того, як розслідування виявило, що ігри компанії були доступні на шести неліцензованих вебсайтах у Великій Британії. Розслідування вказало на недоліки в оцінці ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму в компанії Evolution, що не дозволило запобігти доступу неліцензованих операторів до її ігор. Комісія наголосила на важливості актуальних та ефективних оцінок ризиків для операторів, щоб гарантувати, що їхня продукція не сприяє незаконним азартним іграм, і попередила про подальші регуляторні заходи у разі подібних порушень. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 24 липня 2026 р.

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) домоглася остаточного судового рішення проти компанії з Мексики, її генерального директора та чотирьох осіб у справі про ймовірну фінансову піраміду, спрямовану на іспаномовних інвесторів у США. Окружний суд США по Західному округу Техасу виніс остаточне рішення проти Aras Investment Business Group S.A.P.I. de C.V., її генерального директора Армандо Гутьєрреса Росаса та чотирьох осіб за шахрайську схему, від якої постраждали роздрібні інвестори США, переважно з мексикансько-американської спільноти, яким обіцяли високі прибутки від неіснуючих інвестицій. У позові SEC стверджується, що Гутьєррес керував фінансовою пірамідою, використовуючи кошти інвесторів на особисті витрати. Суд постановив стягнути з відповідачів понад 2,8 млн доларів, а також наклав на Гутьєрреса цивільний штраф у розмірі 448 746 доларів. Судовий процес з боку SEC очолювала Крістен Ворден під наглядом Мелісси Армстронг і Тіма Інгланда. 🔗 Читати далі
• SEC домоглася остаточних судових рішень проти компанії з Каліфорнії, двох осіб та відповідача, що отримав вигоду, за їхню роль у ймовірних схемах шахрайства з пропозиціями цінних паперів. Окружний суд США по Центральному округу Каліфорнії виніс остаточне рішення проти Gauntlet Holdings, LLC, Даррелла В. Рідо та Алі Деракшанфара за шахрайство з пропозиціями цінних паперів. У позові SEC йдеться про дві шахрайські схеми: одна стосувалася продажу фальшивих векселів на суму 7,98 млрд доларів, а інша — ошуканства інвестора на 1 млн доларів. Gauntlet та Рідо зобов'язали виплатити 842 500 доларів як повернення незаконно отриманих коштів, 165 809 доларів відсотків та цивільний штраф у розмірі 842 500 доларів. Деракшанфара зобов'язали виплатити 500 000 доларів як повернення коштів, 143 837 доларів відсотків та цивільний штраф у розмірі 500 000 доларів. Сала Н. Ортіса за остаточним погодженим рішенням зобов'язали виплатити 142 500 доларів як повернення коштів. 🔗 Читати далі
• SEC подала позов проти засновників стартапу з модульного будівництва, звинувативши їх у шахрайстві з пропозиціями цінних паперів на суму 65 мільйонів доларів. Комісія з цінних паперів і бірж подала позов проти Браяна Куздаса та Джона Роуленда за ймовірне здійснення шахрайства через компанію S2A Modular Corp. та пов'язані з нею структури. SEC стверджує, що приблизно з квітня 2018 року по січень 2025 року відповідачі залучили близько 65 мільйонів доларів від майже 350 роздрібних інвесторів для фінансування «Мегафабрик» по всій території США. У позові зазначається, що відповідачі перенаправляли кошти з проєктів, обраних інвесторами, і неправдиво звітували про понад 600 контрактних одиниць, тоді як до кінця 2024 року було отримано лише близько 100. Не визнаючи провини, відповідачі погодилися на остаточні судові рішення, що включають цивільний штраф у розмірі 200 000 доларів та дворічну заборону обіймати посади керівників та директорів. 🔗 Читати далі
• CFTC випускає рекомендації щодо самосертифікації серії контрактів на події. Вашингтон — Відділ нагляду за ринком Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) оприлюднив рекомендації, що нагадують призначеним контрактним ринкам про належні процедури подання самосертифікацій для серій контрактів на події. У документі наголошується на проблемах, пов’язаних із загальними шаблонними сертифікаціями, які об’єднують багато потенційних варіацій контрактів, що обмежує здатність відділу оцінювати дотримання необхідних нормативних вимог. Рекомендації підкреслюють, що такі сертифікації не слід подавати, і надають вказівки щодо сертифікації тісно пов’язаних контрактів як класу або відповідно до конкретних правил. 🔗 Читати далі
• Персонал CFTC оприлюднив позицію щодо незастосування санкцій стосовно процедур призначених контрактних ринків. Вашингтон — Відділ нагляду за ринком Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами видав лист про незастосування санкцій компанії Kraken Derivatives Exchange Inc. щодо певних процедур, пов’язаних із неактивними рахунками. Ця тимчасова позиція є відповіддю на запит Kraken про продовження дії позиції, наданої в листі CFTC № 25-46. 🔗 Читати далі
• EBA збирає відгуки щодо проєкту технічного пакета 4.4 своєї системи звітності та розкриття інформації. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало проєкт технічного пакета для версії 4.4 своєї системи звітності та розкриття інформації, який включає звітність за стандартом IFRS 18, розкриття інформації про ESG згідно з Pillar 3 та інші технічні поправки. Цей попередній випуск має на меті допомогти суб’єктам звітності підготуватися до змін перед остаточною публікацією у вересні 2026 року, а зацікавленим сторонам пропонується надати свої відгуки. Проєкт запроваджує нові вимоги до звітності, такі як поправки до розкриття інформації за Pillar 3, шаблони, узгоджені з IFRS 18, та інтеграцію розкриття інформації, пов’язаної з FRTB, з різними датами першого застосування, встановленими на 31.12.2026 та 31.03.2027. 🔗 Читати далі
• Результати опитування професійних прогнозистів ЄЦБ за третій квартал 2026 року. Очікування респондентів щодо загальної інфляції (HICP) становили 2,7% на 2026 рік, 2,2% на 2027 рік та 2,0% на 2028 рік, без змін для 2026 та 2028 років і з підвищенням на 0,1 відсоткового пункту для 2027 року. Для показника HICP без урахування продуктів харчування та енергоносіїв (HICPX) очікування становили 2,4% на 2026 рік, 2,2% на 2027 рік та 2,1% на 2028 рік, з підвищенням на 0,2 відсоткового пункту для 2026 року. Очікування щодо зростання реального ВВП становили 0,6% на 2026 рік, 1,2% на 2027 рік та 1,3% на 2028 рік, з переглядом у бік зниження на 0,4 відсоткового пункту для 2026 року та на 0,1 відсоткового пункту для 2027 року. Очікування щодо рівня безробіття становили 6,3% на 2026 та 2027 роки, з подальшим зниженням до 6,2% у 2028 році та 6,1% у довгостроковій перспективі. 🔗 Читати далі
• ЄЦБ розширить використання кліматичних факторів у системі забезпечення Євросистеми на кредитні вимоги до нефінансових корпорацій. Рада керуючих Європейського центрального банку вирішила розширити використання кліматичних факторів у системі забезпечення Євросистеми на певні прийнятні кредитні вимоги від нефінансових корпорацій, прагнучи посилити управління ризиками шляхом подолання фінансової невизначеності, пов’язаної з «зеленим» переходом. Цей захід, який доповнює існуючу систему контролю ризиків, буде впроваджено не раніше кінця 2027 року. Значення кліматичних факторів оновлюватимуться щорічно, а до кінцевої вартості забезпечення застосовуватиметься максимальне додаткове зниження на 5%. Кліматичний фактор базуватиметься на оцінці невизначеності на рівні активів з урахуванням стресових факторів на рівні сектору, ризиків боржника та залишкового терміну погашення, при цьому індивідуальні значення кредитних вимог не розголошуватимуться. 🔗 Читати далі