Тиждень з 13 по 19 липня 2026 року

🗓️ 13 липня 2026 року

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) врегулювала справу проти виробника електромобілів та його генерального директора через введення інвесторів в оману. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала позов про врегулювання справи проти Battle Motors, Inc. та її генерального директора Майкла В. Паттерсона, звинувативши їх у наданні неправдивих відомостей про успіхи компанії під час розміщення конвертованих боргових зобов'язань, у результаті якого було залучено 112,5 млн доларів США. SEC стверджує, що Battle та Паттерсон неправдиво звітували про 115 замовлень на електромобілі на загальну суму 30 млн доларів, хоча насправді було лише вісім замовлень на суму близько 2 млн доларів. Крім того, вони викривили дані про дилерську мережу, заявивши про 180 дилерів у 320 точках, тоді як насправді їх було 47 у 156 точках. Не визнаючи провини, Battle та Паттерсон погодилися на остаточні судові рішення, які забороняють їм вчиняти подібні порушення в майбутньому, накладають цивільні штрафи та забороняють Паттерсону обіймати посади керівника або директора протягом двох років. 🔗 Читати далі
• SEC врегулювала судовий процес зі стартапом із Кремнієвої долини та його колишнім генеральним директором, звинуваченими в ошуканні інвесторів. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти YouPlus, Inc. та її колишнього генерального директора Шауката Шаміма, стверджуючи, що у 2018–2019 роках Шамім вводив інвесторів в оману щодо фінансового стану компанії, заявляючи про мільйонні доходи та понад 100 клієнтів, тоді як насправді дохід YouPlus становив менше ніж 500 000 доларів, а кількість клієнтів, що платять, дорівнювала чотирьом. YouPlus погодилася на остаточне судове рішення, що забороняє їй вчиняти подібні порушення в майбутньому, а Шамім погодився на рішення, яке включає заборону обіймати посади керівника та директора, а також зобов'язує його виплатити 847 401,46 долара як повернення незаконно отриманих коштів та 23 330,22 долара відсотків, нарахованих до винесення рішення, що буде виконано шляхом відшкодування збитків у паралельній кримінальній справі. 🔗 Читати далі
• CFTC затвердила остаточне правило щодо зміни вимог до маржі для неклірингових свопів. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) затвердила остаточне правило, що змінює вимоги до маржі для неклірингових свопів для дилерів свопів та основних учасників ринку свопів, на яких не поширюються пруденційні правила регулювання маржі. Ці зміни підвищують ефективність ринку, сприяють глобальній гармонізації та підтримують відповідальні фінансові інновації шляхом розширення переліку прийнятних видів забезпечення та послаблення вимог до маржі для початкових фондів на термін до трьох років. Крім того, правило скасовує положення, що виключало цінні папери певних інвестиційних фондів зі списку прийнятного забезпечення, тим самим розширюючи коло допустимих активів. 🔗 Читати далі
• Відомства випустили рекомендації щодо кредитування осіб, які не мають законного дозволу на роботу в Сполучених Штатах. Вашингтон — Управління контролера грошового обігу (OCC), Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) та Національне управління кредитних спілок (NCUA) випустили рекомендації, щоб нагадати фінансовим установам про їхні зобов'язання щодо управління кредитними ризиками, особливо стосовно позичальників, які не мають законного дозволу на роботу в США. У документі наголошується на важливості ідентифікації, оцінки, моніторингу та контролю цих ризиків через безпечні методи андеррайтингу, а також рекомендується враховувати заяву Бюро із захисту фінансових інтересів споживачів від 8 червня 2026 року щодо спроможності погашення кредиту та імміграційного статусу. Також підкреслюється важливість дотримання Закону про правдиве кредитування та Закону про рівні можливості кредитування при роботі з позичальниками, які не мають дозволу на роботу. 🔗 Читати далі
• Прес-реліз: AMLA проводить консультації щодо гармонізованих оцінок ризиків у нефінансовому секторі. AMLA збирає відгуки щодо проєкту правил, які мають стандартизувати підхід наглядових органів країн-членів ЄС до оцінки ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму в нефінансовому секторі. Запропоновані стандарти спрямовані на забезпечення послідовної оцінки ризиків шляхом адаптації правил до різних типів бізнесу та зменшення звітної звітності для малих підприємств. Зацікавленим сторонам пропонується взяти участь в опитуванні та громадських слуханнях 10 вересня 2026 року, а впровадження методології заплановано на 31 грудня 2028 року. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 14 липня 2026 р.

• CFTC призупиняє зміну правил KalshiEX та застосовує надзвичайні повноваження для виконання незавершених угод. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) застосувала свої надзвичайні повноваження, щоб призупинити зміну правил, запропоновану KalshiEX, LLC, після рішення суду штату Мічиган про скасування угод за участю жителів штату. CFTC також наказала KalshiEX, LLC виконати відкриті угоди відповідно до звичайної практики, наголосивши, що федеральний закон забороняє дискримінацію щодо жителів штатів, а скасування вже укладених угод підриває впевненість у ринку. CFTC активно захищає свою юрисдикцію, подаючи позови проти кількох штатів та подаючи записки amicus curiae, щоб запобігти втручанню в діяльність ринків, що регулюються CFTC. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 15 липня 2026 р.

• SEC отримала остаточне судове рішення за згодою сторін щодо Майкла Дж. Форстера у зв'язку з імовірною схемою «накачування та скидання» акцій. Окружний суд США Південного округу Каліфорнії виніс остаточне судове рішення за згодою сторін проти Майкла Дж. Форстера за його участь у схемі «накачування та скидання» акцій Cuba Beverage Company у 2012 році. SEC висунула Форстеру звинувачення у численних порушеннях законодавства про цінні папери, і згідно з рішенням він зобов'язаний виплатити 144 320 доларів США як повернення незаконно отриманого прибутку та 12 040 доларів США як відсотки до винесення рішення, що покривається постановою про конфіскацію в паралельній кримінальній справі. Судовий процес з боку SEC очолювали Крістофер Дж. Данніган та Ліндсі С. Мойланен за сприяння прокуратури США та ФБР. 🔗 Читати далі
• Голова AMLA представила Зведений річний звіт про діяльність за 2025 рік Європейському парламенту. Голова AMLA Бруна Шего сьогодні представила Зведений річний звіт про діяльність Органу за 2025 рік на відкритих слуханнях Комітету Європейського парламенту з економічних і валютних питань (ECON) та Комітету з питань громадянських свобод, юстиції та внутрішніх справ (LIBE). Звіт містить огляд інституційного розвитку AMLA та прогресу, досягнутого у 2025 році у виконанні основних завдань: розробка Єдиного зводу правил ЄС, посилення нагляду у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT), а також підтримка співпраці між підрозділами фінансової розвідки. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 16 липня 2026 р.

• SEC пропонує новий підхід до електронної доставки документів, щоб зробити інформацію більш доступною та корисною для інвесторів. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж запропонувала Регламент електронної доставки (Regulation E-Delivery) для розширення можливостей електронної доставки інформації згідно з федеральним законодавством про цінні папери, роблячи її доступнішою, зберігаючи при цьому можливість отримання документів у паперовому вигляді за запитом. Ця пропозиція має на меті замінити існуючий підхід, що базується на рекомендаціях, пропонуючи економію коштів та сучасну регуляторну базу, адаптовану до цифрової епохи. Вона включає процес переходу для тих, хто наразі отримує документи в паперовому вигляді, надаючи їм відповідні повідомлення та можливість відмовитися від електронної доставки. 🔗 Читати далі
• Агентства оприлюднили спільну заяву щодо поводження з конфіденційною інформацією під час банківських перевірок. Вашингтон — Федеральні органи банківського нагляду оприлюднили спільну заяву, в якій окреслили посилені процедури безпеки для перегляду конфіденційної інформації під час банківських перевірок, наприклад, перегляд матеріалів на місці для зменшення ризиків кібербезпеки. Вони наголошують на важливості дотримання конфіденційності та захисту чутливих даних від несанкціонованого доступу, зобов'язуючись повідомляти відповідні банки про будь-який суттєвий витік даних протягом 72 годин з моменту його виявлення, якщо не діють законодавчі обмеження. 🔗 Читати далі
• Об’єднана апеляційна рада відхилила апеляцію проти EBA. Об’єднана апеляційна рада європейських наглядових органів визнала апеляцію проти Європейського банківського управління (EBA) неприйнятною. Апеляцію, що стосувалася закриття банківського рахунку та дій фінського національного компетентного органу, було відхилено, оскільки рішення EBA про проведення розслідування належить до його дискреційних повноважень і не підлягає перегляду. Рада не виявила жодних унікальних обставин, які б виправдовували інший висновок. 🔗 Читати далі
• EIOPA опублікувала інформаційний бюлетень щодо інвестицій європейських (пере)страховиків у приватний кредит та приватний капітал. Європейський орган з питань страхування та професійних пенсій (EIOPA) опублікував інформаційний бюлетень, що містить аналіз інвестицій (пере)страховиків ЄЕЗ у приватний кредит та приватний капітал, які на кінець 2025 року становили 1,185 трлн євро, або близько 11% від загальних активів. На приватний кредит припадало близько 5,0% загальних активів, тоді як на приватний капітал — 6,3%. У бюлетені також зазначається, що страховики життя віддають перевагу приватному кредиту, тоді як перестраховики, компанії зі страхування іншого, ніж життя, та універсальні страхові компанії більше інвестують у приватний капітал, при цьому діяльність, пов’язана зі страхуванням життя з інвестиційною складовою (unit-linked), демонструє обмежену частку приватних активів. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 17 липня 2026 р.

• SEC висунула звинувачення колишньому директору публічної компанії та трьом його знайомим у зв’язку з імовірною інсайдерською торгівлею. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення Алі Ель Сіблані, колишньому топменеджеру Desktop Metal, Inc., а також його знайомим Джамалу Шаммуту, Алі Джаваду та Рабіху Ракі у незаконних торговельних операціях на основі непублічної інформації перед оголошенням 11 серпня 2021 року про придбання компанією Desktop Metal компанії The ExOne Company. За версією слідства, особи, які отримали інсайдерську інформацію, незаконно заробили 218 036 доларів (Шаммут), 218 082 долари (Джавад) та 61 006 доларів (Рака). Ель Сіблані, Джавад і Рака погодилися на врегулювання звинувачень: Ель Сіблані зобов’язали сплатити цивільний штраф у розмірі 497 124 доларів і заборонили обіймати посади посадової особи або директора публічної компанії протягом чотирьох років. Джавад і Рака зобов’язані повернути отриманий прибуток, сплатити відсотки за період до винесення рішення та цивільні штрафи. 🔗 Читати далі
• SEC отримала остаточне судове рішення за згодою сторін щодо особи, причетної до шахрайської схеми з мікрокапіталізаційними акціями. Окружний суд США по округу Массачусетс виніс остаточне судове рішення за згодою сторін проти Шейна Шмідта у справі, пов’язаній із шахрайською схемою з мікрокапіталізаційними акціями. Шмідт, як стверджується, використовував псевдонім для управління компанією Sandy Steele Unlimited, Inc. і сприяв розповсюдженню її акцій під час оманливої рекламної кампанії. Він погодився на рішення, яке забороняє йому порушувати положення про боротьбу з шахрайством, зобов’язує сплатити 15 802 долари як повернення незаконно отриманих коштів (що вже виконано через рішення про конфіскацію в паралельній кримінальній справі), а також накладає на нього заборону на операції з «грошовими» акціями (penny stocks). 🔗 Читати далі
• SEC отримала остаточне судове рішення щодо канабісної компанії, її дочірніх структур, генерального та операційного директорів, звинувачених у шахрайстві під час розміщення цінних паперів. Окружний суд США по Центральному округу Каліфорнії виніс остаточне судове рішення проти American Patriot Brands, Inc. (APB), її генерального директора Роберта Й. Лі, операційного директора Браяна Л. Палласа, а також дочірніх компаній Urban Pharms, LLC, TSL Distribution, LLC та DJ & S Property #1, LLC за звинуваченнями у шахрайстві. Рішення назавжди забороняє APB та її афілійованим особам подальші порушення антишахрайського законодавства, а Лі та Палласу — брати участь у діяльності на ринку цінних паперів та обіймати посади посадових осіб або директорів публічних компаній. APB, Urban Pharms, TSL та DJ&S зобов’язані виплатити загалом 17 786 703 долари як повернення незаконно отриманих коштів, а також додаткові відсотки за період до винесення рішення та цивільні штрафи на загальну суму 19 502 134 долари. Суд також виніс рішення на користь Castro Business Enterprises, LLC щодо позовів про безпідставне збагачення, відповідно до попередніх наказів та мирової угоди з Дж. Бернардом Райсом. 🔗 Читати далі
• CFTC скасовує вимоги щодо регулярної звітності великих трейдерів для свопів на фізичні товари. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами видала остаточне розпорядження про скасування стандартних вимог щодо звітування про позиції згідно з Частиною 20 для свопів на фізичні товари, звільнивши учасників ринку від витратних і дублюючих зобов'язань зі звітності. Розпорядження, видане відповідно до положення про припинення дії від 2011 року, дозволяє Комісії зберігати повний доступ до необхідної інформації про позиції через ширшу систему звітності про свопи. Як перехідний захід, положення Частини 20 щодо ведення обліку та спеціальних запитів залишаються чинними, вимагаючи від суб'єктів звітності зберігати записи та надавати їх на спеціальний запит. 🔗 Читати далі
• Farmers State Bank (Оуклі, штат Канзас) бере на себе всі депозити Small Business Bank (Ленекса, штат Канзас). Банк Small Business Bank у Ленексі, штат Канзас, був закритий Управлінням комісара банків штату Канзас, а FDIC було призначено конкурсним керуючим. Банк Farmers State Bank з Оуклі, штат Канзас, погодився прийняти всі депозити та певні активи, а єдине відділення банку відновило роботу 20 липня 2026 року як частина Farmers State Bank. Станом на 31 березня 2026 року загальні активи Small Business Bank становили 73 мільйони доларів, а депозити — приблизно 69 мільйонів доларів, усі з яких залишаються застрахованими FDIC. 🔗 Читати далі
• EBA публікує остаточний проєкт технічних стандартів щодо суттєвих придбань, суттєвих передач, злиттів та поділів згідно з Директивою про вимоги до капіталу. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало остаточний проєкт регуляторних технічних стандартів (RTS) та імплементаційних технічних стандартів (ITS) щодо суттєвих придбань, передач, злиттів та поділів за участю кредитних установ або фінансових холдингових компаній згідно з Директивою про вимоги до капіталу (CRD). Ці стандарти спрямовані на підтримку банківської консолідації та поглиблення інтеграції ринку ЄС шляхом роз'яснення наглядових очікувань, зменшення регуляторної невизначеності та сприяння послідовній системі пруденційної оцінки в усьому ЄС. Система наголошує на пропорційності, спрощує вимоги до інформації та запроваджує спрощений режим для злиттів і поділів за участю менших суб'єктів господарювання для підвищення ефективності та зменшення адміністративного навантаження. 🔗 Читати далі
• EBA проводить консультації щодо змін до збору даних для бенчмаркінгу ринкового ризику 2027 року. Європейське банківське управління (EBA) розпочало консультації щодо змін до імплементаційних технічних стандартів для бенчмаркінгу ринкового ризику 2027 року. Запропоновані зміни мають на меті привести систему бенчмаркінгу у відповідність до нових нормативних актів, включаючи оновлення збору даних згідно з підходом внутрішніх моделей CRR2, перенесення бенчмаркінгу 2027 року на другу половину року та реорганізацію шаблонів звітності. Консультації, що триватимуть до 3 вересня 2026 року, розроблені таким чином, щоб бути лаконічними та дозволити швидше впровадження остаточних ITS, надаючи установам більше часу на підготовку. 🔗 Читати далі