Тиждень з 26 січня - 2 лютого 2026 року

🗓️ Січень 26, 2026

• SEC та CFTC перенесують спільну подію з гармонізації, фінансового лідерства США в крипто-еру. Вашингтон, округ Колумбія - Голова Комісії з цінних паперів та бірж Пол С. Аткінс та голова Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами Майкл Селіг проведуть спільний захід у четвер, 29 січня, з 14:00 до 15:00 у штаб-квартирі CFTC для обговорення гармонізації між двома агентствами. Захід має на меті вирішити незрозумілі та неузгоджені регуляторні межі та підтримати інновації відповідно до американського законодавства, щоб посилити позиції США як світового лідера криптовалют. 🔗 Читати далі
• SEC подає врегульовану позов щодо резидента штату Массачусетс за нібито інсайдерську торгівлю в біофармацевтичній компанії з Массачусетсу. Комісія з цінних паперів і бірж подала врегульований позов по інсайдерській торгівлі проти резидента штату Массачусетс Брайана Сатхоффа, який нібито уникнув втрат майже 20 000 доларів, торгуючи перед негативними новинами від Sage Therapeutics, Сатофф, який зобов'язаний довіряти інсайдеру Sage, дізнався матеріальну непублічну інформацію про рішення FDA видалити великий депресивний розлад із запропонованої етикетки препарату Sage. Перед оголошенням Сейдж 4 серпня 2023 року про відмову FDA, Сатофф ліквідував свої акції Sage, уникаючи падіння ціни акцій на 53%. Не визнаючи і не заперечуючи звинувачень, Сатофф погодився на рішення суду, яке включає звільнення, відсотки, цивільне стягнення та п'ятирічну заборону виконувати функції офіцера чи директора будь-якої публічної компанії. 🔗 Читати далі
• Голова CFTC Селіг оголошує Алекса Тітуса головним радником. Вашингтон - Голова Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами Майкл Селіг оголосив Алекса Тітуса головним радником голови, підкресливши великий досвід Тітуса в економічній та фінансовій політиці та його попередню роль у Білому домі під час адміністрації президента Трампа. Тітус, який обіймав посаду начальника штабу в Раді економічних радників Білого дому, відіграв важливу роль у ребалансуванні світової торгівлі, податковому законодавстві та зусиллях з дерегуляції. Він приєднується до CFTC з досвідом підготовки державної служби та консультування з питань політики, має ступінь бакалавра економіки в Університеті Орегону. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація окреслює середньострокові та довгострокові цілі свого процентного ризику в банківській книзі Heatmap. Європейське банківське управління (ЄБА) опублікувало Звіт про середньострокові та довгострокові цілі свого процентного ризику у тепловій карті банківської книги (IRRBB), доповнюючи середньострокові та довгострокові етапи та надаючи аналітичний огляд із спостереженнями та рекомендаціями, спрямованими на інформування наглядового діалогу та практики підтримки інституцій. Основні напрямки уваги включають аналіз тесту наглядових відхилень (SOT), моніторинг 5-річного ліміту, моделювання комерційної маржі, периметр ризику кредитного спреду в банківській книзі (CSRBB) та стратегії хеджування, при цьому зазначається, що всі рекомендації слід застосовувати пропорційно, а Звіт не запроваджує нових нормативних вимог. Публікація також розміщує цю роботу в посилену нормативну базу IRRBB та підтверджує, що постійний моніторинг впровадження IRRBB залишається невід'ємною частиною наглядових обов'язків Європейської Бізнес Асоціації. 🔗 Читати далі
  

🗓️ Січень 27, 2026

• SEC звинувачує ADM та трьох колишніх керівників у шахрайстві з бухгалтерським обліком та розкриттям інформації. Вашингтон - Комісія з цінних паперів та бірж подала врегульовані звинувачення проти Archer-Daniels-Midland Company (ADM) та її колишніх керівників Вінса Макчокчі та Рея Янга, а також судовий позов проти її колишнього виконавчого директора Вікрама Лутара за суттєве підвищення ефективності ключового бізнес-сегмента ADM, Харчування. У скарзі SEC на Лутара стверджується, що він направив «коригування», коли Nutrition не досягала своїх цілей операційного прибутку на 2021 і 2022 фінансові роки, маючи на меті зробити вигляд, що Nutrition досягає зростання операційного прибутку від 15% до 20% на рік, прогнозованого для інвесторів. У врегульованому наказі SEC встановлено, що Макчокчі та Лутар керували зусиллями, пов'язаними з 2021 та 2022 фінансовими роками, і що Янг недбало схвалив неналежні коригування на 2019 та 2021 фінансові роки, при цьому наказ також виявив завищені показники за 2019 фінансові роки, 2021 та 2022 (включаючи третій квартал 2019 року та всі квартали 2021 року). ADM погодився сплатити цивільний штраф у розмірі 40 000 000 доларів США, тоді як Макчокчі погодився сплатити відсотки за відшкодування та попереднє рішення на загальну суму 404 343 доларів плюс цивільний штраф у розмірі 125 000 доларів, а Янг погодився сплатити відсотки за виплату та попередній судовий розгляд на загальну суму 575 610 доларів плюс цивільний штраф у розмірі 75 000 доларів США. Макчоккі також погодився з трирічним офіцером та директором адвокатури, і наказ створює Справедливий фонд для розподілу замовленого грошового полегшення інвесторам, постраждалим від порушень. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує колишнього фінансового директора компанії Archer-Daniels-Midland у шахрайстві з бухгалтерським обліком та розкриттям інформації. Комісія з цінних паперів та бірж представила звинувачення проти Вікрама Лутара, колишнього фінансового директора компанії Archer-Daniels-Midland Company, за спрямування неналежних коригувань для перенесення операційного прибутку в сегмент «Харчування» для досягнення цілей прибутку, вводячи в оману інвесторів щодо зростання сегмента. У скарзі стверджується, що ці коригування зробили фінансові відомості ADM хибними та оманливими, завищуючи результати Nutrition за 2021 та 2022 фінансові роки. Лютару звинувачують у порушенні положень про боротьбу з шахрайством та інших законів про цінні папери, при цьому SEC вимагає заборон, штрафних санкцій та відшкодування компенсації виконавчим органам. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує трьох колишніх керівників та нью-йоркську компанію у передбачуваній схемі шахрайства з фінансового обліку та розкриття інформації. Комісія з цінних паперів та бірж звинуватила двом колишнім керівникам Near Intelligence, Inc., Анілу Метьюзу та Рахулу Агарвал у завищенні доходу за схемою фінансового шахрайства за участю їх найбільшого клієнта, ТОВ MobileFuse, LLC. У скарзі SEC стверджується, що з травня 2021 року по вересень 2023 року Метьюз та Агарвал використовували схему обліку в обидва кінці, щоб завищити дохід Near в середньому на 27% за 2021 та 2022 фінансові роки та перші два квартали 2023 року, що становить щонайменше 37.3 мільйона доларів неправильно звітуваного доходу. MobileFuse та його колишнього генерального директора Кеннета М. Харлана звинуватили у сприянні шахрайству. SEC вимагає постійних заборон, заборон офіцерів та директорів та цивільних грошових штрафів проти підсудних. 🔗 Читати далі
• SEC отримує остаточне рішення про згоду у зв'язку з передбачуваним шахрайством та незареєстрованою пропозицією та продажем цінних паперів. Окружний суд США Центрального округу Каліфорнії виніс остаточне рішення про згоду проти Shannon Illingworth та GP Solutions, Inc. у виконавчих діях SEC. У скарзі SEC, поданої 8 січня 2026 року, йдеться про шахрайську схему приховування контролю Іллінгворта над GP Solutions та введення інвесторів в оману щодо фінансового стану компанії. Він стверджував, що GP Solutions випустила неправдиві фінансові звіти, причому операції з пов'язаними сторонами з 2019 по 2021 рік становили від 65% до 89% доходу. Крім того, Іллінгворт нібито зібрав 11 мільйонів доларів за рахунок незареєстрованих продажів цінних паперів з січня 2020 року по листопад 2022 року. Не визнаючи і не заперечуючи звинувачень, Illingworth та GP Solutions погодилися на рішення суду, яке зобов'язує їх від майбутніх порушень та зобов'язує Іллінгворта сплатити штраф у розмірі 100 000 доларів США, з п'ятирічним офіцером-директором та п'ятирічним барною панеллю акцій. 🔗 Читати далі
• SEC отримує остаточне рішення про згоду щодо особи Міннесоти, обвинуваченої в інвестиційній схемі накачування та скидання. Окружний суд США округу Міннесота прийняв остаточне рішення про згоду в виконавчих діях SEC проти Сайда Джаберіана з Хопкінса, штат Міннесота. Згідно зі зміненою скаргою SEC, Джаберіан разом з Крістофером Раджкараном та Марком А. Міллером взяли участь у шахрайській схемі з викрадення неактивних акціонерних компаній та видання неправдивих заяв у період з липня 2017 року по квітень 2019 року. У паралельній злочинній дії Джаберіан визнав себе винним у шахрайстві з цінними паперами і був засуджений до двох років випробувального терміну, тоді як Раджкаран і Міллер отримали тюремне ув'язнення і були наказані виплатити кримінальну конфіскацію. Рішення про остаточну згоду вимагає від Джаберіана сплатити 66 749 доларів США у вигляді відшкодування та 10 348 доларів у відсотках за попереднім судом, при цьому постійні заборони забороняють йому здійснювати певну діяльність з цінними паперами. Рішення про дефолт також були прийняті проти Раджкарана та Міллера, із зобов'язаннями про звільнення та заборонами, подібними до Жаберіанських, частково задоволених їхньою згодою на накази про конфіскацію. 🔗 Читати далі
• Співробітники CFTC видають лист про відсутність дій, оголошують оновлення щодо впровадження Правила звітності великих трейдерів 2024 року. Вашингтон - Відділ нагляду за ринком Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами прийняв позицію без дій щодо дати дотримання остаточного правила звітності великих трейдерів Частини 17, продовжуючи звільнення на 18 місяців після виконання певних дій. Відділ даних CFTC опублікував зміни до Посібника частини 17 для наочності, і тестування на впровадження Правил звітності великих трейдерів розпочнеться, а виклики персоналу почнуться 18 лютого. Очікується, що учасники ринку дотримуватимуться правила до 26 липня 2027 року на умовах листа про заборону дій. 🔗 Читати далі
• ЄЦБ відкриває шлях для прийняття активів на основі DLT як відповідного забезпечення Євросистеми. Євросистема прийматиме товарні активи, випущені в центральних депозитаріях цінних паперів (ЦСБ) з використанням технології розподіленого реєстру (DLT), як відповідне забезпечення для кредитних операцій Євросистеми, починаючи з 30 березня 2026 року, за умови, що вони відповідають існуючим критеріям відповідності застави. Проводиться подальша робота з вивчення розширення придатності до активів, випущених та розрахункових повністю в мережах DLT, з поетапним підходом до поступового включення цих активів на основі ринкових та регуляторних змін. Це рішення підкреслює прихильність Євросистеми інноваціям та технологічному прогресу на європейських фінансових ринках. 🔗 Читати далі
• ЄЦБ змінює керівні принципи впровадження монетарної політики. Європейський центральний банк (ЄЦБ) опублікував зміни до своїх керівних принципів монетарної політики для Євросистеми, які набувають чинності з 30 березня 2026 року, які включають умовне відновлення доступу до операцій монетарної політики для суб'єктів господарювання за відкритою схемою резолюції банків, інтеграцію певних типів тимчасових активів у систему забезпечення та введення кліматичного фактора для захисту від зниження вартості застави через кліматичні потрясіння. Крім того, міжнародні боргові інструменти, випущені в дематеріалізованому вигляді, будуть прийнятні як забезпечення за умови дотримання критеріїв прийнятності та перевірки ризиків Євросистемою. Керівні принципи будуть доступні 23 офіційними мовами ЄС. 🔗 Читати далі
• ESMA підписує Меморандум про взаєморозуміння з Резервним банком Індії. Європейське управління цінних паперів та ринків (ESMA) підписало Меморандум про взаєморозуміння з Резервним банком Індії (RBI) для сприяння співпраці та обміну інформацією для визнання центральних контрагентів (КПК) в Індії. Ця угода має вирішальне значення для відновлення доступу клірингових членів ЄС до індійських ЦПК і є ключовою вимогою відповідно до статті 25 Регламенту європейської ринкової інфраструктури (EMIR). ESMA також веде дискусії з Радою цінних паперів та бірж Індії (SEBI) та Міжнародним управлінням центрів фінансових послуг (IFSCA) щодо подібних домовленостей. 🔗 Читати далі
  

🗓️ Січень 28, 2026

• Федеральний комітет з відкритого ринку підтверджує свою «Заяву про довгострокові цілі та стратегію монетарної політики». Федеральний комітет відкритого ринку на своєму щорічному організаційному засіданні цього тижня одноголосно підтвердив свою «Заяву про довгострокові цілі та стратегію монетарної політики», часто відому як консенсусна заява, яка формулює його підхід до монетарної політики. 🔗 Читати далі
• Федеральна резервна система видає заяву FOMC. Наявні показники свідчать про те, що економічна активність зростає твердими темпами, причому зростання робочих місць залишається низьким, а рівень безробіття стабілізується, а інфляція залишається дещо підвищеною. Комітет прагне досягти максимальної зайнятості та 2% інфляції в довгостроковій перспективі, підтримуючи цільовий діапазон ставок федеральних фондів на рівні 3-1/2 до 3-3/4 відсотка, і готовий коригувати монетарну політику, якщо з'являться ризики. За рішення проголосували Джером Х. Пауелл, Джон К. Вільямс, Майкл С. Барр, Мішель Боуман, Ліза Д. Кук, Бет М. Хаммак, Філіп Н. Джефферсон, Ніл Кашкарі, Лорі К. Логан і Анна Полсон, тоді як Стівен І. Міран і Крістофер Уоллер проголосували проти, віддавши перевагу скороченню на 1/4 процентного пункту. 🔗 Читати далі
• CFTC оголошує Тайлера С. Бадглі на посаді генерального радника. Вашингтон - Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами оголосила Тайлера С. Бадглі новим генеральним радником, підкреслюючи його талант і досвід у розробці нормативних баз та захисту авторитету ринку деривативів. Меган Тенте, яка обіймала посаду виконуючого обов'язки генерального радника з січня 2025 року, продовжить працювати старшим радником, зосереджуючись на узгодженні нормативних актів з SEC. Бадглі приєднується до Міністерства фінансів США та має видатний юридичний досвід, включаючи ролі в Судовому центрі Торгової палати США та LLP Sullivan & Cromwell. 🔗 Читати далі
• Центр обробки даних EBA Pillar 3 запускає в експлуатацію. Європейська банківська адміністрація (EBA) запустила свій центр даних Pillar 3, що робить пруденційну інформацію від усіх установ ЄЕЗ загальнодоступною через єдину цифрову платформу. Ця ініціатива підвищує доступність, зручність використання та порівнянність пруденційної інформації, сприяючи стійкості та надійності європейської фінансової системи. Тепер установи можуть подавати звіти про стовп 3 для публікації, а повний набір даних за перші три довідкові дати очікується до червня цього року. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація публікує оновлені показники оцінки ризиків. Європейське банківське управління (ЄБА) оприлюднило оновлений перелік показників та переглянутий методологічний посібник для інструментів оцінки та аналізу ризиків, не додаючи нових вимог до звітності. Це оновлення уточнює розрахунок показників ризику в публікаціях Європейської Бізнес Асоціації, забезпечуючи послідовне тлумачення ключових банківських показників користувачами та компетентними органами. Він відображає рамки звітності Європейської Бізнес Асоціації версії 4.1 та включає нові показники, пов'язані з Регламентом ринків криптоактивів (MiCA) та інвестиційними фірмами. 🔗 Читати далі
• Альянс Fintel визначає покупців австралійського виробництва матеріалів для експлуатації дітей. Експерти Fintel Alliance та AUSTRAC провели три дні заходів у листопаді 2025 року для виявлення осіб, підозрюваних у придбанні явних матеріалів у австралійських неповнолітніх. Співпраця, за участю семи членів банку Fintel Alliance та одного банку, що не є членом, призвела до направлення десяти осіб до правоохоронних органів на підставі підозрілих транзакцій. Ці зусилля, треті у своєму роді, ознаменували перше застосування нової типології даних, посиливши здатність галузі боротися з сексуальною експлуатацією дітей та зміцнювати фінансові системи проти таких злочинів. 🔗 Читати далі
  

‍

🗓️ Січень 29, 2026

• Рада Федеральної резервної системи оголошує про призначення семи членів, включаючи чотирьох нових членів, до свого Консультативного комітету зі страхових полісів (IPAC). Рада Федеральної резервної системи оголосила про призначення семи членів Консультативного комітету зі страхових полісів (IPAC), включаючи чотирьох нових членів та повторне призначення трьох. IPAC, створений Законом про економічне зростання, регулювання та захист прав споживачів, консультує Раду з питань страхування, члени яких мають досвід у різних сферах, пов'язаних зі страхуванням. Новими членами є Марджон Гасемі, Дом Лебель, Ренді Термеер та Пітер Тіан, а перепризначеними членами є Мартін Хансен, Стів Джексон та Крістін Річчі. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує підприємця в районі затоки та його суб'єктів господарювання у нібито багатомільйонній схемі, подібній до понзі. Комісія з цінних паперів та бірж звинуватила Сатішу Аппалакті та його організаціям, Lorven Funds та Lorven Advisors LLC, у обману щонайменше 100 інвесторів на суму щонайменше 37 мільйонів доларів за схемою, подібною до Понзі з 2019 по 2024 рік. Аппалакті нібито неправильно представив інвестиційні можливості, обіцяючи прибуток від 8% до 62,5% щорічно, використовуючи гроші нових інвесторів для виплат попереднім інвесторам та привласнюючи 6,7 мільйона доларів для особистого користування, у тому числі 4,4 мільйона доларів для свого стартапу, Vistalytics Inc. SEC подала звинувачення до окружного суду США для Північного округу Каліфорнії, вимагаючи постійних судових приписів, звільнення від судових відсотків та цивільних штрафів проти Appalakutty, разом з наказом не допустити його зв'язку з будь-яким інвестиційним радником. Розслідування було проведено регіональним офісом SEC в Сан-Франциско, судові процеси очолили Ханна Чо та Джейсон М. Бассі. 🔗 Читати далі
• SEC відхиляє позов цивільного примусового виконання проти колишнього керівника інфраструктурної компанії. Комісія з цінних паперів та бірж США подала спільну угоду з Дейлом Суонбергом про звільнення з упередженням своїх цивільних виконавчих дій проти нього. Рішення про вимагання звільнення ґрунтується на фактах та обставин цієї справи, її постійному розгляді доказів та звуженому обсязі доказів, які мають бути представлені на судовому розгляді. Це рішення не відображає позицію SEC щодо жодної іншої справи. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація розпочинає консультації щодо змін до Керівних принципів щодо буфера системних ризиків. Європейська банківська адміністрація (ЄБА) розпочала публічну консультацію щодо проектів змін до своїх Керівних принципів щодо буферів системних ризиків, спрямованих на краще подолання ризиків, пов'язаних зі зміною клімату, за допомогою більш детальних галузевих та географічних класифікацій. Коментарі можна подавати до 30 квітня 2026 року, а віртуальне громадське слухання заплановано на 9 квітня 2026 року. Європейська Бізнес Асоціація опублікує всі коментарі, отримані після періоду консультацій, якщо інше не вимагається. 🔗 Читати далі
  
  

🗓️ 30 січня 2026

• FDIC публікує грудні виконавчі дії. Вашингтон - Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) опублікувала список адміністративних заходів, вжитих проти банків та фізичних осіб у грудні 2025 року, що складається з п'яти наказів: двох наказів про припинення згоди та трьох припинення страхування. Адміністративних слухань не заплановано на лютий 2026 року. Для отримання додаткової інформації відвідайте веб-сторінку FDIC. 🔗 Читати далі
• Інформаційна панель страхових ризиків EIOPA показує загальну стабільність на тлі стійкої геополітичної напруженості. Європейське управління страхування та професійних пенсій (EIOPA) опублікувало свою інформаційну панель страхових ризиків у січні 2026 року, вказуючи на те, що ризики в європейському страховому секторі залишаються стабільними на середньому рівні, незважаючи на невизначене геополітичне середовище. Макроекономічне середовище стабільне з постійним зростанням ВВП та послабленням інфляції, але геополітична напруженість, що стосується Венесуели, Ірану та Гренландії, збільшує невизначеність. Фінансові ринки вразливі до тиску оцінки, і хоча умови кредитування та ліквідності стабільні, динаміка фінансування показує ранні ознаки тиску. Страховий сектор залишається стійким із міцними позиціями капіталу та сильним зростанням премій, але пильність необхідна через геополітичну напруженість, збої в торгівлі та кіберподії. 🔗 Читати далі‍
• AUSTRAC підтримує нові регульовані сектори випуском стартових наборів програм AML/CTF. AUSTRAC запустила стартові набори програми боротьби з відмиванням грошей, щоб допомогти малому бізнесу в нових регульованих секторах, таких як ті, що надають послуги юристами, бухгалтерами, агентами з нерухомості, конвеєрами та ювелірами, у виконанні зобов'язань щодо дотримання вимог та управлінні ризиками ML/TF. Ці набори пропонують покрокові вказівки та практичні інструменти, які допоможуть підприємствам створити власні програми боротьби з відмиванням грошей, скорочуючи час та витрати на дотримання вимог. Розроблені у співпраці з піковими органами галузі та малим бізнесом, набори мають на меті забезпечити виконання підприємств своїх зобов'язань без надмірного регуляторного навантаження. Вони масштабуються відповідно до розміру бізнесу та ризиків, пов'язаних з клієнтами, надаючи інструменти для управління ситуаціями, що стосуються великих грошових операцій, незвичайної поведінки або складних юридичних структур. Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас наголосив на ролі комплектів у порушенні незаконних підприємств та підтримці постійного партнерства з промисловістю для зниження регуляторних витрат та боротьби з відмиванням грошей. 🔗 Читати далі