‍Тиждень з 3 по 9 серпня 2026 року

🗓️ 3 серпня 2026 року

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) подала пропозицію про врегулювання позову щодо шахрайства та маніпулювання ринком проти Gotbit Consulting LLC; позов проти Федора Кедрова відхилено. SEC подала пропозицію про винесення остаточного рішення до Окружного суду США округу Массачусетс для врегулювання звинувачень у шахрайстві та маніпулюванні ринком проти Gotbit Consulting LLC. Комісія стверджує, що Gotbit маніпулювала ринком криптоактивів шляхом створення штучного обсягу торгів. Компанія Gotbit погодилася на рішення, яке назавжди забороняє їй порушувати законодавство про цінні папери та брати участь у операціях з ними. Одночасно компанія визнала провину в межах паралельного кримінального провадження та отримала п'ять років умовного терміну. Розслідування SEC проводилося командою Бостонського регіонального офісу та Відділом кібертехнологій і новітніх технологій Департаменту правозастосування. 🔗 Читати далі
• SEC домоглася остаточного рішення проти інвестиційного консультанта, звинуваченого у наданні неправдивих відомостей у звітності. Окружний суд США округу Колорадо виніс заочне остаточне рішення проти Adamant Stone Limited за надання суттєво неправдивих та необґрунтованих відомостей у формі ADV для SEC. У позові SEC стверджується, що Adamant Stone неправдиво заявляла про статус звітуючого консультанта, звільненого від реєстрації, ведення діяльності з Денвера, управління активами на суму 10 мільйонів доларів США, консультування приватного фонду та наявність окремого інвестиційного консультанта, який звітує щодо цього фонду — жоден із цих фактів не був підтверджений. Рішення назавжди забороняє Adamant Stone вчиняти подібні порушення в майбутньому та зобов'язує сплатити цивільний штраф у розмірі 1 182 254 доларів США. 🔗 Читати далі
• CFTC зобов'язала UBS Financial Services Inc. сплатити 8 мільйонів доларів за недоліки в системі нагляду за моніторингом транзакцій з протидії відмиванню грошей. Вашингтон — Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оголосила про висунення звинувачень проти UBS Financial Services Inc. за неналежний нагляд за системами моніторингу транзакцій з протидії відмиванню грошей (AML) для міжнародних валютних переказів, що призвело до штрафу в розмірі 8 мільйонів доларів. З січня 2019 року по червень 2023 року недоліки в роботі UBS FSI призвели до недостатнього контролю за тисячами валютних переказів. Попри перехід на автоматизовану систему у 2021 році, проблеми зберігалися через неправильне налаштування. Пов'язані справи також були врегульовані Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) та Органом регулювання фінансової індустрії (FINRA). 🔗 Читати далі
• FINRA оштрафувала UBS Financial на 20 мільйонів доларів за порушення правил протидії відмиванню грошей. FINRA оштрафувала UBS Financial Services Inc. на 20 мільйонів доларів за порушення правил протидії відмиванню грошей, вказавши на провали у створенні та впровадженні програми комплаєнсу AML. У період з січня 2019 року по червень 2023 року UBS Financial не забезпечила моніторинг понад 60 000 міжнародних валютних переказів на загальну суму понад 10 мільярдів доларів, включаючи операції з країнами високого ризику та надмірні перекази. Компанія також неналежним чином впровадила програму належної перевірки клієнтів, що призвело до некоректних оцінок ризиків та недостатнього контролю за транзакціями. У грудні 2018 року UBS Financial вже отримувала штраф у розмірі 4,5 мільйона доларів за аналогічні порушення, які продовжувалися до червня 2023 року, попри впровадження автоматизованого інструменту моніторингу в лютому 2021 року. 🔗 Читати далі
• Європейське банківське управління (EBA) опублікувало лист про відмову від примусових заходів та технічні рекомендації для підтримки впровадження системи ринкових ризиків для банків ЄС. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало лист про відмову від примусових заходів та технічні роз'яснення щодо розмежування банківського та торгового портфелів, а також розрахунку вимог до власних коштів для покриття ринкових ризиків згідно з Делегованим актом Європейської комісії. Ці заходи спрямовані на забезпечення послідовного та гармонізованого впровадження переглянутої системи FRTB у всьому ЄС, зокрема для банків, що використовують множники, а також на усунення проблем, пов'язаних із рівними умовами конкуренції. Роз'яснення EBA також охоплюють суттєві питання впровадження та підхід до установ у межах наглядового бенчмаркінгу. 🔗 Читати далі
• EBA, EIOPA та ESMA пропонують внести зміни до вимог щодо двосторонньої маржі. Європейські наглядові органи опублікували підсумковий звіт із пропозиціями щодо спрощення вимог до двосторонньої маржі для контрагентів, чий обсяг операцій не перевищує поріг у 8 мільярдів євро згідно з Регламентом про інфраструктуру європейського ринку (EMIR). Ці зміни спрямовані на скасування вимоги щодо обміну початковою маржею як для нових, так і для існуючих контрактів, що відповідає запитам учасників ринку та прагненню органів спростити процедури й зменшити адміністративне навантаження. Крім того, поправки забезпечують кращу узгодженість із практиками інших юрисдикцій. 🔗 Докладніше

🗓️ 4 серпня 2026 р.

• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки Coastal Bend Bancshares. У вівторок Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки компанії Coastal Bend Bancshares, Inc. (Корпус-Крісті, штат Техас) на придбання банку First National Bank in Port Lavaca (Порт-Лавака, штат Техас). 🔗 Докладніше
• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки FS Bancorp, Inc. У вівторок Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки компанії FS Bancorp, Inc. (Маунтлейк-Террас, штат Вашингтон) на злиття з Pacific West Bancorp, що дозволить їй опосередковано придбати банк Pacific West Bank (обидва — Вест-Лінн, штат Орегон). 🔗 Докладніше
• Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки Banco Santander, S.A. та Santander Holdings USA, Inc. У вівторок Рада керуючих Федеральної резервної системи оголосила про схвалення заявки Banco Santander, S.A. (Мадрид, Іспанія) та Santander Holdings USA, Inc. (Бостон, штат Массачусетс) на придбання Webster Financial Corporation, що дозволить їм опосередковано придбати банк Webster Bank, National Association (обидва — Стемфорд, штат Коннектикут). 🔗 Докладніше
• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) врегулювала справу проти колишнього офіцера виправної установи Нью-Джерсі, звинуваченого в шахрайстві з криптоактивами та інвестиціями. Комісія з цінних паперів і бірж подала позов проти Джона А. ДеСальво, звинувативши його в організації шахрайських схем із криптоактивами та інвестиціями. Він залучив щонайменше 623 888 доларів США від 222 інвесторів через токен Blazar, неправдиво стверджуючи, що він замінить державні пенсійні системи та зареєстрований у SEC. Також ДеСальво нібито залучив 95 000 доларів США від 17 інвесторів у межах попередньої схеми. Він погодився на остаточне судове рішення, яке забороняє йому порушувати законодавство про цінні папери та зобов'язує повернути 681 105 доларів США, що буде виконано шляхом відшкодування збитків у паралельній кримінальній справі. 🔗 Докладніше
• FDIC створює новий Офіс наглядових апеляцій. Вашингтон — Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) створила нову комісію Офісу наглядових апеляцій (OSA) для розгляду апеляцій щодо суттєвих наглядових рішень, яка замінить Комітет з перегляду наглядових апеляцій. 22 січня 2026 року Рада директорів FDIC затвердила поправки до Керівництва агентства з апеляцій щодо суттєвих наглядових рішень, які набувають чинності з початком роботи OSA. FDIC призначила трьох посадових осіб для розгляду справ: Тіма Аялу, колишнього керівника банківської сфери та старшого керівника FDIC; Джона Коннілі, колишнього старшого керівника FDIC з 35-річним досвідом; та Дюка Шеоу, який має понад тридцятирічний досвід у сфері нагляду та регулювання фінансових установ. 🔗 Читати далі
• FDIC схвалює заявку на страхування вкладів для Augustus National Bank, N.A., Даллас, Техас. Вашингтон — Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) схвалила заявку на страхування вкладів для Augustus National Bank, N.A., новоствореного національного банку зі штаб-квартирою в Далласі, штат Техас, який отримав попереднє умовне схвалення від Офісу контролера грошового обігу 8 травня 2026 року. Бізнес-модель банку буде зосереджена на компаніях, що працюють із цифровими активами, заможних приватних особах, компаніях у сфері ШІ та технологій, а також міжнародних фінансових установах, з планами випуску стейблкоїна, якщо це буде схвалено згідно із законом GENIUS Act. FDIC встановила, що Augustus National Bank відповідає законодавчим критеріям для схвалення за певних умов, а наказ про схвалення втрачає чинність, якщо банк не буде засновано протягом дванадцяти місяців, якщо цей термін не буде продовжено. 🔗 Читати далі
• EBA публікує проєкт звітної бази для збору даних про відповідність вимогам на 2027 рік. У межах випуску 4.4 своєї звітної бази Європейське банківське управління (EBA) опублікувало робочий проєкт моделі даних і таксономії для підтримки збору даних щодо відповідності вимогам для прямого нагляду з боку AMLA. Дані будуть зібрані на початку 2027 року від усіх зобов'язаних суб'єктів, визначених як попередньо відповідні у 2026 році, для підтвердження їхньої відповідності критеріям станом на 31 грудня 2026 року. Зацікавленим сторонам пропонується надати відгуки до 24 серпня 2026 року. 🔗 Читати далі

🗓️ 5 серпня 2026 р.

• SEC створює підрозділ фінансової звітності та бухгалтерського обліку у відділі правозастосування. Вашингтон, округ Колумбія — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) оголосила про створення нового підрозділу фінансової звітності та бухгалтерського обліку в межах Відділу правозастосування, який зосередиться на справах про шахрайство у сфері бухгалтерського обліку та фінансової звітності, а також на загальних порушеннях у бухгалтерському та аудиторському обліку. Під керівництвом Тімоті Циммермана підрозділ співпрацюватиме з іншими відділами SEC для узгодження з політичними цілями Комісії, а його штат складатимуть юристи та бухгалтери зі спеціальними навичками. Девід Вудкок, директор Відділу правозастосування SEC, наголосив на важливості підрозділу для посилення боротьби з недобросовісними учасниками у сфері бухгалтерського обліку та аудиту. 🔗 Читати далі
• Суд виніс остаточне рішення проти інвестиційного консультанта, який надав неправдиві відомості у звітності SEC. Окружний суд США округу Колумбія виніс остаточне рішення проти Wisdom Capital Management Group Ltd. за надання суттєвих неправдивих відомостей та необґрунтованих тверджень у формі, поданій до SEC, зобов'язавши відповідача виплатити понад 1,1 мільйона доларів. У скарзі SEC, поданій 20 серпня 2024 року, стверджувалося, що Wisdom неправдиво заявляла про статус звітуючого консультанта, звільненого від реєстрації (Exempt Reporting Adviser), публічної компанії на Уолл-стріт, а також про управління приватними фондами на суму 10 мільйонів доларів, серед інших неточностей. Рішення, винесене заочно, забороняє Wisdom вчиняти майбутні порушення та призначає цивільний штраф у розмірі 1 152 316 доларів. Розслідування SEC, яке проводить команда з Бостонського регіонального офісу, триває. 🔗 Читати далі
• FDIC оприлюднює список банків, перевірених на відповідність вимогам CRA. Вашингтон — Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) оприлюднила список банків, що не є членами Федеральної резервної системи, які пройшли оцінку на відповідність вимогам Закону про реінвестування в громади (CRA) у травні 2026 року. Закон CRA 1977 року вимагає від FDIC оцінювати результати діяльності банку щодо задоволення кредитних потреб усієї громади, включаючи райони з низьким та середнім рівнем доходу. Згідно із Законом про реформу, відновлення та правозастосування фінансових установ 1989 року, Конгрес зобов'язав оприлюднювати результати перевірок та рейтинги CRA для банків або ощадних установ, перевірених 1 липня 1990 року або пізніше. 🔗 Читати далі
• EBA проводить консультації щодо звітної бази для валідації та моніторингу стандартної моделі початкової маржі ISDA. Європейське банківське управління (EBA) проводить консультації щодо нової системи звітності для підтримки перевірки та моніторингу моделей початкової маржі на основі ISDA SIMM. Запропонована система має на меті забезпечити послідовну та якісну інформацію для виконання EBA ролі центрального органу з перевірки згідно з EMIR, водночас гарантуючи пропорційний підхід, що мінімізує витрати на дотримання вимог, особливо для фірм з менш значними обсягами позабіржових торговельних операцій. Консультації тривають до 2 листопада 2026 року. 🔗 Читати далі

🗓️ 6 серпня 2026 р.

• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) врегулювала судовий спір із мешканцем Оклахоми та компанією, звинуваченими у шахрайстві з цінними паперами на суму 5 мільйонів доларів. Комісія з цінних паперів і бірж подала згоди та запропоновані остаточні судові рішення проти відповідачів Ентема Бланшара та Anthem Holdings Company за нібито організацію шахрайства з цінними паперами на суму 5 мільйонів доларів. У позові SEC, поданому 23 вересня 2024 року, їх звинуватили у наданні неправдивих відомостей інвесторам, що призвело до залучення 5 мільйонів доларів від близько 200 інвесторів та понад 200 000 доларів від двох інвесторів. Не визнаючи провини, Бланшар та Anthem Holdings погодилися на постійну заборону певної діяльності з цінними паперами та сплату цивільних штрафів; супровід справи здійснював Денверський регіональний офіс SEC. 🔗 Читати далі
• SEC подала запропоноване остаточне рішення щодо генерального директора компанії у справі про шахрайство з пропозиціями цінних паперів. Комісія з цінних паперів і бірж США подала запропоноване остаточне рішення за згодою сторін проти Крістофера Вона в межах цивільного позову проти Thompson Hunt and Associates, Ltd., її засновника Карла Арнала (також відомого як Майкл Коен) та генерального директора Вона. У позові стверджувалося, що Вон брав участь у незареєстрованому розміщенні та надавав інвесторам суттєво неправдиву інформацію. Не визнаючи провини, Вон погодився на рішення, яке забороняє йому порушувати певні закони про цінні папери, зобов'язує сплатити цивільний штраф у розмірі 90 000 доларів США та забороняє обіймати посади керівника або директора публічної компанії. 🔗 Читати далі
• Інформаційна панель EBA щодо ESG-ризиків свідчить про стабільні показники кліматичних ризиків та постійне покращення якості даних. Остання інформаційна панель Європейського банківського управління щодо ESG-ризиків демонструє стабільні показники перехідних та фізичних кліматичних ризиків у банківському секторі ЄС/ЄЕЗ за друге півріч ஒப்பு 2025 року. Спостерігається поступове покращення якості кліматичних даних, особливо щодо оцінки енергоефективності іпотечних портфелів, що сприяє кращому моніторингу кліматичних ризиків. Хоча рівень впливу банків на сектори, що сприяють зміні клімату, та категорії енергоефективності іпотечних кредитів залишається стабільним, у різних юрисдикціях зберігаються значні відмінності у показниках фізичних кліматичних ризиків. 🔗 Читати далі
• AMLA запускає опитування щодо центральних контактних пунктів. AMLA запрошує установи електронних грошей (EMI) та надавачів платіжних послуг (PSP) надати відгуки про свій досвід роботи з поточною системою центральних контактних пунктів (CCP) згідно зі статтею 45 (9) AMLD та Делегованим регламентом (ЄС) 2018/1108. Ці відгуки є частиною підготовчої роботи AMLA до майбутнього регуляторного технічного стандарту за ст. 41 (2) AMLD, мета якого — зібрати практичні дані щодо впровадження та ефективності цієї системи в межах ЄС. Надавачі послуг у сфері криптоактивів до опитування не залучаються, оскільки попередня система CCP на них не поширювалася. 🔗 Читати далі

🗓️ 7 серпня 2026 р.

• CFTC нагадує учасникам ринку про необхідність відображення чіткої цінової інформації. Вашингтон — Відділ нагляду за ринком та Відділ учасників ринку Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оприлюднили лист, щоб нагадати регульованим суб'єктам про їхній обов'язок надавати чітку та точну цінову інформацію щодо деривативів. Вони застерегли від використання «американського» формату коефіцієнтів, який може ввести учасників в оману та позбавити їх індикаторів глибини ринку. Відділи наголосили, що надання оманливої цінової інформації може призвести до порушення федерального законодавства про заборону маніпулятивних дій. 🔗 Читати далі
• ЄЦБ опублікував зведені банківські дані станом на кінець березня 2026 року. Сукупні активи кредитних установ зі штаб-квартирами в ЄС зросли на 3,63% — з €33,13 трлн у березні 2025 року до €34,33 трлн у березні 2026 року. За той самий період сукупний показник проблемних кредитів кредитних установ ЄС зріс на 0,02 відсоткового пункту в річному обчисленні та становив 1,98% у березні 2026 року. Сукупна рентабельність власного капіталу кредитних установ ЄС становила 2,44% у березні 2026 року, а їхній коефіцієнт капіталу першого рівня (Common Equity Tier 1) становив 16,27%. 🔗 Читати далі