Тиждень з 6 по 12 квітня 2026 року

🗓️ 6 квітня 2026

• SEC звинувачує колишнього інвестиційного радника у нібито незаконному привласненні цінних паперів у своїх клієнтів. Комісія з цінних паперів та бірж звинуватила Джеффрі Хіггінсу у нібито незаконному привласненні цінних паперів на суму понад 800 000 доларів від дванадцяти клієнтів за допомогою фіктивної інвестиційної програми з вересня 2017 року по лютий 2024 року. Хіггінса звинувачують у помилковому претензії на придбання дисконтованих цінних паперів та використанні коштів клієнтів для їх покупки за повною ціною, перенаправляючи частину на свій особистий рахунок з фальсифікованими документами. SEC вимагає постійних судових приписів, звільнення з відсотками та цивільних покарань, при цьому розслідування очолив Дункан С. Сімпсон Лагой та судовий процес паном Сімпсоном Лагоєм та Джейсоном М. Бассі. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 7 квітня 2026

• SEC оголошує результати виконання за 2025 фінансовий рік. Вашингтон, округ Колумбія - Протягом 2025 фінансового року SEC подала 456 виконавчих заходів, включаючи 303 окремі позови та 69 подальших адміністративних проваджень, забезпечивши накази про грошове полегшення на загальну суму 17,9 мільярда доларів. Правоохоронні органи були зосереджені на справах, які безпосередньо шкодять інвесторам та цілісності ринку, таких як шахрайство, маніпуляції ринком, інсайдерська торгівля та порушення довіри. Це означає зміну від попереднього акценту Комісії на обсязі та штрафних санкціях без прямої шкоди інвесторам, переорієнтуючись на випадки шахрайства, які потребують більше ресурсів та часу. SEC повернула приблизно 262 мільйони доларів шкодженим інвесторам і присудила 60 мільйонів доларів 48 викривачам. Комісія також отримала рекордні 53 753 поради, скарги та реферали, що відображає зростання на 19% порівняно з попереднім роком. 🔗 Читати далі
• Агентства видають остаточне правило щодо заборони використання репутаційного ризику регуляторами. ВАШИНГТОН - Управління валютного контролера та Федеральна корпорація зі страхування вкладів видали остаточне правило, що виключає репутаційний ризик зі своїх наглядових програм. Правило забороняє цим агентствам критикувати або вживати несприятливих заходів проти інституцій на основі репутаційного ризику та вимагати дій, заснованих на політичних, соціальних, культурних чи релігійних поглядах, захищеній конституційно словом або законною діловою діяльністю, що сприймається як репутаційний ризик. Він вирішує занепокоєння з Виконавчого наказу 14331 щодо використання репутаційного ризику для обмеження доступу до фінансових послуг для законослухняних осіб та підприємств. 🔗 Читати далі
• Агентства вимагають коментарів щодо запропонованого правила боротьби з відмиванням гроших/протидії фінансуванню тероризму. ВАШИНГТОН - Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC), Управління контролера валюти (OCC) та Національна адміністрація кредитних спілок (NCUA) запрошують громадськість прокоментувати запропоноване правило щодо внесення змін до вимог програми AML/CFT для контрольованих установ. Поправки мають на меті узгодити зміни, запропоновані FinCEN, та відобразити більш широкі зміни до BSA відповідно до вказівок Анти-Закон про відмивання грошей 2020 року, зосереджуючись на підходах, заснованих на ризиках, підтримці встановлених програм та посиленні ролі FinCEN у нагляді та забезпеченні правозастосування. 🔗 Читати далі
• FDIC схвалює пропозицію щодо впровадження вимог та стандартів закону GENIUS. ВАШИНГТОН - Рада директорів Федеральної корпорації зі страхування вкладів (FDIC) схвалила повідомлення про запропоноване прийняття правил для впровадження вимог відповідно до Закону GENIUS, що встановлює пруденційну основу для емітентів стейблкоїнів під наглядом FDIC. Правило включає стандарти резервних активів, викупу, капіталу та управління ризиками, а також стосується страхування пропуску та токенізованих депозитів. Коментарі будуть прийняті протягом 60 днів після публікації, що означає друге прийняття правил FDIC відповідно до Закону GENIUS, відповідно до попереднього правила 19 грудня 2025 року. 🔗 Читати далі
• EIOPA публікує технічні специфікації для малих і нескладних страхових компаній і груп. Європейське управління страхування та професійних пенсійних послуг (EIOPA) опублікувало технічні специфікації для малих та нескладних підприємств (SNCU) та груп (SNCG) для підтримки впровадження нової спрощеної бази відповідно до переглянутої Директиви Solvency II. Ця структура запроваджує принцип пропорційності, що дозволяє більш індивідуально застосовувати вимоги на основі характеру, масштабу та складності ризиків, тим самим зменшуючи регуляторне навантаження, зберігаючи ефективне управління ризиками. Документ має на меті забезпечити послідовне впровадження та нагляд у всіх державах-членах, сприяючи різноманітності ринку та ефективному розподілу ресурсів. 🔗 Читати далі
• Джеррі Кросс призначений наступним Генеральним секретарем Міжнародної асоціації страхових наглядових органів. Міжнародна асоціація страхових наглядових органів (IAIS) призначила Джеррі Кросса своїм наступним Генеральним секретарем з 15 червня 2026 року, маючи майже 30-річний досвід у сфері фінансових послуг та регулювання. Джеррі очолить Секретаріат IAIS та підтримуватиме Виконавчий комітет у просуванні стратегічних пріоритетів для ефективного глобального нагляду за страхуванням, змінивши Джонатана Діксона, який залишиться спеціальним радником до серпня 2026 року. Великий досвід Джеррі включає посади в Центральному банку Ірландії та різних міжнародних фінансових регулюючих органах, а раніше він працював у Виконавчому комітеті IAIS. 🔗 Читати далі‍
  

🗓️ Квітень 8, 2026

• Рада Федеральної резервної системи запрошує громадськість прокоментувати пропозицію, яка дозволить американським банкам і кредитним спілок використовувати посередників для переказу коштів через Службу FedNow. Рада Федеральної резервної системи запросила громадськість прокоментувати пропозицію дозволити американським банкам і кредитним спілок використовувати посередників для переказів коштів через Службу FedNow. Ця зміна дозволить новим додаткам приватного сектору, наприклад, дозволити банкам США використовувати FedNow для транскордонних платежів з банками-кореспондентами, поза поточним обмеженням залучення лише двох американських банків. 🔗 Читати далі
• SEC призначає Девіда Вудкока директором Відділу примусового виконання. Вашингтон, округ Колумбія - Комісія з цінних паперів та бірж оголосила, що Девід Вудкок буде призначений директором Відділу виконання з 4 травня 2026 року, тоді як Сем Уолдон буде виконувати обов'язки виконуючого обов'язки директора до цього часу. Вудкок, партнер Gibson, Dunn & Crutcher LLP, повертається до SEC з великим досвідом роботи, раніше обіймав посаду директора регіонального офісу Форт-Ворта та керував різними ініціативами правоохоронних заходів. Голова SEC Пол С. Аткінс висловив впевненість у керівництві Вудкока, наголосивши на його експертизі в галузі права цінних паперів та відданість захисту інвесторів. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує засновника та генерального директора компанії Міннесота у передбачуваній схемі шахрайства. Комісія з цінних паперів та бірж представила звинувачення Марку Д. Андерсону, засновнику та генеральному директору Drake's Organic Spirits, Inc., та двох юридичних осіб, якими він належав, BBFY USA, Inc. та Captain Drake, LLC, за організацію фіктивних операцій з продажу та здійснення шахрайства з використанням неправдивої фінансової звітності для залучення інвесторів. SEC стверджує, що Андерсон керував фіктивними продажами на загальну суму приблизно 2,9 мільйона доларів у 2021 та 2022 роках, використовуючи їх для залучення понад 2.4 мільйона доларів від інвесторів, і звинувачує його у порушенні положень про боротьбу з шахрайством, вимагаючи постійних заборон та цивільних штрафів. Розслідування проводилося регіональним офісом SEC в Денвері, а судовий процес очолить Захарі Карлайл. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує фірму, її директора та її адвоката ескроу у нібито обману інвесторів за допомогою передбачуваної високоприбуткової інвестиційної програми. Комісія з цінних паперів та бірж представила звинувачення проти Майкла Пітера Джаноплюс, ТОВ «Джаноплюс Консортія» та Трейсі Лі Бренсфорд-Маркіз за нібито обману інвесторів у високоприбутковій інвестиційній програмі, яка зібрала понад 6 мільйонів доларів. Програма обіцяла доступ до ексклюзивних закордонних торгових платформ з надзвичайним прибутком, але відповідачі незаконно привласнили понад 2,4 мільйона доларів основних фондів, незважаючи на те, що програма не принесла жодного прибутку. Скарга SEC, подана до окружного суду США для Середнього округу Флориди, звинувачує підсудних у порушенні кількох законів про цінні папери. 🔗 Читати далі‍
  

🗓️ Квітень 9, 2026

• Рада Федеральної резервної системи оголошує про припинення виконавчих дій з Crédit Agricole S.A. та Корпоративним та інвестиційним банком Crédit Agricole, Mega International Commercial Bank Co., Ltd та Goldman Sachs Group, Inc. Рада Федеральної резервної системи оголосила про припинення виконавчих дій проти Crédit Agricole S.A., Корпоративного та інвестиційного банку Crédit Agricole, Mega International Commercial Bank Co., Ltd. та The Goldman Sachs Group, Inc., причому всі замовлення, датовані між 2015 та 2018 роками, мають припинитися 25 березня 2026 року. 🔗 Читати далі
• SEC звинувачує інвестиційного радника Флориди у нібито обману інвесторів та клієнта приватного фонду. Комісія з цінних паперів та бірж представила звинувачення проти Кайла Джеймса Асмана та Backswing Ventures GP LLC за нібито обману клієнта приватного фонду шляхом сплати надмірних комісій за управління та введення в оману інвесторів шляхом неправдивих уявлень. У скарзі зазначено, що Asman та Backswing Ventures GP заплатили собі понад 515 000 доларів комісій за управління, порушивши документи фонду, і не надали необхідну перевірену фінансову звітність, серед інших оманливих дій. Звинувачення були подані до окружного суду США для Середнього округу Флориди, а розслідування SEC очолив Гері Зінкграф, а судовий процес розглядав Патрік Костелло. 🔗 Читати далі
• SEC отримує остаточне рішення про згоду щодо колишнього біржового брокера, який, як стверджується, брав участь у шахрайській схемі помпи та скидання копійок. Окружний суд США округу Массачусетс виніс остаточне рішення про згоду проти Джеффрі Аллена Уолла в рамках цивільного виконавчого провадження SEC. SEC стверджувала, що Уолл та його співвідповідачі брали участь у шахрайській схемі копійкових акцій з 2012 по 2016 рік, що призвело до мільйонів доларів незаконного прибутку. Уолл погодився на рішення суду, яке назавжди забороняє його від певної діяльності з цінних паперів і зобов'язує заплатити 3 187 277 доларів США у вигляді відшкодування плюс $1 081 662 відсотки за попередніми судами. 🔗 Читати далі
• CFTC прагне доручити Арізоні кримінальне та цивільне правозастосування проти ринків прогнозування. ВАШИНГТОН - Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) подала клопотання до окружного суду США округу Арізона з проханням про попередню заборону Арізони застосовувати державні кримінальні та азартні закони до ринків прогнозування, регульованих CFTC. Ця позов слідує за позовом, поданим до Міністерства юстиції, який оскаржує поведінку Арізони, оскільки CFTC стверджує свої виключні повноваження над ринками прогнозування відповідно до Закону про товарну біржу. CFTC також подала скарги проти Коннектикуту та Іллінойсу, маючи на меті запобігти цим штатам застосовувати переважні закони штату проти своїх реєстрантів. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація проводить консультації щодо переглянутих Керівних принципів щодо лімітів впливу на суб'єкти тіньового банку відповідно до Регламенту про вимоги до капіталу. Європейське банківське управління (ЄБА) розпочало публічну консультацію щодо переглянутих Керівних принципів щодо лімітів впливу на суб'єкти тіньового банкінгу, з метою узгодження з оновленою системою звітності ЄС щодо великих експозицій, яка діє з січня 2024 року. Консультація вимагає зворотного зв'язку щодо впливу на впровадження, поточної практики та впливу кількісних лімітів на кредитування, з внесками, що підтримують політичні рішення та ширшу роботу над суб'єктами тіньового банкінгу, включаючи звіти, які мають відбутися у грудні 2027 року. Основні зміни включають перехід від прийнятного капіталу до капіталу Tier 1 для встановлення лімітів та зняття порогу суттєвості 0,25%. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація публікує перелік відомих проблем моделі точок даних для підвищення прозорості та підтримки звітних установ. Європейське банківське управління (EBA) оголосило, що регулярно публікуватиме список відомих питань, пов'язаних із моделлю точки даних (DPM), включаючи шляхи вирішення та терміни вирішення, щоб підвищити прозорість та підтримати звітні установи. Ця ініціатива є частиною зусиль Європейської Бізнес Асоціації щодо спрощення вимог до звітності та зменшення операційного навантаження при збереженні якості даних та наглядових цілей. Спочатку перелік буде зосереджений на питаннях, що стосуються розкриття інформації про 3 стовп та звітність про планування резолюції, з планами з часом розширити на інші модулі. 🔗 Читати далі
• Співробітники EIOPA та ESM пропонують механізм кращого управління наслідками від надгабаритних природних катастроф. Європейський орган зі страхування та професійних пенсій (EIOPA) та Європейський механізм стабільності (ESM) опублікували дискусійний документ про управління ризиками стихійних лих, пропонуючи європейський механізм розподілу ризиків для усунення значного розриву в захисті, залишеного незастрахованими економічними втратами від екстремальних погодних явищ. Механізм включає фонд страхування природних катастроф на основі ризиків, що фінансується премією, та резервний стоп на основі кредитів для екстремальних подій, спрямований на диверсифікацію ризиків, розширення покриття та збереження доступних премій, зберігаючи фіскальний нейтралітет та зменшуючи залежність від державної підтримки. Ця структура спрямована на підвищення стійкості Європи до стихійних лих шляхом об'єднання сильних приватних ринків, диверсифікованого європейського пулу та надійного фінансового резерву. 🔗 Читати далі‍
  

🗓️ 10 квітня 2026

• Рада Федеральної резервної системи оголошує про схвалення заявки Burke & Herbert Financial Services Corp. Рада Федеральної резервної системи схвалила заявку Burke & Herbert Financial Services Corp. про об'єднання з LINKBANCORP, Inc., опосередковано придбавши LINKBANK. Крім того, Правління схвалило злиття Burke & Herbert Bank та Trust Company з LINKBANK та створення філій у відділеннях LINKBANK. 🔗 Читати далі
• SEC отримує остаточне рішення про згоду щодо відповідача, звинуваченого у шахрайстві та діянні в якості незареєстрованого брокера. Окружний суд США Північного округу Огайо виніс остаточне рішення за згодою проти Крістофера Джозефа Бонджорно у зв'язку з дією SEC щодо цивільного виконання, після його визнання вини у змові з метою вчинення шахрайства з цінними паперами в паралельній кримінальній дії. Рішення назавжди забороняє Бонджорно порушувати певні закони про цінні папери та залучати цінні папери протягом п'яти років, і зобов'язує його сплатити виплату у розмірі 2 370 987,43 доларів США плюс відсотки за попереднім судом у розмірі 551 924,45 доларів США, компенсовані наказом про реституцію у розмірі 929 729,38 доларів США від кримінальної дії. Це рішення завершує судовий процес SEC проти Бонджорно після попереднього отримання короткого рішення проти нього та остаточного рішення проти його співвідповідача Джейсона Аллана Артура. 🔗 Читати далі
• Тимчасовий обмежувальний наказ блокує кримінальне виконавче провадження Арізони на ринках прогнозування. ВАШИНГТОН - На прохання Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами Окружний суд США округу Арізона виніс тимчасовий обмежувальний наказ, який забороняє Арізоні висувати кримінальні звинувачення проти визначених контрактних ринків, регульованих CFTC. Це рішення слідує за скаргою CFTC проти Арізони, яка прагне запобігти державі переважати федеральному закону, при цьому голова CFTC Майкл Селіг підкреслює важливість збереження статус-кво та відхилення тактики залякування. CFTC також подала подібні скарги проти Коннектикуту та Іллінойсу, стверджуючи свої виключні повноваження регулювати контракти на події. 🔗 Читати далі
• CFTC оголошує співробітників робочої групи з інновацій. ВАШИНГТОН - Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами оголосила членів Інноваційної робочої групи (ITF) на чолі з Майклом Пассалаквою, яка співпрацюватиме з Комісією для створення нормативної бази для криптоактивів, технологій блокчейну, штучного інтелекту, автономних систем, ринків прогнозування та контрактів на події. ITF включає співробітників різних підрозділів CFTC та осіб з досвідом приватного сектору, таких як Хенк Балабан, Сем Канавос, Марк Файфар, Євген Гонсалес IV, і Діна Мусса, кожна з яких приносить досвід у галузі права та інноваційних технологій. Голова Майкл Селіг наголосив на прихильності команди забезпечити чіткі правила для американських новаторів. 🔗 Читати далі
• CFTC оголошує членів консультативного комітету з питань сільського господарства. ВАШИНГТОН - Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами оголосила про членів Консультативного комітету з питань сільського господарства, відновленого для того, щоб сільськогосподарські виробники та виробники мали голос у рішеннях агентства. Голова Майкл Селіг, який спонсорував комітет, висунув Емму Джонстон призначеним федеральним офіцером. AAC надасть життєво важливу інформацію для просування обґрунтованої політики, яка впливає на мільйони фермерів та власників ранчо, забезпечуючи адаптацію правил CFTC до потреб ринку та споживачів. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація публікує Рішення про гармонізацію звітності даних SEPA національними органами влади. Європейський банківський орган (EBA) опублікував Рішення про гармонізацію того, як національні компетентні органи (NCA) звітують відповідно до Регламенту SEPA, оптимізуючи процес від НК до Європейської Бізнес Асоціації та Європейської Комісії. Запроваджуючи єдиний канал звітності через ЄБА, Рішення зменшує адміністративний тягар та забезпечує послідовні, якісні дані, підтримуючи Комісію у моніторингу доступу споживачів до миттєвих кредитних переказів. Рішення набирає чинності негайно і вимагає від НК повідомляти інформацію лише Європейській Бізнес Асоціації, яка потім надасть її Європейській Комісії. 🔗 Читати далі
• Європейська Бізнес Асоціація проводить консультації щодо суттєвого спрощення наглядової звітності, щоб створити більш просту, розумну та пропорційну структуру. Європейський банківський орган (ЄБА) запроваджує заходи щодо спрощення наглядової звітності ЄС з метою зменшення звітного навантаження для банків ЄС, зберігаючи необхідну інформацію для наглядових органів. Пропозиції включають узгодження звітності вимоги з наглядовими потребами, скорочення точок даних приблизно на 50%, інтеграція окремих зборів даних та сприяння прозорості через загальноєвропейський загальноєвропейський загальноєвропейський репозиторій. Ці зміни, які застосовуватимуться з вересня 2027 року, є частиною зусиль Європейської Бізнес Асоціації щодо інтегрованої пруденційної та статистичної звітності, що підтримується сучасними рішеннями для моделювання даних. 🔗 Читати далі
• ESMA публікує останнє видання свого інформаційного бюлетеня. Європейське управління цінних паперів та ринків (ESMA) опублікувало свій останній інформаційний бюлетень Spotlight on Markets, зосередившись на спрощенні подорожі роздрібних інвесторів та зробивши інвестування більш доступними. Основні моменти включають перший звіт про тенденції, ризики та вразливості (TRV) 2026 року, який вказує на середовище високого ризику для фінансових ринків ЄС, та аналіз, який показує, що нові інвестиційні фонди знижують витрати для інвесторів. Видання також містить ключові публікації, такі як щорічні розрахунки прозорості, спільні консультації щодо переглянутих вимог оцінки придатності, пропозиції ESMA щодо спрощення зобов'язань MiFID II/MiFIR та заява на підтримку імплементації Закону про лістинг. 🔗 Читати далі