Тиждень з 29 червня по 5 липня 2026 року

🗓️ 29 червня 2026 року

• SEC отримує остаточне рішення проти інвестиційного радника, звинуваченого у наданні неправдивих відомостей у документах, поданих до SEC. Окружний суд США округу Колорадо виніс заочне остаточне рішення проти AI Financial Education Foundation Ltd. за надання суттєвих неправдивих відомостей та необґрунтованих заяв у своїй формі SEC ADV. У скарзі SEC стверджувалося, що AI Financial Education неправдиво заявляла, що є звільненим від звітності радником, працювала з офісу в Денвері, керувала активами США на суму 10 мільйонів доларів, консультувала приватний фонд і мала окремого зареєстрованого інвестиційного радника (RIA), який звітував про фонд, жодне з цих тверджень не було підтверджено. Рішення назавжди забороняє AI Financial Education вчиняти майбутні порушення та призначає цивільний штраф у розмірі 1 182 254 доларів США. 🔗 Читати далі
• SEC отримує остаточне рішення проти чотирьох організацій та двох осіб у справі про ймовірну інвестиційну аферу, засновану на стосунках. Окружний суд США Східного округу Нью-Йорка виніс заочне остаточне рішення проти чотирьох організацій та двох осіб, причетних до інвестиційної афери, заснованої на стосунках, що оберталася навколо фейкової платформи для торгівлі криптоактивами NanoBit. У скарзі SEC, поданій 17 вересня 2024 року, детально описувалося, як відповідачі обманювали інвесторів через соціальні мережі, неправдиво заявляючи про зв'язки з брокерами, зареєстрованими в SEC, та привласнили понад 2 мільйони доларів США. Рішення включає фінансові штрафи та накази про конфіскацію незаконно отриманих коштів, тоді як SEC попереджає інвесторів про потенційні шахрайства в соціальних мережах та радить використовувати Investor.gov для перевірки інформації. 🔗 Читати далі
• CFTC зобов'язує дві іноземні фірми виплатити 2,5 мільйона доларів за незаконні позабіржові операції з клієнтами зі США. Вашингтон – Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оголосила звинувачення проти Netrios LP Ltd. та Red Acre Ltd. за сприяння незаконним позабіржовим роздрібним товарним операціям з використанням кредитного плеча або маржі за участю клієнтів зі США, які не були кваліфікованими учасниками контракту. Netrios має сплатити штраф у розмірі 1,75 мільйона доларів, а Red Acre – штраф у розмірі 750 000 доларів, при цьому обидві фірми зобов'язані припинити незаконну діяльність. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) також подала та врегулювала звинувачення проти цих фірм на підставі тієї ж діяльності, за сприяння CFTC, Центрального банку Ірландії, Управління фінансових послуг Сейшельських островів та Управління фінансових послуг Мальти. 🔗 Читати далі
• Європейська банківська адміністрація (EBA) публікує свій Звіт про наглядову конвергенцію за 2025 рік, підтримуючи простішу та ефективнішу пруденційну основу ЄС. Європейська банківська адміністрація (EBA) опублікувала свій Звіт про наглядову конвергенцію за 2025 рік, підкреслюючи прогрес у узгодженні наглядових практик по всьому ЄС та визначаючи сфери, що потребують подальшої конвергенції. Звіт детально описує роботу EBA у сферах пруденційного нагляду, врегулювання, захисту споживачів, цифрових фінансів та боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (AML/CFT), демонструючи такі досягнення, як Європейська програма наглядових перевірок 2025 року, впровадження MiCA та DORA, а також розробка нової загальноєвропейської бази даних про шахрайство з платежами. Крім того, EBA підтримувала наглядову конвергенцію через експертні оцінки, навчальні програми та розслідування порушень законодавства Союзу, провівши 25 курсів для понад 2900 учасників. 🔗 Читати далі
• EBA публікує дорожню карту щодо виконання своїх повноважень відповідно до переглянутої Директиви про схеми гарантування вкладів. Європейська банківська адміністрація (EBA) опублікувала дорожню карту, що деталізує її роль у впровадженні переглянутої Директиви про схеми гарантування вкладів (DGSD3) для посилення захисту вкладників по всьому ЄС. Дорожня карта окреслює розробку 12 регуляторних продуктів протягом трьох років, з метою покращення інформування вкладників, забезпечення швидшого відшкодування у разі банкрутства банків та посилення співпраці між національними схемами. Ці зусилля є частиною ширшої стратегії зміцнення системи управління банківськими кризами ЄС та гармонізації стандартів захисту до початку застосування Директиви у травні 2028 року. 🔗 Читати далі
• Двоє визнали правопорушення, пов'язані зі ставками на загальних виборах. Крейг Вільямс та Емі Хінд визнали себе винними у шахрайстві, використовуючи конфіденційну інформацію про дату загальних виборів 2024 року для розміщення ставок та отримання прибутку. Вільямс, який займав привілейоване становище як парламентський особистий секретар прем'єр-міністра та член Таємної ради Короля, відвідував зустрічі, де обговорювалася дата виборів. Хінд, колишня співробітниця Консервативної партії, також робила ставки, використовуючи конфіденційну інформацію. Емі Хінд має бути засуджена 23 жовтня, тоді як винесення вироку Крейгу Вільямсу заплановано на пізнішу дату. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 30 червня 2026

• Агентства опублікували список неблагополучних або недостатньо забезпечених неметрополійних територій із середнім рівнем доходу. Федеральні банківські регуляторні агентства опублікували список територій на 2026 рік, які мають право на отримання кредиту відповідно до Закону про реінвестування громад (CRA), зосередившись на неблагополучних або недостатньо забезпечених неметрополійних територіях із середнім рівнем доходу. Ці визначення ґрунтуються на місцевих економічних умовах, таких як безробіття та бідність, а відповідні види діяльності можуть розглядатися в рамках CRA протягом 12 місяців після публікації. Для територій, які раніше були визначені у 2025 році, але більше не вважаються неблагополучними або недостатньо забезпеченими, застосовується річний період затримки. 🔗 Детальніше
• SEC запитує громадські коментарі щодо нових біржових фондів. Вашингтон, округ Колумбія – Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) опублікувала запит на отримання громадських коментарів щодо біржових фондів (ETF), які інвестують в інноваційні класи активів або використовують нові стратегії. Основна увага приділяється сприянню інноваціям, одночасно захищаючи інвесторів та підтримуючи ефективність ринків. SEC запитує інформацію щодо статусу, регулювання та процесу реєстрації цих нових ETF для підтримки зростання та інновацій на ринку. 🔗 Детальніше
• Агентства опублікували список неблагополучних або недостатньо забезпечених неметрополійних територій із середнім рівнем доходу. Вашингтон – Федеральні банківські регуляторні агентства опублікували список територій на 2026 рік, які мають право на отримання кредиту відповідно до Закону про реінвестування громад (CRA), зосередившись на неблагополучних або недостатньо забезпечених неметрополійних територіях із середнім рівнем доходу. Ці визначення ґрунтуються на місцевих економічних умовах, таких як безробіття та бідність, а відповідні види діяльності можуть розглядатися в рамках CRA протягом 12 місяців після публікації. Для територій, які раніше були визначені у 2025 році, але більше не вважаються неблагополучними або недостатньо забезпеченими, застосовується річний період затримки. 🔗 Детальніше
• EBA роз'яснює свої Керівні принципи щодо нагляду та управління продуктами, які стосуються ризиків грінвошингу в продуктах ESG. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало переглянуті Керівні принципи щодо нагляду та управління продуктами для роздрібних банківських продуктів, зосередившись на функціях ESG та усуненні ризиків грінвошингу. Ці Керівні принципи забезпечують надійні стандарти у розробці та розповсюдженні продуктів, пов'язаних з ESG, щоб запобігти дезінформації споживачів та гарантувати відповідність продуктів потребам споживачів. Керівні принципи, які включають оновлення для узгодження з Установчим регламентом EBA 2020 року та іншими директивами, будуть доступні всіма 24 мовами до 2026 року та застосовуватимуться з 11 січня 2027 року. 🔗 Детальніше
• Кошти фондів гарантування вкладів ЄС для захисту вкладників від банкрутств банків продовжують зростати і досягли обсягу 85 млрд євро, зазначає EBA. Усі національні системи гарантування вкладів (DGS) у Європейському Союзі досягли мінімального цільового рівня 0,8% від покритих вкладів до кінця 2024 року, при цьому доступні кошти досягли 85 млрд євро до кінця 2025 року. Покриті вклади зросли на 2,9% до 9,1 трлн євро в період з 2024 по 2025 рік, тоді як кошти DGS зростали швидше – на 4,9%, оскільки деякі схеми створили буфери понад мінімальний рівень. Європейське банківське управління опублікувало дані DGS за кінець 2025 року, підвищуючи прозорість та підзвітність у всьому ЄС, при цьому 32 з 33 DGS ЄС досягли або перевищили цільовий поріг. 🔗 Детальніше
• Подальші дії за результатами експертної оцінки EIOPA демонструють прогрес у нагляді за продуктами та управлінням ними. Європейське управління зі страхування та пенсійного забезпечення (EIOPA) опублікувало звіт про подальші дії, оцінюючи прогрес національних компетентних органів (НКО) у впровадженні рекомендацій експертної оцінки щодо нагляду та управління продуктами (POG). Звіт підкреслює загальний прогрес у нагляді за POG, при цьому НКО посилюють свої рамки та переходять до більш операційних, ризик-орієнтованих та продукто-орієнтованих підходів, хоча прогрес залишається нерівномірним у різних державах-членах. Багато НКО розробили рамки оцінки ризиків поведінки та впровадили систематичну наглядову роботу, що призвело до коригувальних дій, таких як зміни та вилучення продуктів. 🔗 Читати далі
• ESMA консультує щодо спрощення системи розкриття інформації за Таксономією ЄС. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) ініціювало консультації для надання технічних рекомендацій Європейській Комісії щодо обраних ключових показників ефективності (KPI) відповідно до Делегованого акта про розкриття інформації за Таксономією, з метою спрощення та зменшення звітного навантаження для учасників ринку. Ці зусилля є частиною пакету Omnibus Комісії та зосереджені на спрощенні системи звітності при збереженні її актуальності для інвесторів, з пропозиціями, що включають спрощення для нефінансових підприємств та керуючих активами, а також запит на зворотний зв'язок щодо рішень для звітності на рівні групи. Європейська Комісія звернулася до кожного Європейського наглядового органу з проханням надати рекомендації щодо конкретних аспектів перегляду системи розкриття інформації за Таксономією. 🔗 Читати далі
• Petfre (Gibraltar) Limited сплатить 900 000 фунтів стерлінгів за порушення регуляторних вимог. Онлайн-гральний бізнес Petfre (Gibraltar) Limited сплатить 900 000 фунтів стерлінгів після того, як розслідування Комісії виявило порушення соціальної відповідальності, включаючи неадекватні процеси для виявлення та усунення шкоди від азартних ігор. Комісія встановила, що процедури компанії затримували взаємодію з клієнтами, які виявляли ознаки шкоди, що призвело до значних фінансових втрат для деяких з них. Незважаючи на ці проблеми, Petfre з того часу впровадила тимчасові заходи контролю та план дій для відповідності регуляторним вимогам, і Комісія очікує, що інші оператори візьмуть урок з цього випадку. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 1 липня 2026 року

• Федеральна резервна система оприлюднила початкові висновки свого трирічного дослідження платежів за 2025 рік. Трирічне дослідження платежів Федеральної резервної системи за 2025 рік показало, що безготівкові платежі споживачів та підприємств досягли 236,6 мільярда у 2024 році, що більш ніж утричі перевищує показник 2000 року. Картки були найчастіше використовуваним методом, причому дебетові картки лідирували за кількістю, але кредитні картки зростали швидше вперше за майже десятиліття. Платежі ACH домінували за вартістю, досягнувши майже трьох чвертей, тоді як чекові платежі та зняття готівки в банкоматах зменшилися. 🔗 Читати далі
• Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) публікує оновлену ринкову статистику, що підкреслює зростання кількості IPO та залучених коштів. Вашингтон, округ Колумбія - Відділ економічного аналізу та аналізу ризиків (DERA) Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) опублікував оновлену статистику та візуалізації даних для ключових сегментів ринків капіталу США, включаючи нові візуалізації даних щодо цінних паперів, забезпечених активами, та муніципальних радників. У першому кварталі 2026 року активність IPO та подальших пропозицій показала значне зростання: 99 IPO залучили понад 22 мільярди доларів, а 264 зареєстровані подальші пропозиції залучили понад 44,2 мільярда доларів, що становить приблизно 86% зростання залучених коштів порівняно з попереднім роком. Ця статистика та візуальні матеріали доступні на публічній вебсторінці SEC, надаючи інтерактивні та завантажувані ресурси для інвесторів. 🔗 Читати далі
• SEC подає пропозиції щодо часткових рішень у зв'язку зі звинуваченнями у шахрайстві проти консультаційної фірми та її власника. Вашингтон, округ Колумбія – Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) подала пропозиції щодо часткових рішень проти Девіда Кушнера та його компанії La Mancha Funding Corp. за нібито шахрайство, внаслідок якого майже два десятки інвесторів втратили приблизно 2,1 мільйона доларів через приватні розміщення цінних паперів. У скарзі SEC, поданій 21 листопада 2024 року, Кушнер та La Mancha звинувачуються у наданні суттєвих неправдивих відомостей щодо використання коштів та їх нецільового використання на особисті витрати. Кушнер та La Mancha погодилися на рішення, які заборонятимуть їм майбутні порушення, при цьому розмір грошової компенсації буде визначено пізніше, тоді як Кушнер також визнав себе винним у пов'язаних кримінальних звинуваченнях. 🔗 Читати далі
• EBA розпочинає консультації щодо ключових показників ефективності розкриття інформації за Таксономією. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало дискусійний документ щодо ключових показників ефективності (КПЕ) та аспектів Делегованого акта про розкриття інформації згідно з Регламентом про таксономію, щоб проконсультуватися з громадськістю щодо спрощення та покращення розкриття інформації кредитними установами та інвестиційними фірмами. Консультації відкриті до 12 серпня 2026 року, і відповідь EBA включає пропозиції щодо спрощення різних КПЕ та узгодження положень з Регламентом ЄС про зелені облігації, а також координацію з EIOPA та ESMA щодо наскрізних питань. Європейські наглядові органи (ЄНО) подадуть свої відповіді Європейській Комісії у жовтні 2026 року. 🔗 Докладніше
• EIOPA проводить консультації щодо покращення розкриття корпоративної інформації страховими компаніями відповідно до Таксономії ЄС для екологічно сталих видів діяльності. Європейське управління зі страхування та професійних пенсій (EIOPA) розпочало консультації щодо запропонованих змін до розкриття корпоративної інформації страховими компаніями в рамках Таксономії ЄС для підвищення прозорості та спрощення звітності. Ключові поправки включають перегляд «КПЕ андеррайтингу» для зосередження на видах діяльності, що відповідають критеріям Таксономії, запровадження «КПЕ зелених застрахованих видів діяльності» для вимірювання застрахованих видів діяльності, що відповідають Таксономії, та стандартизацію розрахунку відповідних видів діяльності у коефіцієнті відповідності. Крім того, EIOPA пропонує спростити шаблони звітності та оптимізувати групову звітність, щоб акцентувати увагу на основній діяльності материнської компанії. 🔗 Докладніше
• ESMA визнає Clearing Corporation of India Limited центральним контрагентом третьої країни першого рівня. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) визнало The Clearing Corporation of India Limited (CCIL) центральним контрагентом (ЦКП) третьої країни першого рівня відповідно до Регламенту про інфраструктуру європейського ринку (EMIR). Це визнання, чинне з 30 червня 2026 року, дозволяє CCIL надавати клірингові послуги кліринговим учасникам ЄС та торговим майданчикам на основі її відповідності умовам EMIR, включаючи регуляторну еквівалентність, ефективний нагляд з боку Резервного банку Індії (RBI) та домовленості про співпрацю між ESMA та RBI. 🔗 Докладніше
• Закони про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму охоплюють ще тисячі підприємств. Злочинці використовують ринок нерухомості Австралії та складні корпоративні структури для приховування та переміщення незаконних грошей, що спричинило значне розширення національних законів про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CTF). Відсьогодні ще десятки тисяч підприємств, включаючи агентів з нерухомості, юристів та бухгалтерів, охоплені цими законами, які спрямовані на усунення прогалин та посилення контролю за високоризиковими операціями. Реформи, що набувають чинності з 1 липня, вимагають від підприємств мати програми AML/CTF та відповідальних за комплаєнс, при цьому реєстрація є обов'язковою для певних послуг з підвищеним ризиком, а AUSTRAC надає значну підтримку, щоб допомогти підприємствам дотримуватися вимог. 🔗 Докладніше
  

🗓️ 2 липня 2026 року

• Рада Федеральної резервної системи видає примусові заходи щодо Small Business Bank та оголошує про припинення примусових заходів щодо BNP Paribas S.A., BNP Paribas USA, Inc., BNP Paribas Securities Corp. та Community Bankshares, Inc. Рада Федеральної резервної системи оголосила про виконання Директиви PCA для Small Business Bank у Ленексі, штат Канзас, від 29 червня 2026 року. Крім того, вона припинила примусові заходи щодо BNP Paribas S.A., BNP Paribas USA, Inc. та BNP Paribas Securities Corp., з припиненням дії Наказу про припинення та утримання від дій від 17 липня 2017 року 25 червня 2026 року, а також щодо Community Bankshares, Inc., з припиненням дії Наказу про припинення та утримання від дій від 14 квітня 2026 року також 25 червня 2026 року. 🔗 Докладніше
• FDIC публікує список банків, перевірених на відповідність CRA. Вашингтон – Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) опублікувала список державних банків, що не є членами системи, оцінених на відповідність Закону про реінвестування в громади (CRA) у квітні 2026 року. CRA, закон 1977 року, зобов'язує FDIC оцінювати зусилля банку щодо задоволення кредитних потреб своєї громади, включаючи райони з низьким та середнім рівнем доходу, забезпечуючи при цьому безпечну діяльність. Публічне розкриття цих оцінок вимагається з 1 липня 1990 року і може бути отримано через Центр публічної інформації FDIC або безпосередньо в банках. 🔗 Докладніше
• Цільовий експертний огляд EBA виявляє високий рівень відповідності щодо розкриття інформації за Стопом 3, але закликає до більшої послідовності. Європейське банківське управління (EBA) опублікувало результати свого цільового експертного огляду щодо нагляду за дотриманням положень Регламенту про вимоги до капіталу (CRR) та Директиви про відновлення та врегулювання банків (BRRD), пов'язаних з ринковою дисципліною через розкриття інформації банками («Стовп 3»). Огляд виявив, що більшість компетентних органів повністю або значною мірою інтегрували вимоги Стовпа 3 у свої наглядові рамки, при цьому чотири органи досягли дуже високого стандарту, хоча деякі відмінності у впровадженні залишаються, наприклад, один орган був оцінений як «частково застосований», а інший переважно як «не застосований» через розбіжності у поглядах на ризики фінансової стабільності, пов'язані з недотриманням вимог. 🔗 Читати далі
• ESMA виявила до 1 мільярда євро потенційної щорічної економії від спрощення звітності про транзакції в ЄС. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) опублікувало свій остаточний звіт щодо спрощення звітності про транзакції, виступаючи за підхід «Звітуй один раз» для підвищення прозорості ринку та зниження витрат. У звіті наголошується, що часті регуляторні зміни та дублювання збільшили складність і витрати, і пропонується поетапний підхід з єдиною інтегрованою рамковою програмою для MiFIR, EMIR та SFTR. Очікується, що ця модель принесе щорічну чисту економію від 250 мільйонів до 1,0 мільярда євро та кумулятивну чисту вигоду за 10 років від 1,2 мільярда до 4,9 мільярда євро, при цьому витрати на впровадження окупляться за три-чотири роки. 🔗 Читати далі
• Moody’s Німеччина оштрафовано на 2 145 000 євро за неправдиву звітність перед ESMA. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) оштрафувало Moody’s Deutschland GmbH на 2 145 000 євро за чотири порушення Регламенту про кредитні рейтингові агентства, які полягали в ненаданні повних, точних та актуальних даних ESMA. Помилки, які не вплинули на вебсайт Moody’s Німеччина, були спричинені недбалістю та виявили недоліки в її системі регуляторної звітності. ESMA наголосило на важливості високоякісної звітності для виявлення ризиків та підтримки прозорості на фінансових ринках ЄС. 🔗 Читати далі
  

🗓️ 3 липня 2026 року

• ESMA нагадує компаніям про існуючі правила та зобов'язання щодо бінарних опціонів на тлі зростаючої популярності ринків прогнозів у всьому світі. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) опублікувало заяву, нагадуючи компаніям оцінити, чи підпадають нові пропоновані продукти, такі як ринки прогнозів або контракти на події, під існуючі заходи щодо втручання в продукти, що стосуються бінарних опціонів. Ці контракти на події, які мають бінарний фінансовий результат, заснований на питанні «так» чи «ні» щодо майбутньої події, можуть кваліфікуватися як фінансові інструменти і підпадають під національні заборони на маркетинг для роздрібних клієнтів. Крім того, розповсюдження таких контрактів на події як фінансових інструментів в ЄС вимагає авторизації як інвестиційної фірми, навіть для нероздрібних клієнтів. 🔗 Читати далі
• AUSTRAC завершує примусове зобов'язання зі Sportsbet. AUSTRAC завершило примусове зобов'язання зі Sportsbet Pty Ltd після того, як компанія усунула серйозні недоліки у своїх заходах з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Зобов'язання, прийняте в травні 2024 року, вимагало від Sportsbet покращити п'ять ключових напрямків своїх політик та процесів AML/CTF, з незалежним підтвердженням завершення всіх необхідних виправних заходів. Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас наголосив на важливості надійних систем у секторах з підвищеним ризиком та необхідності постійної пильності щодо ризиків відмивання грошей, особливо в секторі онлайн-гемблінгу. 🔗 Читати далі
• ESMA запускає Спільну наглядову дію з НКО щодо функції управління ризиками. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) ініціює Спільну наглядову дію (CSA) щодо функції управління ризиками компаній з управління UCITS та менеджерів альтернативних інвестиційних фондів (AIFM) по всьому ЄС, яка буде проведена у 2026 та 2027 роках спільно з національними компетентними органами (НКО). CSA має на меті оцінити відповідність ключовим положенням, пов'язаним з ризиками, згідно з рамковими програмами UCITS та AIFMD, зосереджуючись на ефективності, незалежності та експертизі функції управління ризиками. НКО оцінюватимуть управління, ідентифікацію та моніторинг ризиків, а також звітність, використовуючи спільну рамкову програму, розроблену ESMA, для забезпечення комплексного та конвергентного підходу. 🔗 Читати далі